TRM Labs는 금융 기관 및 정부 기관이 암호화와 관련된 사기를 식별하고 방지하는 데 도움이 되는 블록체인 인텔리전스를 제공합니다. 플랫폼은 금융 시스템의 효율성과 효율성을 개선하기 위한 새로운 방법을 끊임없이 찾고 있습니다.
지난 몇 년 동안 디지털 자산이 증가하여 이 새로운 산업을 이용하려는 투자자와 사기꾼 모두의 표적이 되었습니다. Twitter 및 Discord와 같은 소셜 미디어 플랫폼은 종종 사기에 대한 경고를 공유합니다. 그러나 시간이 지남에 따라 이러한 게시물을 추적하고 검증하려면 많은 작업이 필요할 수 있습니다. 플랫폼이 Web 3를 어떻게 변화시키고 있는지 살펴보겠습니다.
TRM이란 무엇입니까?
TRM 연구소 금융 기관이 암호화폐 노출을 관리할 수 있도록 돕기 위해 2018년에 설립되었습니다. 플랫폼은 암호화폐 KYC/AML을 둘러싼 규정을 준수하도록 설계된 다양한 도구와 서비스를 제공합니다. 여기에는 암호화폐와 관련된 여러 위험을 측정하는 위험 평가 도구, 트랜잭션 모니터링 시스템, 지갑 스크리닝 및 위협 인텔리전스 보고서가 포함됩니다.
TRM은 금융 기관이 암호화폐에 대한 노출을 관리하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어, 글로벌 은행은 이를 사용하여 불법 활동과 연결된 가상 화폐를 사용하여 자금을 입금하는 고객의 활동을 모니터링할 수 있습니다. 지불 회사는 암호 화폐와의 파트너십과 관련된 위험을 평가하는 데 사용할 수도 있습니다.
TRM이 디지털 자산 규정 준수 및 위험 관리를 수행하기 위해 다음 도구를 출시했습니다.
TRM 포렌식
TRM을 통해 사용자는 암호화폐 거래의 목적지와 출처를 추적할 수 있습니다. 또한 거래, 엔티티 및 주소를 검색할 수도 있습니다. 또한 다양한 엔터티 및 지갑에 대한 다양한 위험 프로필을 볼 수 있습니다.
TRM을 사용하면 사용자가 그래프를 생성하여 자금 흐름을 시각화할 수 있습니다. 또한 1,000,000개 이상의 블록체인에서 23개 이상의 자산과 트랜잭션을 추적할 수 있습니다. 내장된 사례 관리를 통해 팀과 실시간으로 협업할 수 있습니다. 또한 메모를 추가하고, 그래프를 연결하고, 파일, 거래, 고객, 경고 및 주소를 업로드하여 사례를 구축할 수 있습니다.
아는 VASP
TRM을 사용하면 VASP(가상 자산 서비스 공급자) 및 기타 암호화 비즈니스에 대한 위험을 평가할 수 있습니다. 두 가지 응용 프로그램이 있습니다.
- 관심 목록에 VASP를 쉽게 추가하거나 엔터티를 검색할 수 있습니다. 거래소, DeFi 프로토콜 및 관리인과 같은 다양한 암호화 관련 엔터티의 프로필에 액세스할 수 있습니다.
- 위험 엔진 구성: 이를 통해 80개 이상의 위험 범주를 모니터링하고 특히 귀사와 관련된 낮음, 중간, 높음 또는 심각한 위험을 더 많이 제어할 수 있습니다. 설정에 따라 실시간으로 보는 각 엔터티에 대한 위험 점수가 계산됩니다.
사용자는 엔터티의 위험 프로필에서 위험 신호를 볼 수 있을 뿐만 아니라 라이선스, 자산 적용 범위, 고객 알기(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 제어 준수에 대한 세부 정보를 볼 수 있습니다. 또한 여러 블록체인에서 엔티티의 활동과 불법 활동과 연결된 볼륨의 비율을 볼 수 있습니다.
- 강화된 실사 수행: 플랫폼에서 안전하게 주문된 맞춤형 Know-Your-VASP 보고서를 통해 위험 평가를 강화할 수 있습니다.
트랜잭션 모니터링
TRM을 사용하면 플랫폼을 통해 디지털 자산의 흐름을 모니터링할 수 있습니다. 규칙 엔진을 구성하고 위험 범주를 설정할 수 있습니다. 이를 통해 경고를 트리거하는 항목을 제어할 수 있으며 80개 이상의 위험 범주를 추적합니다.
API를 통해 거래 내역을 보낼 수도 있습니다. TRM은 백만 개 이상의 디지털 자산과 23개의 블록체인을 지원하며 위협 인텔리전스 팀은 제재 목록의 변경 사항을 모니터링합니다. 이를 통해 업계의 최신 개발 정보를 확인할 수 있습니다.
작업 및 경고를 검토하고 기록할 수도 있습니다. TRM의 내장 케이스 관리 모듈을 사용하면 모든 케이스 메모를 추적할 수 있습니다. 개인이나 회사도 이를 사용하여 경고를 검토하고 우선 순위를 지정할 수 있습니다.
스크리닝 도구
TRM Labs는 암호화 생태계의 구성원이 승인된 주소를 식별하고 모니터링할 수 있도록 하는 무료 API 기반 스크리닝 도구를 출시했습니다. 고객은 이 도구를 사용하여 이러한 주소의 활동에 대해 사용자에게 알릴 수 있습니다.
무료 도구는 TRM의 교차 체인 적용 범위를 기반으로 구축되어 TRM이 감독하는 다양한 블록체인에서 승인된 주소를 식별하고 모니터링할 수 있습니다. 또한 해당 주소가 알려진 주소와 일치할 때 사용자에게 알립니다.
이 도구는 분산 앱 및 암호화 플랫폼과 같은 다양한 플랫폼에서 승인된 주소의 활동에 대해 사용자에게 알릴 수 있습니다. 고객은 또한 이를 사용하여 미국 재무부의 OFAC(해외 자산 통제국)를 대신하여 이러한 주소의 활동을 모니터링할 수 있습니다.
미국과 유럽 연합의 다양한 법 집행 기관에서 시행하는 경제 제재의 수가 증가함에 따라 TRM의 심사 도구가 그 범위를 확장할 수 있는 능력은 더 다양한 파트너를 허용할 것입니다. 이 움직임은 제재를 받은 개인이 활동 자금을 조달하기 위해 암호화폐를 사용하는 것을 방지할 것입니다.
제재 노출을 모니터링하기 위해 TRM이 하는 일
자동화된 도구를 통해 TRM은 승인된 주소 목록을 모니터링하고 데이터베이스에 추가합니다. 그런 다음 이러한 주소가 플랫폼과 상호 작용할 때마다 사용자에게 경고합니다.
“공공 및 민간 부문의 파트너와 이야기하면서 이 도구와 제재 대상 개인의 불법 금융 활동에 대한 가시성이 중요하다는 것이 분명해졌습니다.
블록체인 인텔리전스는 암호화 플랫폼이 끊임없이 변화하는 지정학적 환경에서 제재 노출 위험을 완화하기 위해 사용할 때 활용하는 중요한 도구입니다.”
TRM Labs의 공동 설립자이자 CEO인 Esteban Castaño가 말했습니다.
DeFi 프론트엔드가 TRM 지갑 스크리닝을 사용하여 제재를 준수하는 방법
TRM Wallet Screening 도구를 통해 조직은 온체인 거래와 관련된 데이터를 분석하여 잠재적인 AML 또는 제재 위험을 감지할 수 있습니다. 조직에서 주소에 대한 정보가 필요할 때마다 블록체인 주소를 TRM으로 보내기만 하면 됩니다.
TRM의 API는 요청 조직에 다음과 같은 선택적 데이터 포인트를 제공합니다.
- 주소가 제재 목록에 표시되거나 제재 목록에 있는 법인과 연결됩니다("소유 위험").
- 주소가 승인된 주소로 거래되었습니다("상대방 위험").
- 주소가 승인된 주소로 자금을 받거나 여러 "홉"을 통해 자금을 보냈습니다("간접 위험").
TRM의 Wallet Screening API를 사용하여 고객은 검색할 정보를 지정할 수 있습니다.
- DeFi 프론트엔드는 TRM의 API를 쿼리하여 주소가 소유권 제재와 연결되어 있는지 확인할 수 있습니다. 그런 다음 승인된 주소를 차단하거나 감지할 수 있습니다.
- 중앙 거래소는 TRM의 API를 쿼리하여 당사자 및 소유권 제재를 모두 감지할 위험이 있는지 확인할 수 있습니다. 이 쿼리를 통해 서비스 공급자는 조치를 취하기 전에 더 넓은 범위의 위험을 유지하고 보고서를 검토할 수 있습니다.
보다 효과적인 제재 심사를 위해 TRM이 작동하는 방식
조직이 다양한 매개변수를 기반으로 데이터를 쿼리할 수 있도록 함으로써 TRM은 조직이 다음과 같이 세분화된 방식으로 데이터를 구성할 수 있도록 합니다.
- 소유권, 거래 상대방 및 간접 위험을 제재 노출의 별개 범주로 구분합니다.
- 전송 금액에 따라 볼륨 기준을 변경합니다.
- 주소의 거래상대방 리스크를 필터링하여 제재 지정일 이후 제재된 주소의 거래만 보여줍니다.
각 조직은 자신의 제재 정책 컨텍스트 및 위험 허용 범위를 기반으로 합니다. 사용자는 조직 유형, 운영, 설정, 서비스 및 KYC 및 AML을 포함한 규제 요구 사항에 따라 다른 접근 방식을 취할 수 있습니다.
거래 유형 및 조직이 플랫폼에서 수락할 수 있는 주소에 대한 결정은 조직의 유일한 권한입니다. 따라서 TRM은 블록체인의 트랜잭션이나 주소를 차단할 수 없습니다.
먼지 공격의 출현으로 인해 TRM은 고객이 다양한 유형의 제재에 대한 자산의 노출을 추정할 수 있는 새로운 방법을 개발하고 있습니다. 이러한 새로운 방법을 통해 "실제" 제재 노출의 영향을 받을 가능성이 가장 높은 주소를 식별할 수 있습니다.
그러나 먼지 공격의 의미와 관련하여 규제 기관의 필요한 명확한 지침을 통해 TRM은 이러한 거래가 발생하지 않도록 완전히 식별하고 방지할 수 있습니다. 이는 고객이 완전하고 사실적인 데이터를 위해 TRM에 의존하기 때문입니다.
Chainabuse – 사기 신고 플랫폼
TRM Labs는 올해 초 커뮤니티 기반 플랫폼인 Chainabuse를 출시하여 암호화 경제의 모든 사람이 사기 및 기타 금융 범죄를 신고할 수 있도록 합니다. 무료 도구를 사용하면 암호화 사용자와 피해자가 생태계를 더 안전하게 만드는 데 중요한 역할을 할 수 있습니다.
플랫폼은 사용자가 암호 커뮤니티 내에서 익명으로 불법 활동을 보고할 수 있는 최초의 다중 체인 보고 도구입니다. 사용자는 우려 사항을 논의할 수 있는 공개 포럼에 참여할 수 있습니다.
동일한 엔터티 또는 주소와 관련된 보고서가 통합되어 검색 가능한 데이터베이스에 저장됩니다. 이를 통해 사용자는 참여하기 전에 처리 중인 프로젝트 또는 주소를 확인할 수 있습니다.
“최근 수많은 공격과 악의적인 활동 사례에서 우리는 이미 크립토 커뮤니티가 함께 모여 나쁜 행위자를 근절하고 서로를 보호할 수 있는 가능성을 보았습니다.
Chainabuse는 더 많은 사람들이 더 쉽게 그 문화를 적극적으로 발전시키고 커뮤니티 정신이 암호화폐의 가장 강력한 속성 중 하나로 남도록 하기 위해 설계되었습니다.”
TRM의 글로벌 조사 팀의 일원이자 Chainabuse의 수석 설계자 중 한 명인 Joe McGill은 말했습니다.
Chainabuse 플랫폼은 커뮤니티에 의해 구동되며 세계 최고의 암호화 비즈니스 및 재단의 지원을 받습니다. 이를 통해 파트너는 불법 활동에 대한 보고를 보다 신속하게 식별하고 조사할 수 있습니다. 플랫폼을 통해 사용자는 의심되는 불법 행위를 쉽게 신고하고 신속한 조사를 통해 도움을 받을 수 있습니다.
TRM은 누구와 협력하고 있습니까?
암호화 비즈니스를 위한 TRM
암호화폐의 급속한 출현과 진화는 빠르고 원활한 거래에 대한 소비자의 기대를 높였습니다. 이 때문에 이 분야에서 활동하는 많은 회사들이 기존 플랫폼에서 벗어나고 있습니다. 그들은 이제 더 유연하고 다양한 요구 사항을 처리할 수 있는 블록체인 분석 도구를 사용합니다.
기업이 암호화폐와 관련된 다양한 규정을 준수할 수 있도록 설계된 TRM 플랫폼은 블록체인 인텔리전스를 기반으로 합니다. 이를 통해 조직은 특정 요구 사항에 쉽게 액세스하고 관리할 수 있습니다.
금융 기관을 위한 TRM
블록체인 기술과 암호화폐의 엄청난 잠재력에도 불구하고 금융 기관은 여전히 이러한 신제품과 관련된 위험을 관리할 수 있다는 확신이 필요합니다. 이러한 신기술의 급격한 출현과 진화는 그 운영을 위협할 수 있기 때문입니다.
TRM은 블록체인 인텔리전스 도구를 통해 암호화폐 고유의 위험 및 범죄 유형에 대한 포괄적인 보기를 제공합니다. 이러한 보안 도구는 자금 세탁 방지 및 사기 방지 전략에 연결할 수 있습니다.
정부 기관을 위한 TRM
암호 화폐 사용의 급격한 증가로 인해 디지털 통화와 관련된 범죄 활동이 증가했습니다. 여기에는 랜섬웨어, 탈세, 국가 해킹이 포함됩니다. 악당들로부터 새로운 회피 방법도 등장했다.
진화하는 암호 범죄의 특성에 맞서기 위해 설계된 효율적인 도구의 부족으로 인해 많은 조직에서 모니터링 및 조사에 대한 접근 방식을 재고하게 되었습니다. TRM의 차세대 인텔리전스 도구는 블록체인 플랫폼에 구축되어 레거시 아키텍처의 필요성을 제거하고 보다 효율적이고 효과적인 플랫폼을 제공합니다.
TRM 확대를 위한 노력이 지속되고 있습니다.
9년 2022월 XNUMX일, TRM 연구소 유명한 시리즈 B 펀딩 라운드에서 70만 달러를 추가로 모금했다고 합니다. 이로써 총 모금액은 130억 122만 달러에 이르렀다. XNUMX억 달러 이상의 자산을 관리하는 글로벌 사모펀드인 Thoma Bravo는 시리즈 B 투자자였습니다.
Thomas Bravo는 PayPal Ventures, Citi Ventures 및 Goldman Sachs와 같은 기존 투자자의 지원을 받아 라운드를 주도했습니다. 2021년 XNUMX월 회사의 시리즈 B 인상은 Tiger Global이 주도했으며 다른 투자자들의 지원을 받았습니다.
회사에 따르면 이 자금은 사기와 불법 금융을 방지하는 데 도움이 되는 도구를 개발하고 제공하는 데 사용될 예정입니다. 그들은 또한 훈련 프로그램과 사고 대응 서비스의 개발을 지원할 것입니다.
TRM의 공동 설립자이자 CEO인 Esteban Castaño는 "암호화폐 사용자를 보호하고 불법 행위자를 저지하며 블록체인 기반 혁신을 지원하는 솔루션에 대한 수요가 그 어느 때보다 강해졌습니다.
XNUMX월의 첫 번째 시리즈 B 라운드 이후 이 회사는 사기 조사를 전문으로 하는 블록체인 및 암호화 포렌식 회사인 CSITech를 인수했습니다. 또한 무료 사기 신고 플랫폼인 Chainsbuse를 출시했습니다.
마무리
TRM Labs는 플랫폼과 기업에 필요한 도구와 규정 법률을 준수하기 위해. 이러한 제품은 또한 범죄 조직과 테러리스트가 암호 화폐를 악용하는 것을 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
TRM의 팀은 암호 화폐 커뮤니티를 위한 더 안전한 금융 시스템을 구축하기 위해 최선을 다하고 있다고 말합니다. 혁신적인 솔루션을 개발하기 위해 고객 및 기타 업계 리더들과 계속 협력할 것입니다.
출처: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/