비트코인 범죄 사용률은 1%로 떨어졌지만 은행이 가장 큰 범인

비트코인 범죄: 규제로 투명성 확보

초기 비트코인 ​​비전가들은 자유, 자율성 및 민주주의를 강조했습니다. 그러나 일부 새로운 이주자들은 환영했습니다. 규제 암호화 산업에 영향을 미친 신뢰 문제에 대한 해결책으로.

관찰자들은 불법 비트코인 ​​활동의 감소가 규제의 결과일 수 있다고 말합니다. 비트코인 네트워크에 투명성과 신뢰성을 부여하는 데 도움이 된 것은 바로 이 규정입니다.

“비트코인의 높은 채택률은 양날의 검입니다. 암호화폐 자금 세탁 방지 도구의 공동 창립자 Slava Demchuk는 "해커들이 더 높은 상금을 노리기 때문에 해커들을 끌어들입니다."라고 말했습니다. AML봇.

“동시에 비트코인 ​​블록체인에서 불법 거래를 추적하는 것이 더 쉬워집니다. 규제, AML 및 KYC 정책의 성장, 블록체인 분석의 발전은 범죄자들이 숨는 것을 어렵게 만듭니다.”

Demchuk은 다음과 같이 말했습니다. 모든 암호화폐 거래의 1%만이 범죄 활동과 관련되어 있으며 이는 암호화폐 산업이 올바른 방향으로 나아가고 있음을 의미합니다.”

전 세계적으로 정부 기관은 세금뿐만 아니라 필수 등록 및 전체 공개 규칙을 통해 암호화폐 투자자를 표적으로 삼고 있습니다.

이 새로운 규제의 물결은 비트코인의 가장 강력한 특성 중 일부가 프라이버시와 자율성이라는 점에서 모순을 제기합니다. 국가 규제는 암호화폐 커뮤니티가 주류 경제에 동화되기 위해 지불해야 하는 대가인 것으로 보입니다.

규제 당국은 암호화에 대한 그립 강화

암호화폐 규제는 일반적으로 자금 세탁 및 테러 자금 지원을 주제로 합니다. 일련의 강탈은 암호 화폐의 대의를 돕지 못했으며 희생자들은 정부가 메시아 복장으로 혼란에 빠져들도록 아우성입니다.

규제 당국은 수십억 달러 규모의 금융 붕괴 이후 암호화폐에 대한 통제력을 강화했습니다. 지구 XNUMX월 블록체인. 보다 최근에는 장관의 붕괴 FTX 거래소의 규제는 전 세계 정부의 주요 초점 영역이 되었음을 의미합니다.

그러나 처음부터 기존 법률은 비트코인과 같이 정부 통제로부터의 자유로 번성하는 탈중앙화 통화의 출현을 예상할 수 없었습니다.

규제 당국은 효과적인 입법 통제를 희망했습니다. 그러나 그들은 암호화 자산을 상품 또는 금융 상품으로 인정하는 데 어려움을 겪었습니다. 디지털 통화는 쉽게 정의된 금융 범주에 속하지 않기 때문입니다.

많은 사람들이 그것들을 정의하는 방법에 대해 결정을 내리지 못하고 있습니다. 예를 들어 미국의 증권거래위원회(SEC)는 많은 암호화폐를 증권으로 간주한다고 말했습니다. 보안 법률 대다 필요한 경우 지갑 및 거래소로.

유럽에서는 대부분의 관할권에서 암호화폐가 수익 또는 배당권을 가지고 있는 경우 규제되어야 한다는 데 동의합니다. 규제 당국은 이것이 암호화폐를 전통적인 금융 상품과 유사하게 만든다고 말합니다.

Web3 outfits의 설립자이자 CEO인 Laura K. Inamedinova는 "규제는 불가피합니다." 엘키컨설팅, 말 BeInCrypto 인터뷰에서.

그녀는 "최근 TerraUSD의 붕괴와 FTX의 붕괴로 BTC에 대한 새로운 규제가 투자자를 보호하고 생태계의 더 나은 금융 안정성에 기여할 가능성이 높습니다."라고 덧붙였습니다. "많은 사람들이 인식하지 못하는 것은 Bitcoin 네트워크 내의 혁신입니다. 명확하고 투명한 법적 프레임워크가 만들어지면 시장의 거대 기업에 대한 매력이 커질 것입니다.”

은행은 자금 세탁의 가장 큰 범인입니다

비트코인은 중재되지 않은 비즈니스가 PXNUMXP 방식으로 수행되는 반권위적 발명품으로 생각되었습니다. 그러나 사용자가 자신의 재량권을 활용하도록 요구하는 내부 통제의 부족은 범죄 동기를 가진 사람들에 의해 악용되었습니다.

체이널리시스(Chainalysis)는 암호화 기반 범죄가 2021년에 사상 최고치를 기록했다고 밝혔습니다. 불법 주소는 14년 7.8억 달러에서 한 해 동안 2020억 달러로 증가했습니다.

그러나 그 수치는 레거시 상업 은행이 세탁한 돈의 양에 비하면 미미합니다. 이전 UN 신고 은행이 매일 조장하는 불법 자금 흐름의 양은 2.7억 달러입니다.

2018년 Danske Bank CEO Thomas Borgen은 사임 234년까지 2015년 동안 에스토니아 지점을 통해 XNUMX억 달러를 세탁한 것으로 알려진 스캔들에 대해. 영국 은행 그룹 HSBC Holdings는 몇 년 전 자금 세탁 및 기타 금융 범죄에 대해 수십억 달러의 벌금을 지불했습니다.

미국에서 HSBC는 멕시코 마약왕의 돈세탁을 도운 대가로 1.92억XNUMX만 달러를 지불했다. 또한 시스템 결함에 대해 홍콩에서 수백만 달러를 지불했습니다.

같은 해에 유럽 최고의 은행들은 대륙 전역의 부유한 고객들이 자격이 없는 세금 환급을 통해 여러 정부로부터 63억 달러를 훔치는 것을 도운 것으로 알려졌습니다.

절도는 헤지펀드와 대규모 국제 상법 로펌이 관련된 복잡한 주식 거래 계획을 중심으로 이루어졌다고 합니다. 큐멕스 파일. 이것은 180,000만 건의 비밀 문서를 검토한 저널리즘 조사였습니다.

"비트코인은 신뢰할 수 없고 허가가 필요 없으며 공개되어 있어 범죄자들이 많이 사용하지 않습니다." 말했다 PlanB의 트윗에 댓글을 단 한 사용자.

“피아트는 여전히 범죄에 가장 많이 사용되지만 언론과 정부는 비트코인이 주로 불법 활동에 사용된다는 이야기를 추진하느라 바쁩니다. 데이터는 그 자체로 말합니다.”라고 사용자가 덧붙였습니다.

작별 현금!

LKI의 Inamedinova는 불법 비트코인 ​​활동에 많은 오해가 있었다고 설명했습니다. “비트코인 네트워크는 자금 세탁에 사용될 수 있습니다. 그러나 그것은 주요 범죄 웹의 전당포에 불과합니다.”라고 그녀는 말했습니다. 그녀는 또한 화폐 통화의 책임을 지적했습니다.

명목 화폐가 실패함에 따라 과사화 디스토피아적 내기가 된다. Bitcoiners는 국가 행위자가 자신의 세계를 불 태우고 시민을 암호화하도록 유도하기를 기다리고 있습니다. 그들은 이미 법정 헤게모니를 방해하는 데 필요한 인프라를 육성했습니다.

유통될 수 있는 비트코인의 양은 한정되어 있습니다. 그러나 피아트는 예비 은행 인쇄기에 의해 부풀려질 수 있습니다. 변덕스러운 국가 당국으로부터 거의 안전한 BTC는 사람들이 필요로 하는 모든 국가를 위해 대기 중인 비상 자금입니다.

Bitcoin과 관련된 사기 활동이 감소함에 따라 대체 통화로서의 자산 사례가 더욱 강력해졌습니다.

Enrique와 Eduardo Aldaz-Carrol의 이전 보고서 출판 브루킹스 연구소(Brookings Institute) 웹사이트에서 비트코인이 국가가 부패와 불법 송금을 방지하는 데 핵심이라고 밝혔습니다.

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