영국: 미등록 비트코인 ​​ATM에 대해

최근 몇 년 동안 영국에서 비트코인 ​​ATM의 사용이 증가했습니다. 이러한 ATM을 통해 사람들은 현금을 사용하여 비트코인 ​​및 기타 암호화폐를 사고팔 수 있습니다.

비트코인 ATM은 암호화폐 시장에 진입하는 편리한 방법일 수 있지만 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동에 사용될 수도 있습니다.

이것이 영국의 FCA(Financial Conduct Authority)가 불법 및 미등록 비트코인 ​​ATM을 단속한 이유입니다.

불법 Bitcoin ATM에 대한 FCA의 싸움

XNUMXD덴탈의 FCA 영국의 금융 서비스 산업을 감독하는 규제 기관입니다.

그것의 임무는 소비자를 보호하고 시장 무결성을 보장하며 금융 부문에서 경쟁을 촉진하는 것입니다.

이러한 목표를 달성하기 위한 노력의 일환으로 FCA는 미등록 및 불법 비트코인 ATM.

FCA에 따르면 비트코인 ​​ATM을 운영하고자 하는 모든 회사는 영국 암호 화폐 회사로 등록해야 합니다.

비트코인 및 기타 암호화폐는 그 자체로 코인으로 간주되며 FCA는 영국에서 운영되는 모든 암호화폐 회사에 대한 규제 권한을 가지고 있기 때문입니다.

또한 비트코인 ​​ATM을 운영하는 회사는 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CTF) 규정을 준수해야 합니다.

이러한 규정에도 불구하고 영국에서 운영되는 불법 및 미등록 비트코인 ​​ATM에 대한 수많은 보고가 있었습니다.

비트코인 ATM 위치

이러한 ATM은 종종 편의점, 바 및 기타 공공 장소에 있습니다. 그들은 개인이 등록된 암호화폐 회사를 거치지 않고 비트코인을 사고 팔 수 있도록 허용합니다. 즉, AML 및 CTF 규정을 준수하지 않을 수 있습니다.

FCA는 이러한 불법 및 미등록 비트코인 ​​ATM을 여러 가지 방법으로 단속했습니다. 첫째, 등록되지 않은 ATM 사용의 위험에 대해 대중에게 경고했습니다. FCA는 등록되지 않은 ATM은 AML 및 CTF 규정을 준수하지 않을 수 있으며, 이는 이를 사용하는 사람들이 무의식적으로 불법 활동에 참여할 위험이 있음을 의미합니다.

둘째, FCA는 미등록 비트코인 ​​ATM을 운영하는 회사에 대해 집행 조치를 취했습니다.

2020년 FCA는 런던에서 미등록 비트코인 ​​ATM을 운영하는 Buy2LetCars라는 회사에 경고를 발령했습니다.

FCA는 Buy2LetCars가 등록된 암호화폐 회사가 아니며 Bitcoin ATM이 AML 및 CTF 규정을 준수하지 않는다고 밝혔습니다. FCA는 또한 대중에게 Buy2LetCars의 비트코인 ​​ATM 사용이 불법일 수 있다고 경고했습니다.

셋째, FCA는 다른 규제 기관과 협력하여 등록되지 않은 불법 비트코인 ​​ATM의 사용을 방지했습니다. 2020년 FCA는 메트로폴리탄 경찰과 협력하여 런던 편의점에서 운영되는 미등록 비트코인 ​​ATM을 폐쇄했습니다. ATM은 1.5만 파운드 이상의 현금을 세탁하는 데 사용되었습니다.

산업 규제를 위한 영국의 노력

불법 및 미등록 비트코인 ​​ATM에 대한 FCA의 조치는 영국의 암호화폐 시장을 규제하기 위한 광범위한 노력의 일환입니다.

비트코인과 같은 암호화폐는 XNUMX년 이상 존재했지만 여전히 비교적 새로운 자산 클래스입니다. 결과적으로 암호 화폐에 대한 투자에는 많은 불확실성과 위험이 따릅니다.

이러한 위험을 해결하기 위해 FCA는 여러 규제 조치를 구현했습니다.

예를 들어 영국에서 운영되는 모든 암호화폐 회사는 FCA에 등록해야 합니다. 또한 이러한 회사는 AML 및 CTF 규정을 준수해야 합니다.

또한 FCA는 암호화폐 투자의 위험에 대해 대중에게 경고하고 소비자가 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있도록 지침을 발행했습니다.

불법 및 미등록 비트코인 ​​ATM에 대한 FCA의 조치는 암호화폐 시장을 규제하기 위한 전반적인 노력의 작은 부분처럼 보일 수 있지만 그러한 노력의 중요한 부분입니다.

등록되지 않은 ATM은 종종 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동을 촉진하는 데 사용됩니다. 이러한 ATM을 단속함으로써 FCA는 분명한 메시지를 보내고 있습니다.

“암호화폐 시장에서 불법 행위는 용납되지 않습니다.”

또한 FCA의 조치는 불법 및 미등록 Bitcoin ATM과 관련된 위험을 인식하지 못할 수 있는 소비자를 보호하는 데 도움이 됩니다.

FCA는 경고를 발령하고 집행 조치를 취함으로써 소비자가 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕고 있습니다. cryptocurrency market.

영국 FCA 금융당국 비판

그러나 일부 비평가들은 FCA의 규제 조치가 너무 엄격하여 암호화폐 시장의 혁신을 저해할 수 있다고 주장했습니다.