부동산 투자는 수익성 있는 자산이 될 수 있습니다. 그러나 그들은 또한 발생할 수 있습니다 자본 이득세 당신의 이익을 약화시킵니다. 다행히도 구현할 수 있습니다. 전술 자본 이득세를 줄여 더 많은 돈을 유지할 수 있습니다. IRS는 단기 및 장기 소득에 대해 세금을 다르게 부과하지만 두 가지 모두에 대해 높은 세율에 대처할 수 있습니다. 단기 및 장기 자본 이득과 관련 세금으로 팔과 다리 비용을 들이지 않도록 하는 방법을 설명합니다.
금융 자문가는 귀하의 투자 포트폴리오를 세금 최적화하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 지금 재정 고문을 찾으십시오.
양도소득세란 무엇입니까?
너는 지불한다. 자본 이득 자산 매각으로 이익을 얻을 때 부과되는 세금. 두 가지 유형의 자본 이득세를 부과할 수 있습니다. 단기간의 과 장기. 단기 자본 이득은 보유 기간이 XNUMX년 미만인 자산을 매각하여 발생합니다. 반면 장기자본이득은 자산을 XNUMX년 이상 보유했다가 매도함으로써 발생한다. 따라서 투자를 판매하는 경우 재산, 판매하기 전에 소유한 시간에 따라 지불하는 양도소득세의 종류가 결정됩니다.
자본 이득은 어떻게 과세됩니까?
IRS는 단기 자본 이득을 표준 소득으로 세금을 부과합니다. 즉, 소득세 등급에 따라 세율이 결정됩니다. 소득세 괄호 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%, 37%입니다. 소득에 따라 자본 이득 세율이 결정됩니다.
예를 들어, 하루 일과에서 $85,000를 번다고 가정해 보겠습니다. 당신은 투자 부동산을 구매한 지 30,000개월 후에 판매하여 $115,000의 수익을 올렸습니다. 판매 결과 단기 자본 이득이 발생하고 세금 신고 시 수입은 $24입니다. 또한 귀하는 단일 신고자로서 소득의 일부를 XNUMX%에 넣습니다. 세금 괄호.
반대로 장기 자본 이득은 단기 이득과 소득 수준 및 신고 상태에 따라 0%, 15%, 20%의 세율이 다릅니다. 2023년에는 최대 $44,625에 해당하는 단일 신고자는 0% 세율을 받습니다. 소득이 $44,626에서 $492,300 사이인 단일 보고자는 15%를 지불합니다.. 마지막으로, 소득이 $492,300 이상인 단일 신고자는 20%의 장기 양도소득세를 납부하게 됩니다. 또한 연간 $125,000 이상을 버는 단일 신고자는 부동산 자본 이득에 대해 3.8%의 순 투자 소득세를 납부하게 됩니다.
2023년 세금을 공동으로 보고하는 부부는 소득이 최대 $0인 경우 89,250%를 납부하게 됩니다. 부부 소득이 $15에서 $89,251 사이인 경우 553,850% 세율이 적용됩니다. 소득이 $20 이상인 경우 553,850% 세율이 적용됩니다.
부동산 투자 부동산에 대한 자본 이득을 제한하는 방법
부동산 자산에 대한 자본 이득을 피하기 위해 다양한 전략을 사용할 수 있습니다.
과세 유예 자금 사용
은행 계좌의 달러로 부동산에 투자할 필요가 없습니다. 대신 다음을 사용할 수 있습니다. 개인 퇴직 계좌(IRA) or 401 (k). 투자 계좌에 투자 수익을 입금하면 세금 없이 자금이 성장할 수 있습니다. 또한 IRA 기부금으로 또 다른 세금 공제를 받을 수 있습니다.
부동산을 주 거주지로 만드십시오
국세청(IRS) 주 거주지 판매 면제 에 자본 이득세 기혼 공동 신고자의 경우 최대 $500,000, 독신 신고자의 경우 최대 $250,000입니다. 이런 식으로 감가 상각 공제에 대한 세금 납부를 피할 수도 있습니다. 이 옵션을 사용한다는 것은 다음 요구 사항을 충족함을 의미합니다.
지난 XNUMX년 중 XNUMX년 이상 주택 소유
지난 XNUMX년 중 XNUMX년 이상 주 거주지로 해당 주택에 거주
XNUMX년 동안 기본 거주지 면제를 받지 않았습니다.
세금 손실 수확
세금 손실 수확 다른 자산의 이익을 줄이기 위해 고의적으로 자산을 손실에 매각하는 것을 의미합니다. 따라서 구입한 것보다 더 적은 가격으로 부동산을 팔 수 있어 세금을 줄일 수 있습니다.
예를 들어 부동산 하나를 팔고 $30,000를 벌었다고 가정해 보겠습니다. 이 이득에 대해 세금을 내고 싶지 않기 때문에 지불한 것보다 $25,000 적은 가격에 다른 부동산을 판매합니다. 결과적으로 $5,000의 자본 이득에 대해 세금을 납부하게 됩니다.
1031 교환
임대 부동산에 대한 감가상각 공제에는 한 가지 중요한 단점이 있습니다. 임대 부동산을 판매할 때 감가상각 금액(받은 경우)에 대해 세금을 내야 합니다. 다행히도 1031 교환 이 규칙을 우회할 수 있습니다.
1031 교환 투자부동산을 매도하여 얻은 소득으로 그와 같거나 그 이상의 가치를 지닌 다른 투자부동산을 매입하는 것을 말합니다. 그러면 이전 감가상각 공제에 대해 세금을 내지 않아도 됩니다. 이 주의 사항을 사용하면 가치가 같거나 더 큰 다른 부동산을 구입하는 경우 감가 상각에 대한 소득세를 영구적으로 피할 수 있습니다.
자본 이득세를 최소화하는 방법
자본 이득세를 완전히 피할 수 없더라도 다음과 같은 방법으로 자본 이득세를 최소화할 수 있습니다.
감가상각 공제
IRS는 허용 임대 부동산 소유자 소득에서 연간 감가 상각액을 공제합니다. 공제는 IRS가 27.5년으로 정의한 임대 부동산의 예상 수명에서 나옵니다. 결과적으로 임대 부동산 가치를 27.5로 나누어 감가상각 공제액을 계산할 수 있습니다(상업용 부동산은 수명 수치 39년 사용).
예를 들어 $250,000의 주택이 있다고 가정해 보겠습니다. 투자 부동산. 이 수치를 감가 상각 공제 기간인 27.5로 나누면 연간 공제 금액은 $9,090입니다.
항목별 공제
일반적으로 다음을 수행할 수 있습니다. 빼다 재산 관리 비용, 세금 부담 감소. 부동산 투자 사업을 운영하는 데는 출장비, 법률 비용, 사업 장비 등의 비용이 발생합니다. 이러한 비용은 합산될 수 있지만 지갑을 손상시키는 대신 세금 혜택을 창출할 수 있습니다.
또한 모기지 이자와 수리 또는 유지 비용을 공제할 수 있습니다. 재산. 따라서 자세한 기록을 유지하고 모든 영수증을 저장하는 것이 가능한 한 많은 공제를 청구하는 데 필수적입니다.
재산 기반을 강화하는 방법
귀하의 재산을 개선하면 두 가지 재정적 이점이 있습니다. 그렇게 하는 데 드는 비용은 자본 이득세를 줄일 수 있고 개선은 귀하의 재산 가치를 높일 수 있습니다. 속성 기준을 높일 수 있는 방법은 다음과 같습니다.
새로운 창문과 문
가전 제품, 지붕 및 바닥재 업데이트
배관, 전기 및 HVAC 시스템 개조
부동산 중개인에게 수수료 지불
소유권 검색, 에스크로 및 세금을 포함한 마감 비용
히프 라인
자본 이득세는 귀하의 이익을 억제할 수 있습니다. 부동산 투자. 다행스럽게도 다중 공제 및 세금 전략을 통해 세금 부담을 낮출 수 있습니다. 예를 들어, 감가상각을 공제하고 집을 팔기 전에 주 거주지로 만들 수 있습니다. 또한 주택을 업그레이드하면 재산 기반을 강화하고 자본 이득세를 낮출 수 있습니다. 따라서 부동산 투자에 대한 자본 이득세를 최소화하기 위해 철저한 조사 및 기록 보관이 필수적입니다.
부동산 투자 재산에 대한 양도 소득세에 대한 팁
관련 세법을 숙지함으로써 부동산 투자를 최대한 활용할 수 있습니다. ㅏ 금융 설계사 재무 상태를 이해하고 세금 환급을 최대한 활용하는 데 도움이 될 수 있습니다. 자격을 갖춘 재정 고문을 찾는 것은 어렵지 않습니다. SmartAsset의 무료 도구 귀하의 지역에 서비스를 제공하는 최대 XNUMX명의 심사를 거친 재정 고문과 귀하를 연결하고 귀하에게 적합한 고문을 결정하기 위해 귀하의 고문 일치를 무료로 인터뷰할 수 있습니다. 재무 목표를 달성하는 데 도움을 줄 수 있는 조언자를 찾을 준비가 되셨다면, 지금 시작하세요.
우리의 무료를 확인하십시오 자본 이득 자본 이득 세금 계산기 당신이 빚진 금액의 빠른 추정을 위해.
부동산 벤처 창업을 고려하고 있다면 먼저 숙제를 하는 것이 현명합니다. 이 가이드를 다음 용도로 사용하세요. 투자 부동산을 사는 방법.
사진 제공: ©iStock.com/Perawit Boonchu, ©iStock.com/ArLawKa AungTun, ©iStock.com/ArLawKa AungTun
포스트 부동산 투자 재산에 대한 자본 이득세 첫 번째 등장 SmartAsset 블로그.
출처: https://finance.yahoo.com/news/much-capital-gains-tax-real-140043631.html