조심해야 할 4가지 영리한 암호화폐 사기 — 두바이 OTC 거래자 Amin Rad – Cointelegraph Magazine

Aminhossein "Amin" Rad는 아랍에미리트 두바이에서 장외 거래 데스크를 운영하고 있습니다. 대학을 중퇴한 후 사업을 찾던 그는 2016년부터 자신을 비트코인 ​​브로커로 꾸미기 시작했습니다. 사기꾼과 사기꾼을 헤매고 2,500개월 만에 첫 거래를 시작한 Rad는 현재 매일 XNUMX명의 고객 사이에서 수백만 달러의 개인 암호 거래를 처리하는 BXNUMXB 거래소인 Crypto Desk를 설립했습니다. 

그러나 중앙 집중식 거래소가 더 낮은 수수료를 제공할 때 사람들이 OTC 데스크를 사용하는 이유는 무엇이며, 위험 사업과 함께? Rad는 대부분의 소매 거래자의 레이더 아래에 있는 암호 세계의 한 부문에 콩을 쏟았습니다.

악마는 거래의 꼬리에 있다

암호화 자산 산업은 익명성과 규제 또는 집행의 부족으로 조장되는 만연한 비윤리적 행동의 몫을 가지고 있습니다. 업계에서 수년 동안 모든 유형의 사기를 접한 Rad는 소프트 스캠과 하드 스캠을 구분합니다. 전자는 간접적이고 비인격적인 러그 풀과 같은 것이고 후자는 보다 직접적이고 표적이 되는 것입니다.

그는 대부분의 구매자가 "똥 코인과 memecoin을 농담이나 게임으로"보고 상대적으로 소수의 사람들이 많은 감정을 경험한다고 말합니다. 외상 게임이 끝나고 가격이 급락할 때. 그러나 진지한 투자자가 힘들게 번 부의 일부를 암호화폐 시장에 투자하거나 현금으로 부동산을 사려고 할 때 사기를 당하는 것은 농담이 아닙니다.

"강력한 사기의 심리적 효과는 훨씬 더 악화됩니다." 부분적으로는 직접적이며 탐욕보다는 신용을 이용하고 돈이 항상 피해자가 잃을 수 있는 금액이 아니기 때문입니다. Rad는 계속해서 일반적인 사기에 대해 설명합니다.

타사 사기 

제XNUMX자 사기는 구매자와 판매자를 찾아 자신을 브로커라고 소개하고 둘 모두에게 매력적인 거래를 제안하는 사이버 범죄자와 관련됩니다. Rad는 사기꾼이 신뢰를 쌓고 "마인드 게임"을 한 후 구매자와 판매자 모두를 설득하여 교환을 위해 직접 만나서 구매자가 현금을 가지고 판매자의 사무실에 도착할 것이라고 설명합니다. 

이러한 거래 당사자들 사이에는 중개인이 있거나 적어도 일반적으로 중개인 체인으로 보이는 것이 있습니다. 구매자는 자신의 주소를 브로커와 공유하고 브로커는 대신 판매자에게 자신의 주소를 전달합니다. 그런 다음 판매자는 "현금이 바로 앞에 있고 코인이 사이버 범죄자의 지갑에 도착하기 때문에 두 번 생각할 필요 없이 해당 주소로 코인을 전송합니다."라고 Rad는 설명합니다. 테이블 위에 돈 가방이 있는 상태에서 BTC가 도착하지 않으면 혼란이 닥칠 것입니다.

"많은 양의 돈이 순식간에 사라질 수 있습니다. 한 번 사기를 당한 전문직 종사자라도 때때로 주의가 산만해지고 집중을 잃다가 다시 희생자가 될 수 있습니다."

가짜 암호화폐 사기

가짜 암호 화폐 사기는 사기꾼이 구매자에게 다른 암호 화폐를 보내는 것과 관련이 있습니다. 이것은 BTC 또는 ETH 대신 Bitcoin Cash 또는 Ethereum Classic을 보내는 것처럼 간단할 수 있습니다. 종종 구매자에게 도착했을 때 실제처럼 보이는 완전히 새로운 토큰의 생성이 포함됩니다. 메타 마스크 지갑. Rad는 "이더리움은 개방형 플랫폼이며 누구나 원하는 코인을 만들 수 있습니다. USDT 대신 USDTx"라고 강조합니다. 확실히 하려면 스마트 계약을 확인해야 합니다. 신뢰하지 말고 확인하십시오.

NFT 마켓플레이스 OpenSea에서 구매자가 각각 1달러의 가치가 있는 Ether 또는 스테이블 코인 USDC 또는 Dai에 입찰할 수 있는 변형이 있습니다. 다이 기호를 이더의 기호로 오인할 수 있으므로 경험이 없거나 피곤한 사용자는 79-ETH NFT에 대해 80 다이의 입찰을 수락할 수 있지만 너무 늦게 XNUMX만 달러가 떨어졌다는 것을 깨닫습니다. 직접적인 허위 진술이 없기 때문에 그러한 거래가 법적 의미에서 사기인지 여부가 논쟁 될 수 있지만 악의로 그러한 제안을 한 사람들은 분명히 도덕 면에서 파산합니다.

전송 회수 사기

이체 회수 사기는 지불 거절 방식으로 작동합니다. 이 사기는 부정직한 암호 화폐 구매자가 판매자에게 자금을 보내고 암호 화폐를 받은 다음 자신이 피해를 입었다고 주장하면서 은행이나 결제 제공업체에 사기 불만을 제기하는 방식입니다. 사기. 

"일부 은행은 즉시 돈을 돌려줍니다."라고 Rad는 말합니다. 은행이나 경찰 모두 암호 화폐에 대해 많이 이해하지 못할 가능성이 높기 때문에 "이것은 실제로 추적하기 가장 어려운 유형의 사기 중 하나입니다." 

“이 사건이 법원에 간다고 가정해 봅시다. 결국 그 사람에게 암호 화폐를 양도했는지 확인하기 위해 전문가를 고용하기 위해 정부에 돈을 지불해야 할 것입니다. 강력한 변호사가 없고 많은 돈을 기꺼이 지출하지 않는 한 매우 어렵습니다.”라고 Rad가 설명합니다.

지갑 수입 사기

지갑 수입 사기는 암호화폐 판매자가 공개 주소를 통해 구매자의 지갑으로 직접 보낼 수는 없지만 비트코인을 수입해야 한다고 주장하는 경우 발생합니다. Rad는 지갑이 통제할 수 없는 주소를 미러링할 수 있도록 하는 설정을 언급하며 "시계 전용 주소를 지갑으로 가져옵니다.

“경험이 없으면 지갑을 열고 '아, 여기 내 지갑에 100비트코인이 있다'고 생각하고 현금을 건네주겠지만 나중에 비트코인을 팔려고 하면 이해하게 됩니다. 동전은 양도할 수 없습니다."

이 사기를 성공적으로 제거하기 위해 사기꾼은 일반적으로 무의식적인 구매자가 사용하는 비트코인 ​​지갑을 알아야 합니다. “당신이 사용하는 지갑을 아무에게도 말하지 마십시오. 그것은 그들의 일이 아닙니다. 암호화폐가 올바르게 전송되면 올바르게 수신될 것입니다.”라고 Rad는 유추를 사용하여 누군가에게 전화를 걸기 위해 iPhone을 사용하는지 아니면 Nokia를 사용하는지 알 필요가 없다고 경고합니다. 

물론 어떤 이유로든 시드 문구나 개인 키를 다른 사람에게 보거나 지갑을 건네어서는 안 된다고 덧붙였습니다.

사기를 피하는 것 외에도 Rad는 OTC 거래를 수행하는 모든 사람이 상대방의 신원을 확인하고 확인하는 데 주의를 기울여야 하며 규정에 관계 없이 서로 암호화폐와 명목화폐를 교환했다는 계약에 서명할 것을 권장합니다.

OTC 데스크의 작동 원리

이제 20대 중반인 Rad는 중동 가정에서 태어나 UAE 두바이에서 자랐습니다. 2012년에 그는 두바이 북쪽에 있는 American University of Sharjah에서 전기 공학 프로그램에 등록했습니다. Sharjah에서 XNUMX년 동안 공부한 후 그는 자신의 전망에 완전히 만족하지 않았고 미국으로 이사하는 꿈을 꾸었고 Stanford와 University of Texas at Austin에서 전기 공학 연구를 계속할 수 있는 승인을 받았습니다. 확고한 기회로 보이는 상황에도 불구하고 Rad는 UAE에서 사업을 시작해야 한다는 더 깊은 부름을 느꼈고 미국으로 이사하지 않기로 결정했습니다. 그는 공학에서 미래가 보이지 않았기 때문에 자퇴하기로 결정했습니다.

“기술 사업에 뛰어들고 싶었지만 무엇부터 시작해야 할지 몰랐습니다.”라고 Rad는 회상합니다. 그의 친구 서클에서 비트코인과 블록체인이 논의되고 있다는 소식을 들은 것은 그 무렵이었습니다. "저는 호기심이 생겨 블록체인과 탈중앙화라는 이 기술에 대해 독립적으로 계속 배웠습니다."라고 그는 설명합니다.

“이 지역에서 내가 따를 수 있는 예는 없었습니다. 모든 블록체인 기업가가 중국과 미국에 있었습니다. 여기에 블록체인 기업가 정신을 하는 사람은 아무도 없었습니다.”

곧 그는 기회를 찾았습니다. Bitcoin 거래를 중개하여 돈을 벌 수 있었습니다. Rad는 암호 화폐를 사고 팔고 연결하는 데 관심이 있는 연락처를 찾기 시작했습니다. 그는 "그들 중 상당수는 심각하지 않은 사람들이었고 많은 사람들이 사기꾼이었습니다."라고 회상하며 시간 낭비로부터 진지한 거래자를 필터링하는 것은 고갈이라고 덧붙였습니다. 브로커로 자신을 소개하고 입소문을 통해 비즈니스를 얻는 그는 LocalBitcoins와 같은 온라인 플랫폼을 사용하여 비즈니스를 찾기도 했습니다. 종종 그는 새로운 고객을 소개하는 사람들에게 소개비를 전가하곤 했습니다.

“첫 거래를 하기까지 XNUMX개월이 걸렸습니다. XNUMX개월 동안 나는 심각하지 않은 사람들과 사기꾼을 계속 만났습니다. 많은 사기꾼이었습니다.”

Rad는 OTC 거래의 마진이 초기에 더 높았으며 2년과 3년에는 2016%-2017%가 일반적이었다고 설명합니다. "이제 시장에는 더 많은 경쟁자가 있습니다." 가격은 하락한 반면 거래량은 증가했습니다. . 정확한 비율은 시장 수요에 따라 지속적으로 변경되지만 대량 거래의 경우 "황금 숫자는 절반입니다." 반면 소량 소매 거래자는 두 배 또는 세 배의 비용을 지불할 것으로 예상할 수 있습니다. 그는 1만 달러와 2만 달러의 거래가 일반적이라고 설명하지만 "1만 달러를 초과하는 모든 거래는 대량 거래로 간주됩니다"라고 Rad는 말합니다. 

비즈니스는 처음에는 비공식적이었고 Rad는 2018년에 Crypto Desk라는 이름을 만들었습니다. 회사는 2021년 초에 암호화 거래 라이선스를 받았으며, 그는 "우리가 규제된 공간에서 작업할 수 있기 때문에 비즈니스를 더 쉽고 안전하게 만들 수 있습니다. 회색.”

초기부터 마진보다 더 많이 변경되었습니다. Amin은 "현재 OTC 시장의 대부분의 거래는 USDT에 있습니다."라고 Amin은 말합니다. 이는 대부분의 사람들이 특정 수량의 비트코인을 구매하거나 판매하려고 했던 과거와는 다릅니다. USDT는 중앙 집중식 및 분산형 거래소에서 모든 암호화폐로 쉽게 교환하거나 다시 법정화폐로 교환할 수 있습니다. USDC와 Dai는 DeFi 및 NFT 서클에서 더 높은 평가를 받는 것으로 보이지만 "USDT를 사용하는 대부분의 사람들은 블록체인에 익숙하지 않고 다른 스테이블 코인으로 변경하는 것을 두려워합니다."라고 Rad는 인정합니다. USDT는 결국 최초의 스테이블 코인이었습니다. 

Crypto Desk는 3.6725년부터 환율이 1997디르함을 미국 달러로 고정된 UAE 디르함만 취급하므로 USD 스테이블 코인과 AED를 교환하는 것은 교환 위험이 거의 없는 비교적 간단한 과정입니다.

Rad는 "내 일일 매출은 4만~5만 달러지만 여러 거래에서 발생합니다."라고 설명하며 모든 고객이 UAE에 기반을 두고 있다고 덧붙였습니다. 그는 UAE 현지인은 구매자가 암호화폐 영역에 돈을 할당하려는 경향이 있는 반면 해외에서 온 사람들은 "부동산, 자동차 및 UAE에서 생활비를 지불해야 합니다.”라고 Rad가 설명합니다.

“제 생각에는 UAE가 세계 블록체인의 중심이 될 것입니다.”

미래에 Rad는 자신의 현지화된 모델이 전 세계에서 번창할 것으로 예상합니다. 현재 시장은 대기업에 의해 대부분 통제되고 있지만 Rad는 "현지 거래소가 현지 시장의 요구와 규정에 대해 더 잘 알고 있다"고 믿습니다.

그렇다면 100억 달러의 암호화폐를 찾고 있는 가상의 구매자는 어떻습니까?

“그들은 존재한다. 하루에 최대 30만 달러를 지원해 드릴 수 있지만 찾을 수 없습니다.”라고 덧붙이며 단일 고객에게 정기적으로 받는 최대 금액은 4만~6만 달러라고 덧붙였습니다. 대량 주문이 들어오면 거래가 진짜인지 알아내는 것은 Rad에게 맡깁니다. 그가 말하는 프로세스는 XNUMX~XNUMX분이면 충분합니다.

"내가 그들을 볼 때 나는 이해합니다. 그들이 100억 달러의 사람인지 아닌지?" Rad는 자신 있게 말합니다. 그에게 대화는 외모보다 진지함의 더 나은 지표입니다. "대부분의 사기꾼은 브랜드 상품을 가지고 있으며 가장 진지한 사람들은 낮은 프로필을 유지하려고 합니다."라고 그는 결론지었습니다.