어떤 회사의 주식을 살 때, 기초 회사가 잘 되어서 주가가 오르기를 바랍니다. 에 투자할 때 인덱스 펀드, 당신은 지수가 추적하는 시장의 전체 부문이 잘 되고 그 안에 있는 모든 회사가 가치를 얻도록 하여 인덱스 펀드 보유의 가치를 높이기를 바랍니다. 간단히 말해서 인덱스 펀드와 주식의 차이점입니다. 이제 세부 사항에 대해 알아보겠습니다. 작업을 고려하십시오 금융 설계사 포트폴리오에 대한 개별 주식과 인덱스 펀드 보유의 최상의 조합을 찾을 수 있습니다.
인덱스 펀드란?
인덱스 펀드는 투자 회사가 보유하고 관리하는 자산의 포트폴리오입니다. 일반적으로 그것은 주로 (또는 전적으로) 주식에서 만들어지고 회사채. 주식과 마찬가지로 개별 주식을 구매하여 인덱스 펀드에 투자합니다. 그런 다음 구입한 주식 수에 해당하는 전체 포트폴리오의 일정 비율을 소유하고 비례 기준으로 펀드의 수익을 받을 수 있습니다.
예를 들어, ABC 펀드가 가치의 50%를 100주의 형태로 공개한다고 가정합니다. 이는 펀드를 관리하는 회사가 포트폴리오의 절반에 대한 소유권을 보유하고 있음을 의미합니다. 나머지 절반은 투자자들에게 제공했습니다. 이 펀드의 0.5주를 매수하면 전체 포트폴리오의 0.5%를 소유하고 수익의 XNUMX%를 받을 자격이 있습니다.
이것은 기업이 일반적으로 다음과 같이 판매하는 펀드 기반 자산의 기본 구조입니다. 뮤추얼 펀드 그리고 ETF.
인덱스 펀드는 펀드 기반 자산의 특수한 형태입니다. 인덱스 펀드를 통해 관리 회사는 시장의 특정 부문을 추적하는 인덱스와 일치하도록 포트폴리오 자산을 선택합니다. 아이디어는 회사가 펀드의 성과를 특정 아이디어, 산업, 부문 또는 기타 시장 지표에 고정한다는 것입니다.
펀드의 목표는 지수의 성과를 일치시키는 것입니다. 이것은 시장 전체에 관계없이 단순히 수익을 창출하거나 위험을 완화하기 위해 구축된 많은 펀드 기반 자산과 반대입니다. 실제로 다른 유형의 자산과 달리 가치를 잃는 인덱스 펀드는 종종 설계된 대로 정확하게 작동합니다. 예를 들어, 회사는 인덱스 펀드를 구축할 수 있습니다. 기술 부문. 이는 펀드가 산업으로서 기술 주식의 성과를 추적한다는 것을 의미합니다. 기술 회사가 잘되고 가치를 얻으면 인덱스 펀드도 가치를 얻을 것입니다. 기술 회사가 어려움을 겪고 가격이 하락하면 설계상 인덱스 펀드의 가치가 떨어질 것입니다.
이를 위해 인덱스 펀드를 운영하는 회사는 선택한 지표의 성과와 관련된 자산으로 포트폴리오를 구축합니다. 예를 들어, 기술 부문 인덱스 펀드를 구축하는 회사는 기술 회사 주식, 기술 회사가 발행한 채권 및 기술 부문 전체의 실적을 반영한다고 생각하는 기타 자산으로 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 예를 들어, 펀드에 따라 이 회사는 옵션 계약을 구매할 수 있습니다. 금으로, 실리콘 및 기타 반도체. 또는 기술 회사와 긴밀하게 협력하는 것으로 알려진 물류 회사에 투자할 수도 있습니다.
인덱스 펀드의 정확한 구성은 펀드를 운영하는 회사에 달려 있으며 투자 회사는 산업 가치를 추적하는 데 성공한 인덱스 펀드에 대한 올바른 공식을 만들기 위해 매우 열심히 노력합니다. 그러나 전반적인 원칙은 일관됩니다. 인덱스 펀드는 회사가 시장 세그먼트의 가치를 대표한다고 믿는 자산으로 구성됩니다.
가장 인기 있는 인덱스 펀드는 시장의 주요 부분을 추적합니다. 여기에는 특히 다음이 포함됩니다.
시장 지수S&P 500 및 Dow Jones Industrial Average와 같이 인덱스 펀드가 이러한 시장 지표의 가치를 추적합니다. 그리고
기업이 소매, 기술 또는 에너지와 같은 산업 전체의 가치를 추적하기 위해 인덱스 펀드를 구축하는 산업 지수.
인덱스 펀드와 주식의 차이점
한편, 주식은 소유권 지분 개인 회사에서. 주식을 구매함으로써 말 그대로 기본 비즈니스의 부분 소유권을 구매한 것입니다. 예를 들어, 회사가 주식 100주에 대한 전체 가치를 판매한다고 가정합니다. 그 회사 주식의 1주를 사면 이제 회사 자체의 XNUMX%를 소유하게 됩니다. 해당 기업이 재고를 관리하는 방식에 따라 귀하는 배당금의 형태. 또한 소유하고 있는 주식의 수에 따라 비즈니스를 관리하는 목소리를 낼 수 있습니다. (물론 주요 기업이 수십억 주를 발행할 수 있다는 점을 감안할 때 중요한 투자가 필요합니다. 상장 기업.)
주로 소위 말하는 것을 통해 주식에서 이익을 얻습니다. 자본 이득. 회사가 잘되면 다른 투자자들이 관심을 갖습니다. 이것은 회사 주식에 대한 수요를 증가시키고, 이는 다시 시장에서 그 회사의 가격을 상승시킵니다. 주식을 보유하고 있는 동안 그 가격이 오르면 주식을 사기 위해 지불한 것보다 더 많은 가격에 주식을 팔아 이익을 낼 수 있습니다. 주식은 또한 회사가 주주들에게 회사 이익의 일부를 지불할 때 배당금 형태로 수익을 낼 수 있습니다.
세부 사항이 무엇이든 주식으로 궁극적으로 단일 회사의 성과로 돈을 벌 수 있습니다.
인덱스 펀드와 주식
인덱스 펀드 투자와 주식 투자의 가장 큰 차이점은 위험입니다.
개별 주식은 인덱스 펀드를 포함한 펀드 기반 상품보다 변동성이 훨씬 더 큰 경향이 있습니다. 이것은 더 큰 상승 기회를 의미할 수 있지만 손실 가능성이 상당히 더 크다는 것을 의미하기도 합니다. 대조적으로, 인덱스 펀드의 다각화된 특성은 일반적으로 성과가 훨씬 적은 최고점과 최저점을 가지고 있음을 의미합니다. 모든 펀드 기반 상품과 마찬가지로 인덱스 펀드는 전체 포트폴리오에 다양한 자산을 보유하고 있습니다. 주식처럼 단 하나의 주식에 투자하는 대신 수십 개(수백 개는 아니더라도)의 주식, 채권에 투자하고 있습니다. 기타 자산.
이는 한 회사가 가치를 잃더라도 대개 다른 회사가 그 성과를 만회한다는 것을 의미합니다. 물론 한 회사가 막대한 이익을 올리면 그 수익은 나머지 포트폴리오 전체에 의해 희석될 것입니다.
인덱스 펀드의 다양화는 펀드 자체의 성격에 달려 있습니다. 특정 산업 또는 시장 부문에 투자하는 펀드는 시장 전체에 투자하는 펀드보다 덜 다양합니다. 예를 들어 기술 부문 인덱스 펀드와 S&P 500 인덱스 펀드에 투자할 수 있습니다. 전체 주식 시장에 어떤 일(좋은 일이든 나쁜 일이든)이 일어나는 것보다 특히 기술 부문에 어떤 일(좋은 일이든 나쁜 일이든)이 일어나는 것이 더 쉽습니다.
산업은 전체 시장이 경기 침체 또는 급등에 빠지는 것보다 더 쉽게 하락하거나 호황을 누릴 수 있습니다.
인덱스 펀드의 장점
개인 투자자의 경우 인덱스 펀드는 일반적으로 개별 주식에 투자하는 것보다 두 가지 주요 이점이 있습니다. 첫째, 다른 금융 웹사이트에서 귀하의 보유 자산에 대한 통제권과 재정적 성공에 대한 개인적인 만족에 대해 쓴 내용을 무시하십시오. 시장을 이기는 투자자는 거의 없습니다. 이것은 프로들 사이에서도 마찬가지입니다. 연구에 따르면 전문 투자자의 90% 이상이 장기적으로 시장 전체보다 더 나은 주식을 선택할 수 없습니다.
두개를 가지세요 투자 포트폴리오. 그중 하나에 S&P 500 인덱스 펀드만 투자하고 다른 하나에는 적극적으로 주식을 매매하십시오. 당신의 인덱스 펀드는 거의 매번 매년 더 가치가 있을 것입니다. 이것은 철칙은 아니지만 열에 아홉은 인덱스 펀드로 더 많은 돈을 벌 수 있습니다.
둘째, 인덱스 펀드는 복잡성을 줄입니다. 주식 시장에 투자한다는 것은 성과를 추적하고, 회사의 펀더멘털을 따르고, 수익 명세서를 읽는 등 많은 것을 의미합니다. 이것은 잘 하기 어려운 일이며 당신의 시간과 관심을 빨리 잡아먹을 수 있습니다. 인덱스 펀드에 투자하는 것은 패시브 투자 전략. 자산을 구매한 다음 가치를 수집하고 수익을 창출하기 위해 그대로 둡니다. 성과를 쫓거나 주식 시장에 뛰어들 필요가 없습니다.
주식 투자는 현명하지 않습니다. 실제로 많은 투자자들이 적극적인 투자를 즐깁니다. 그들은 시장을 시도하고 이기는 것이 스릴이라는 것을 알게 됩니다. 그러나 모든 투기 자산과 마찬가지로 개별 주식이 포트폴리오의 투기 부분만 구성하도록 해야 합니다. 손실을 감당할 수 있는 돈으로 이러한 자산에 투자하십시오. 포트폴리오의 장기적이고 안정적인 부분을 위해 인덱스 펀드는 종종 훌륭한 아이디어입니다.
히프 라인
주식은 단일 회사에서 하나의 소유권을 제공합니다. 인덱스 펀드는 일반적으로 많은 회사의 주식과 채권 및 기타 자산을 포함하는 자산 포트폴리오입니다. 이 포트폴리오는 시장의 전체 섹션을 추적하도록 설계되었으며 해당 세그먼트에 따라 상승 및 하락합니다.
투자 팁
더 많은 위험을 감수해야 합니까? 안전한 게임을 시작할 때입니까? 여기서 말할 수는 없지만 현명한 재정 고문과 정확히 대화할 수 있는 종류의 대화입니다. 하나를 찾는 것은 어렵지 않습니다. SmartAsset의 매칭 도구 귀하의 지역에서 다음과 같은 질문과 더 많은 질문에 도움을 줄 수 있는 금융 전문가를 찾는 데 도움을 드릴 수 있습니다. 준비가 되었다면 지금 시작하세요.
주식과 인덱스 펀드 사이에서 결정하는 것이 신중한 투자자들이 직면하는 유일한 선택은 아닙니다. 다른 과제 중 하나는 시간이 지남에 따라 포트폴리오가 어떻게 될 것인지에 대한 좋은 추정치를 얻는 것입니다. 그곳은 무료 투자 계산기 도움이 될 수 있습니다.
사진 크레딧 : ©iStock.com/Moon Safari, ©iStock.com/peshkov, ©iStock.com/damircudic
포스트 인덱스 펀드와 주식: 주요 차이점 첫 번째 등장 SmartAsset 블로그.
출처: https://finance.yahoo.com/news/index-funds-vs-stocks-weighing-140043392.html