Cameron Winklevoss와 Barry Silbert는 암호 화폐에서 치열한 전투를 벌이고 있습니다.

Cameron Winklevoss와 Barry Silbert는 둘 다 초기 신봉자였습니다. 비트 코인 그들은 투자로 많은 돈을 벌었고 그 과정에서 큰 사업을 세웠습니다. 을 위한 거의 XNUMX년, 그들은 고객에게 많은 돈을 벌어주는 상호 유익한 파트너십을 즐겼습니다.

이제 비트코인 ​​헤비급은 멍든 말의 전쟁 그것은 암호 화폐 위기의 깊이를 보여주고 대규모로 규제되지 않은 시장에 휘말린 일반 투자자들이 궁극적으로 짊어진 위험을 강조합니다. 현재 상태로는 수억 달러의 고객 현금이 접근할 수 없는 림보에 놓여 있으며 두 명의 암호화폐 기업가가 책임을 놓고 다투고 있습니다.

Silbert는 Grayscale Bitcoin Trust와 무역 플랫폼 창세기. Winklevoss는 그의 형제 Tyler와 함께 인기 있는 회사인 Gemini를 공동 설립했습니다. 많은 동료들과 달리 암호화폐 거래소는 제목 뉴욕 은행 규제에.

Winklevoss와 Silbert는 거의 XNUMX년 된 Gemini의 제품인 Earn이라는 제안을 통해 연결되었습니다. 고객 예금에 대해 최대 8%의 수익. Earn을 통해 Gemini는 고객 자금을 Genesis에 빌려 다양한 암호화 거래 데스크와 차용자에게 배치했습니다.

2020년과 2021년에 디지털 코인 시장이 급등함에 따라 그 자본은 Genesis에 높은 수익을 가져왔고 Earn 사용자에게 쉽게 수익을 지급했습니다. Celsius 및 Voyager Digital과 같은 다른 더 위험한(현재는 없어진) 암호화 플랫폼은 최대 20%의 수익률을 제공했습니다.

호황을 누리는 사업이었습니다. Genesis에는 260명의 직원과 강력한 영업 데스크가 있었고 Gemini는 최대 대출 파트너 중 하나였으며 900억 달러 상당의 고객 암호화폐를 회사에 보냈습니다. 제미니는 뉴욕주와 증권거래위원회의 규제를 받는 제네시스를 암호화폐 대출에서 가장 신뢰할 수 있는 이름으로 간주했다고 이 문제에 대한 직접적인 지식을 가진 사람이 전했다. 기밀 유지를 위해 이름을 밝히지 말 것을 요청한 소식통은 다른 플레이어들이 더 느슨한 위험 기준을 가지고 있기 때문에 다각화는 도전이라고 말했습니다.

2022년에 암호화폐 시장이 무너지고 Earn 모델이 무너졌습니다.

암호화폐는 남쪽으로 향했고 차용인은 부채 상환을 중단했으며 헤지 펀드와 대출 기관은 파산했으며 활동은 멈췄습니다.

수문은 XNUMX월에 더 넓게 열렸습니다. FTX 파산에 빠졌고 암호 교환 고객은 수십억 달러의 예금에 액세스할 수 없었습니다. FTX 설립자 Sam Bankman-Fried는 곧 사기 혐의로 체포, 거래, 대출, 벤처 투자 및 그의 자금을 위해 고객 자금을 사용한 혐의 바하마의 호화로운 생활.

전반적으로 암호화폐 투자자들이 자산을 인출하려고 시도하면서 업계 전반에 위기가 발생했습니다. FTX가 무너진 지 XNUMX일 만에 제네시스는 신규 대출을 동결하고 사용 중지. 회사는 트윗에서 "FTX가 전례 없는 시장 혼란을 일으켜 현재 유동성을 초과하는 비정상적인 출금 요청을 초래했다"고 밝혔다.

전염이 너무 빨라서 Gemini와 Genesis 모두 고용된 전문가 그들을 안내하기 위해 제네시스 파산 가능성.

Earn의 모든 인출은 340,000월 이후 일시 중지되었습니다. Gemini의 XNUMX개 소매 고객은 분노했고 일부는 집단 소송 창세기와 쌍둥이 자리에 대하여. Winklevoss는 Silbert의 어깨에 책임을 돌렸고, 그는 그의 고객이 Genesis에 예치한 900억 달러의 예금을 되찾기 위해 자신의 싸움을 공개했습니다.

안에 편지 Winklevoss는 2월 XNUMX일 Silbert에게 그 자금이 학교 교사, 경찰관 및 "당신에게 아들의 교육비를 빌려준 싱글맘"을 포함한 고객의 것이라고 말했습니다.

Winklevoss는 Gemini가 XNUMX주 동안 Silbert와 "선의" 방식으로 관계를 맺으려고 노력했지만 "나쁜 믿음의 실속 전술"에 직면했다고 말했습니다. 한 소식통은 제미니 변호사들이 추수감사절 기간 동안 제네시스 팀과 협력을 시도했지만 그들의 노력이 사실상 거절당했다고 말했다.

익명을 요구한 또 다른 사람은 CNBC에 제네시스, DCG, 제미니 채권자 위원회의 고문들이 윙클보스가 언급한 XNUMX주 동안 여러 차례 만났다고 말했다.

Gemini 채권자는 Kirkland & Ellis와 Proskauer Rose의 변호사와 Houlihan Lokey의 재무 고문으로 대표됩니다.

DCG 및 Genesis의 고문에는 법률 회사 Cleary Gottlieb Steen & Hamilton과 투자 은행 Moelis and Company가 포함됩니다.

그 개인에 따르면 세 세트의 변호사와 은행가 간의 가장 최근 회의는 월요일이었습니다.

화요일, Winklevoss는 공개 서한 DCG 이사회에 Silbert를 교체할 것을 요청합니다.

Winklevoss의 주요 불만 중 하나는 작년에 암호 헤지 펀드 Three Arrows Capital(3AC)의 소멸 이후 Silbert가 Genesis에 한 대출에서 비롯됩니다. 창세기는 1억 달러 이상 빚진 회사가 부채를 불이행했을 때 3AC에 의해. Silbert는 제네시스에 1.1억 달러의 회사 간 대출을 통해 거래 회사의 노출을 효과적으로 막았습니다.

당시 제네시스는 DCG 유닛이 여전히 견고하고 강력하며 모회사의 지원을 받고 있다고 Gemini를 안심시키려 했습니다. Silbert는 이번 주 투자자들에게 보내는 메시지에서 "Genesis는 타의 추종을 불허하는 전문성과 세계 최고의 기관 고객 기반을 보유하고 있습니다."라고 적으면서 이러한 결정을 정당화했습니다. 법원 서류에 따르면 6월 XNUMX일 Genesis는 유동성이 문제가 되지 않는다고 Gemini에 확신을 주었고 두 당사자는 계속 협력하기로 합의했습니다.

Gemini는 Genesis가 Silbert의 대출에 대해 잘못된 정보를 제공했다고 주장합니다. Winklevoss는 제네시스의 운영 위치를 강화하는 역할을 하기보다는 "10년 만기 약속 어음"이었고 "제네시스의 즉각적인 유동성 상황을 개선하거나 대차대조표를 지불 능력으로 만드는 데 전혀 도움이 되지 않는 완전한 속임수"라고 썼습니다.

Silbert는 Winklevoss의 최근 비난에 직접 대응하는 것을 피했지만 회사는 그의 변호를 받아들였습니다. 화요일 트위터에서 DCG는 편지를 "또 다른 필사적이고 비건설적인 홍보 스턴트"라고 불렀으며 "우리는 이러한 악의적이고 가짜이며 명예를 훼손하는 공격에 대응하여 모든 법적 구제책을 보존하고 있습니다."라고 덧붙였습니다.

DCG는 "제네시스 및 채권단과 계속해서 생산적인 대화를 통해 모든 당사자에게 적합한 솔루션에 도달할 것"이라고 밝혔다.

DCG 대변인은 CNBC에 회사가 Winklevoss의 재정적 부적절 주장을 부인한다고 말했습니다.

41세의 Winklevoss 쌍둥이에게 공개적이고 세간의 이목을 끄는 말싸움은 새로운 것이 아닙니다. 그들은 현재 Facebook으로 알려진 Facebook의 탄생에서 그들의 역할로 가장 잘 알려져 있습니다. 메타, 하버드 동창이 설립한 마크 주커 버그. 그들은 Zuckerberg를 고소했고 결국 2011년에 65 만 달러 지불 현금과 페이스북 주식으로.

형제들은 빠르게 암호화폐로 전환했고 2013로 그들은 유통되는 모든 비트코인의 1%를 통제한다고 말했습니다. 지분은 당시 11만 달러에서 4.5년 비트코인이 정점을 찍을 때 2021억 달러 이상으로 치솟았습니다.

46세의 Silbert는 거의 동시에 시장에 뛰어들었습니다. 그 판매 그의 이전 회사인 SecondMarket은 2015년에 나스닥으로, 그리고 그해 DCG 시작. 그러나 그는 2012년 처음 비트코인에 투자했다.

Silbert와 Winklevoss 형제는 교환이나 거래 앱이 디지털 통화 구매를 간단하게 만들고 공간에 대한 제도적 관심보다 훨씬 앞서 비트코인 ​​황소였습니다. 이제 거래가 역전되었으므로 그들은 투쟁에 깊이 빠져 있습니다.

채권단의 압력 증가와 파산 위협에 직면한 Genesis는 최근 직원 수를 30% 줄였습니다. 두 번째 해고. Gemini는 10년 2022월 직원의 XNUMX%를 해고했습니다. 다른 라운드로 XNUMX주 후 정리 해고.

Winklevoss는 Gemini의 수천 명의 고객이 "답을 찾고 있다"고 말합니다. 화요일에 Gemini는 Earn 고객에게 Genesis와의 고객 대출 계약을 종료하고 프로그램을 종료한다고 말했습니다.

Gemini와 Genesis는 그들이 선의로 협상하고 있다고 주장합니다. 그러나 냉혹한 현실은 지난해 암호화폐 버블이 터지면서 두 회사 모두 숨을 곳이 없어졌다는 점이다. 그들의 고객은 이제 온전하게 되기 위해 안간힘을 쓰고 있습니다.

— CNBC의 Kate Rooney가이 보고서에 기여했습니다.