미국 규제 당국, Silvergate-FTX 거래에 대한 공식 조사 시작

FTX의 파산으로 막대한 손실을 입은 많은 채권자 중 하나인 Silvergate는 이전에 직원의 40%를 해고해야 했습니다.

이 사업에 대한 타격은 조직이 FTX의 붕괴 이후 발생할 수 있다고 우려한 잠재적인 은행 운영을 충당하기 위해 취한 수십억 달러의 상당한 대출로 인해 더욱 악화되었습니다.

핫 시트의 실버게이트

수십억 달러의 대출이 일반적인 은행의 과정과 동등하게 보일 수 있지만 Silvergate가 취한 현재 주장한 바에 의하면 현재 보유 현금의 대부분을 차지합니다.

“귀하의 은행은 현재 약 4.6억 달러의 현금을 보유하고 있으며, 그 중 대다수인 4.3억 달러는 FHLB로부터 선금을 확보했습니다. Silvergate는 FHLB를 기능적 "마지막 대부업체"로 사용함으로써 기존 은행 시스템에 암호화 시장 위험을 추가로 도입했습니다."

은행의 대차대조표도 살펴보고 있습니다. 마모가 심함, 지난 분기 동안 1억 달러의 손실에 직면했고 목요일에는 확장된 거래 시간 동안 주가가 20% 하락했습니다.

아직 공식적인 고발 없음

FTX 그룹의 Silvergate 거래에 대한 현재 조사가 이번에는 공식적인 자격으로 이루어졌지만 아직 어떤 비난도 평준화되지 않았습니다. 따라 Bloomberg에.

대신 미국 법무부가 조정하고 있는 현재 조사는 Silvergate의 경영진이 FTX의 비즈니스 거래에 대해 실제로 얼마나 알고 있었는지 밝히는 것을 목표로 합니다. 특히 그들이 Silvergate가 보유하고 있는 은행 계좌를 통해 금전적 위법 행위가 이루어지고 있다고 의심되는 경우 은행은 교환을 당국에 보고해야 합니다.

Silvergate의 회피적인 대답이 단지 일반적인 은행 비밀의 문제인 것으로 밝혀지면 FTX의 은행 전략에 대한 더 많은 정보가 있지만 조사가 끝날 가능성이 높습니다.

현재 Silvergate는 2018년 Alameda Research의 온보딩을 시작으로 FTX 그룹의 모든 법인에 대해 실사를 수행했음을 확인했습니다. 내부 감사 외에도 Silvergate는 평판이 좋았던 것으로 알려졌습니다. 당국을 매우 준수하기 위해 – 연방 준비 은행과 독립 감사관 모두에 의해 매년 감사를 받았습니다.

그러나 이러한 감사가 충분히 엄격하지 않았을 수 있습니다. DOJ 조사 외에도 Silvergate는 은행이 재무 통제 및 감사를 난독화했다고 비난한 것으로 알려진 다른 투자자들의 잠재적인 집단 소송에 직면해 있습니다.