DeFi 프로토콜 AAVE는 불량 부채와 중앙 집중식 장애 지점에 직면해 있습니다.

AAVE에는 불량 부채 문제가 있습니다. 사람들의 글로벌 커뮤니티는 AAVE 프로토콜을 사용하여 암호화폐 대출을 받고 서비스를 제공하며 유동성, 지분을 제공하고 이자를 얻거나 거버넌스 제안에 투표합니다.

그러나 이러한 금융 거래의 결과로 AAVE 프로토콜 자체에 부채가 생겼습니다. 향후 사용자로부터 AAVE에 지불해야 합니다. 문제? 그 부채 중 일부는 악화되었을 수 있습니다.

현재 AAVE 자랑 플랫폼에서 6억 달러 이상의 암호화폐 가치. 소위 'V2' 구현은 현재 DeFi 프로토콜의 일반적으로 인용되는(조작하기 쉽지만) 척도인 TVL(Total Value Locked)에서 5.5억 달러. 해당 TVL에는 5.16억 669만 달러의 ETH 및 ETH 기반 토큰, 546억 XNUMX만 달러의 래핑된 이더(WETH), XNUMX억 XNUMX만 달러의 래핑된 비트코인(WBTC)이 포함됩니다.

인기 있는 통계 웹사이트인 DeFiLlama는 총 1.7억 달러 중 5.5억 달러를 빌린 것으로 집계합니다. 웹사이트도 나와 즉시 청산 가능한 자산 350.3억 XNUMX만 달러 — 모든 DeFi 애플리케이션 중 두 번째로 높은.

DeFiLlama는 또한 AAVE가 제어하는 ​​이더리움을 인용했습니다. 지갑 현재 144억 XNUMX만 달러 상당의 토큰을 보유하고 있으며, 대부분은 AAVE 래핑된 이더(aWETH)와 AAVE 래핑된 비트코인(aWBTC)입니다.

이 주소의 거래 데이터는 지갑이 Bitfinex와 같은 중앙 집중식 거래소에서 고가의 ETH 거래를 받습니다.. 또한 Centre의 공식 USD 코인 지갑 중 하나와 자주 상호 작용합니다. 예를 들어 21월 XNUMX일에는 1,250 ETH, 약간 초과 16,622 ETH거의 10,000 ETH, Bitfinex 핫 지갑에서 직접.

이더리움 주소 표지 Etherscan에서 다음과 같이 Aave: 제네시스 팀 현재 82만 달러의 이더리움 토큰을 보유하고 있습니다. ㅏ 최근 스냅샷 DeBank는 그 가치를 74만 달러와 USDC 부채 7억 달러로 평가했습니다.

최대 XNUMXW 출력을 제공하는 Aave: 제네시스 팀 지갑은 흥미롭게도 7.2년 17월 2022일에 7만 USDC의 이체를 받았습니다. '상환'이라고 표시된 거래에서 2만 USDC를 AAVE VXNUMX로 빠르게 이체했습니다. 이러한 거래는 주소의 컨트롤러가 대출금을 상환하기 위해 거래소에서 USDC를 빼내고 있음을 나타냅니다..

한 사람이 관리하는 중앙 집중식 교환 계정을 포함하여 중앙 집중식 제어 지점이 너무 많기 때문에 AAVE 커뮤니티는 채무자가 신용할 수 있는지 여부뿐만 아니라 누가 프로토콜의 자산을 제어하는지 궁금해하기 시작했습니다.

FTX의 파산으로 많은 AAVE 채무자의 자산이 손상되었습니다. 수십억 달러가 몇 달 동안 파산 절차에 묶여 있을 것이며 이러한 자산은 AAVE에 즉시 상환될 수 없습니다. 최악의 경우, 예금자들이 자산을 인출하려고 할 때 두려움이 은행 운영을 촉발시킬 수 있습니다. 프로토콜에서 대량으로.

AAVE는 또한 상환할 수 없는 대출자에게 추가 디지털 자산을 대출할 위험에 직면해 있습니다. AAVE의 1.7억 달러 차입 자산은 디지털 자산 거래소에서 상당한 레버리지 거래를 나타낼 수 있습니다. 물론 레버리지에는 나쁜 베팅으로 돈을 잃거나 거래소가 FTX처럼 빠르게 무너지면 자산에 대한 액세스 권한을 잃는 등 높은 위험이 따릅니다.

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불량 부채는 특히 시장이 또 다른 상당한 침체를 ​​겪고 있는 경우 AAVE와 그 사용자를 괴롭힐 수 있습니다. AAVE는 결국 수십억 달러 상당의 비유동 담보를 처분하려고 할 수 있습니다.. 프로토콜의 수십억 TVL은 약세장 악화, 은행 운영과 같은 공황 또는 둘 다로 인해 급속히 급락할 수 있습니다.

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출처: https://protos.com/defi-protocol-aave-faces-bad-debt-and-centralized-points-of-failure/