'위험 제거'암호화 회사, 잠재적으로 '금융 행위의 불투명성' 생성

남아프리카 공화국 은행 부문 규제 기관이 발행한 최신 지침에 따르면, 건전성 당국, 위험 평가는 금융 기관이 암호화 자산 서비스 제공자와 같은 기업과의 고객 관계의 전면적인 종료를 통해 위험을 피하거나 제거해야 한다는 것을 의미하지 않습니다. 대신 규제 기관은 금융 기관이 "위험이 너무 커서 성공적으로 관리할 수 없을 때"에만 "위험 제거"를 고려하기를 원합니다.

재무 건전성에 대한 위협

남아프리카 공화국의 주요 은행 산업 규제 기관인 Prudential Authority는 암호화폐 기업과의 관계를 종료하기로 한 일부 은행의 결정이 "일반적으로 재정 무결성에 위협이 될 수 있다"고 말했습니다. 또한 규제 기관은 암호화폐 기업을 완전히 피하면 은행의 위험 관리 프로세스가 잠재적으로 약화될 수 있다고 제안했습니다.

A에 따라 안내 사항 Prudential Authority의 CEO인 Fundi Tshazibana가 금융 기관에 보낸 이 보고서는 거래소와 같은 암호화 기관을 은행 시스템에서 제거하면 "영향을 받는 사람이나 기관의 재정 행위가 불투명해질 수 있습니다." 마찬가지로 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 확산 자금 조달과 같은 위험을 처리할 가능성도 제거된다고 XNUMX페이지짜리 지침이 추가되었습니다.

Tshazibana의 발언은 특정 남아프리카 금융 기관이 자동화된 암호화폐 차익 거래 서비스를 제공하는 고객에게 계정 해지 통지를 보냈다는 보고가 나온 지 XNUMX개월이 넘었습니다. 이전과 같이 신고 2021년 말 Bitcoin.com 뉴스에서 은행 중 하나인 Standard Bank는 당시 암호화 기관에 대한 서비스 종료가 금융 기관의 규정 준수를 보장하기 위한 것이라고 주장했습니다.

그러나 각 기관의 독립 감사관에게도 보내야 하는 지침 노트에서 CEO는 대신 은행에 각 암호화 자산(CA) 또는 암호화 자산 서비스 제공자(CASP)에 대한 관련 위험 평가를 수행할 것을 촉구합니다. Tshazibana는 다음과 같이 설명합니다.

따라서 은행이 적절한 수준의 [자금 세탁, 테러 자금 조달, 확산 자금 조달] 위험 관리 조치를 결정하는 데 도움이 될 위험 평가를 수행하여 CA/CASP 관련 고객을 위험 범주로 분류하는 것이 현명합니다. 위험 기반 접근 방식의 적용과 함께 완전한 회피를 위해.

CEO는 위험을 제거하거나 서비스를 종료하는 결정은 "특정 비즈니스 또는 고객이 제기하는 위험이 너무 커서 성공적으로 관리하기에는 너무 큰" 이후에만 내려져야 한다고 주장했다.

'암호화폐의 위대한 도약'

Prudential Authority의 최신 지침에 대해 Valr라는 남아프리카 암호화폐 거래소 플랫폼의 CEO인 Farzam Ehsani는 트윗에서 규제 기관이 제시한 주장에 따르면 이제 암호화폐 거래 모니터링의 이점을 이해하고 있다고 밝혔습니다. Ehsani는 또한 지침 노트가 암호화 산업에 의미하는 바에 대한 자신의 생각을 밝혔습니다. 그 말했다:

“제 생각에 이것은 암호화폐, 남아프리카 및 은행 자체에 있어 큰 진전입니다. 사람들에게 서비스를 제공할 제품을 책임감 있게 구축하려는 암호화폐 업계의 회사에 특히 유용합니다. 위험과 악의적인 행위자는 분명히 암호화폐에 남아 있으며(다른 곳에서와 마찬가지로) 은행은 모든 암호화폐 회사에 즉시 은행 업무를 시작하지 않을 것입니다.”

Valr의 보스는 또한 최신 지침이 남아공을 "새로운 기술과 혁신이 국가에서 번창하도록 허용하는 올바른 방향으로" 이끌 것이라고 주장했습니다.

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테렌스 짐 와라

Terence Zimwara는 짐바브웨 수상 경력의 저널리스트이자 작가이자 작가입니다. 그는 일부 아프리카 국가의 경제적 어려움과 디지털 통화가 아프리카인에게 탈출 경로를 제공할 수 있는 방법에 대해 광범위하게 저술했습니다.