S&P 500으로 충분하지 않습니까? 연준 금리 인상으로 이익을 얻는 10가지 초저위험 방법

금리 인상은 대부분의 S&P 500 투자자들을 두렵게 합니다. 그리고 타당한 이유. 그러나 ETF는 실제로 돈을 벌 수 있는 위험이 적은 방법을 제공합니다.




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iShares Short Treasury Bond(SHV), JP모건 초단기 소득(일본 표준시) 및 SPDR Bloomberg Barclays 1-3개월 T-Bill(BIL), ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence 및 MarketSmith의 데이터에 대한 Investor's Business Daily의 분석에 따르면 미래 지향적인 수익률이 XNUMX배가 되었습니다.

이 매우 안전한 ETF는 현재 평균 2.57%의 미래 수익률을 지불하고 있으며, 이는 지난 0.8개월 동안 12%에 불과했습니다. S&P 500이 발판을 찾을 때까지 이러한 ETF를 숨길 수 있는 실행 가능한 장소로 바꾸는 것은 점프입니다. 고수익 저축예금이 지급하는 약 2%의 수익률도 능가합니다.

VettaFi의 연구 책임자인 Todd Rosenbluth는 "초단기 ETF는 매우 매력적인 수익률을 자랑하며 ETF의 유동성을 제공합니다.

안전한 ETF 수익률을 높이는 요인은 무엇입니까?

Jerome Powell은 경제를 둔화시키기 위해 금리를 인상하는 것에 대해 진지합니다. 연준은 올해 들어 이미 XNUMX차례 단기 금리를 인상했다고 밝혔습니다. Bankrate.com. 연준은 연초 금리를 0.25%~0.5%에서 최대 3%~3.25%까지 적용했습니다.

그리고 완료되지 않았습니다. 대부분의 투자자들은 3.75월 연준의 회의에서 기준금리 목표가 4~XNUMX% 범위에 이를 것으로 예상한다고 밝혔습니다. CME FedWatch 도구. 그리고 대부분의 투자자들은 4.25월 회의까지 금리가 다시 4.5%에서 XNUMX%까지 상승할 것으로 보고 있습니다.

이처럼 급격하게 상승하는 비율은 투기적 성장주에 유독. 먼 미래에 돈을 벌려는 이 회사들의 계획은 오늘날에는 덜 가치가 있습니다. 미래의 이익이 나타나기를 기다리는 것은 손실된 관심으로 투자자에게 더 많은 비용을 들이고 있습니다.

그리고 그것이 초단기 채권 ETF의 매력입니다. 귀하의 수익률은 연준이 단기 금리를 인상할 수 있을 만큼 빠르게 상승할 것입니다. “패닉 금리 시장은 고점의 '적절한' 금액을 책정하기 위해 고군분투하고 있습니다. 연방 준비 은행 Bank of America 보고서에 따르면 긴축으로 인해 전체 금리 곡선이 더 높아졌습니다.

안전한 수율을 찾을 수 있는 곳

초단기채 ETF가 보유하고 있는 대부분의 채권은 만기가 XNUMX년 미만입니다. 즉, 금리가 더 오르더라도 곧 수익률이 따라옵니다.

금리가 급격히 상승하는 시기에 이점이 있는 이유는 무엇입니까? iShares 공매도 국채의 평균 기간은 2.59개월에 불과합니다. 즉, 금리가 오르면 포트폴리오가 반년 이내에 더 새롭고 더 높은 수익률을 제공하는 채권으로 새로워질 것입니다. 그리고 그것이 바로 수익률이 지난 0.4개월 동안의 12%에서 증가한 XNUMX%인 이유입니다.

뱅가드 토털 채권 시장 ETF(BND)는 반면 평균 듀레이션이 6.7년인 채권을 보유하고 있다. 예, 3.7%가 더 나옵니다. 그러나 이는 단기 채권 플레이보다 훨씬 더 천천히 상승할 것입니다.

Rosenbluth는 "연준이 계속 금리를 인상함에 따라 투자자들은 BND와 같은 투자 등급 채권 펀드 외에 대체 소득 기회를 찾고 있습니다."라고 말했습니다.

경고의 말씀: 인플레이션

다만 주의사항이 하나 있습니다. 특히 올해 S&P 2.6이 거의 500% 하락한 상황에서 20%의 수익률이 매력적으로 들릴 수 있습니다. 인플레이션은 요인이다. 거의 10%에 달하는 오늘날의 하늘 높은 인플레이션은 채권 ETF의 수익률을 잠식합니다.


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그리고 그것이 왜 초단기 채권 ETF가 지금은 숨기기에 좋은 곳일 수 있지만 장기적으로 돈을 버는 것은 아닙니다. Rosenbluth는 여전히 일부 인플레이션 보호를 위해 고수익 배당 ETF가 장기 보유에 효과가 있다고 생각합니다. SPDR 포트폴리오 S&P 500 고배당 ETF(스파이) 4.1%의 수익률을 보입니다. 그러나 채권 ETF는 주식처럼 거래되기 때문에 빠르게 매도하고 자금을 이동할 수 있습니다.

그는 "고배당 수익률 ETF는 안정적인 수익 창출을 제공하지만 변동하는 주식과도 관련이 있다"고 말했다.

가장 인기 있는 초단기 채권 ETF

그들의 지속적인 수익률은 지난 12개월보다 두 배로 증가했으며 추가로 증가할 것으로 예상됩니다.

ETF상징자산 (십억 달러)비용 비율SEC 수율
iShares 공매도 채권 (SHV)22.90.15%2.59%
JPMorgan 초단기 소득 (일본 표준시)21.80.182.88
SPDR Bloomberg Barclays 1-3개월 T-Bill (BIL)20.80.142.19
BlackRock 초단기 채권 (ICSH)6.80.082.73
iShares 0-3 개월 국채 (SGOV)3.80.052.16
Goldman Sachs Access Treasure 0-1년 (GBIL)3.20.122.44
뱅가드 초단기 본드 (VUSB)2.90.103.27
Invesco 초단기 (GSY)2.30.222.96
Invesco BulletShares 2022 회사채 (BSCM)1.80.101.43
iShares iBonds 2022년 XNUMX월 기간 기업 (IBDN)1.40.103.01
출처: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence

출처: https://www.investors.com/etfs-and-funds/etfs/sp500-super-low-risk-ways-to-profit-from-fed-rate-hikes/?src=A00220&yptr=yahoo