SoFi 기술이 이렇게 빨리 향상되었다는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 제가 할 일은 다음과 같습니다.

금융 매체의 대부분의 투자자와 추종자들은 SoFi Technologies(소피) 앤서니 노토 CEO. Noto는 몇 번 블록 주변에 있었습니다. 많은 사람들이 Goldman Sachs에서 그의 경력을 따랐습니다.GS) NFL에서 Twitter로, 마지막으로 SoFi Technologies로.

많은 사람들은 아마도 Noto가 West Point에 있는 미국 육군사관학교(1991년 졸업), University of Pennsylvania의 Wharton Business School(MBA), 그리고 훨씬 더 인상적으로 (내 세계에서) 미국 육군 레인저 학교를 졸업했다는 사실을 알고 있을 것입니다. 포트 베닝, 조지아.

오랜 시즌 티켓 보유자로서 나는 그를 라인배커로 기억한다. Black Knights of the Hudson이 배출한 최고의 라인배커 중 한 명.

"Noto with the 태클"은 게임 내내 PA 스피커에서 쏟아져 나올 것입니다. 계속해서. 모든 게임. 남자는 공격적이었다. 그 남자는 온통 들판에 있었다. 그는 여전히 그렇습니다.

SOFI 보고서

SoFi Technologies는 월요일 아침 회사의 31분기 재무 결과를 발표했습니다. 0.05월 456.679일 종료된 59.9개월 동안 SOFI는 GAAP EPS가 $XNUMX의 손실을 기록했으며 이는 $XNUMXM의 수익에 주당 XNUMX센트를 상회한 것입니다. 이 수치는 월스트리트의 기대치를 넘어섰을 뿐만 아니라 전년 대비 XNUMX% 성장하기에 충분했습니다.

SOFI는 기록적인 70분기 조정 EBITDA를 $15M로 보고했는데, 이는 작년 대비 58배 이상 증가했고 연속 기준으로 40.006% 증가한 반면 결정적으로 추정치를 상회했습니다. $64M의 GAAP 순손실은 작년 같은 기간에 비해 XNUMX% 감소하기에 좋았습니다.

이 회사는 분기 동안 480명의 신규 회원을 추가하여 총 회원 수를 5.2만 명 이상으로 늘렸습니다(전년 대비 51% 증가). 회사는 또한 해당 멤버십에 판매된 695개의 신제품을 추가했으며 이는 거의 53만 개로 7.9% 증가했습니다.

부문 실적

대출 – 순이자 수입 $328.191M(+54%) 및 비이자 수입 $183.607M(+138%)에 $144.584M(+6%)의 수익을 창출했습니다. 직접 관련 비용은 3% 증가한 $106.131M, 이익 기여도는 99% 증가한 $208.799M입니다.

기술 플랫폼 – $85.652M(+61%)의 수익 창출. 직접 귀속 비용은 107% 증가한 $68.771M, 이익 기여도는 16% 감소한 $16.881M입니다.

금융 서비스 – $64.817M(+195%)의 수익 창출. 손익 기여도가 $-90M(-108.405%)로 악화되면서 직접 관련 비용은 43.588% 증가한 $24M입니다.

지도

SOFI는 현재 분기에 430억 440만 달러에서 34억 37만 달러의 조정 순수익을 예상하고 있습니다. 이것은 426%에서 40%의 성장에 좋을 것이며 월스트리트가 염두에 둔 50억 XNUMX만 달러를 상회합니다. 이 회사는 또한 $XNUMXM에서 $XNUMXM의 조정된 EBITDA를 보고 있습니다.

SOFI는 2023년 한 해 동안 1.925억 2만 달러에서 25억 달러로 조정된 순수익을 예상합니다. 이것은 30%에서 1.5%의 성장에 해당하며 $1.55B에서 $260B에 대한 월스트리트의 예상을 완전히 무너뜨렸습니다. 이 회사는 올해 조정된 EBITDA를 $280M에서 $XNUMXM로 게시할 것으로 예상합니다.

경영진은 4년 2023분기까지 분기별 GAAP 순이익 수익성에 도달하고 전체 연도의 순이익 증분 마진이 20%에 이를 것으로 예상합니다. 이 회사의 오랜 추종자들은 마지막 문장을 두 번 읽고 싶을 수도 있습니다. 그것은 우리가 SOFI로부터 들은 것 중 가장 중요한 것입니다.

CEO

Noto는 보도 자료에서 다음과 같이 길게 언급했습니다. 58분기에 기록적인 조정 EBITDA를 생성하여 1.5년에 52억 2021만 달러 이상으로 한 해를 마감했으며, 이는 143년 전체 대비 총 조정 EBITDA의 거의 2022배입니다. 2021분기는 42%, 28년 전체는 XNUMX%입니다.”

그런 다음 Noto는 "대출, 기술 플랫폼 및 금융 서비스의 세 가지 사업 부문 모두에서 기록적인 매출을 달성하여 4443억 70만 달러의 기록적인 XNUMX분기 조정 순수익과 XNUMX천만 달러의 기록적인 XNUMX분기 조정 EBITDA를 기록했습니다."라고 덧붙였습니다.

대차 대조표

회사의 순 현금(현금, 현금 등가물, 제한된 현금 및 매도 가능한 유동 증권) 포지션은 분기를 $2.243B로 마감했으며 이는 연중 67.5% 증가한 것입니다. 총 자산이 128억 12만 달러로 두 배 이상 증가함에 따라 공정 가치로 매각 예정인 대출은 13.557개월 동안 19.008% 증가한 XNUMX억 XNUMX만 달러를 기록했습니다.

총 부채는 200% 증가한 13.479억 7.342만 달러로 작년에는 항목으로 존재하지 않았던 39억 5.486만 달러 상당의 예금이 유입되었기 때문입니다. 이것은 긍정적입니다. 부채는 67% 증가한 39억 XNUMX만 달러로 현금에 비해 약간 높지만 앞서 언급했듯이 현금은 XNUMX% 증가한 반면 여기에서는 XNUMX% 증가했습니다. 이 대차 대조표의 품질은 분명히 개선되고 있습니다.

내 생각

SOFI가 회사의 실행력을 매우 빠르게 향상시킨 것은 놀랍고도 놀라운 일이 아닙니다. 내가 내기를 거는 소수의 CEO 중 한 명인 Anthony Noto가 그 장소를 운영하기 때문에 놀라운 일이 아닙니다. 실제로 SOFI는 가장 비중이 높은 단일 주식입니다. $10 미만 포트폴리오 주식 내가 TheStreet를 위해 출마합니다. (우리는 지금 꽤 똑똑해 보입니다.)

그러나 Biden 대통령의 계속되는 학자금 대출 유예로 인해 회사의 재무 성과가 여전히 억제되고 있기 때문에 개선된 성과는 놀랍습니다. 수익/수입의 부족은 회사와 주주들이 느끼고 있습니다. 수익 흐름이 계속되는지 여부와 시기를 제대로 설명할 수 없더라도 지침은 매우 고무적입니다.

독자들은 SOFI가 주식이 통합되면서 2022년 200월에 XNUMX년 동안의 하락세에서 벗어났다는 것을 알게 될 것입니다. 이제 갑자기 뜨거워진 상대 강도와 잘 생긴 일일 MACD(이동 평균 수렴 발산)로 인해 주식이 폭발적으로 증가하여 XNUMX일 SMA(단순 이동 평균)에서 벗어났습니다. 확대해 보겠습니다.

이 주식이 턴어라운드를 재개하기 전에 위에서부터 200일 라인을 다시 테스트하는 것을 보는 것은 놀라운 일이 아니지만, 내 느낌은 $7 목표가가 $10 미만 포트폴리오 주식 아마도 단기적으로 적절할 것입니다. 즉, 장기적으로 볼 때 전체 매도의 38.2% 피보나치 되돌림($12 수준까지)을 가능한 한 많이 볼 수 있습니다.

에 없었으면 내가 직접 샀을텐데 $ 10 미만 주식 포트폴리오.

Real Money에 대한 기사를 쓸 때마다 이메일 알림을받습니다. 이 기사에 대한 내 바이 라인 옆에있는 "+ 팔로우"를 클릭합니다.

출처: https://realmoney.thestreet.com/investing/stocks/it-s-no-surprise-that-sofi-technologies-improved-so-quickly-here-s-what-id-do-16114735?puc= 야후&cm_ven=야후&yptr=야후