암호화폐 거래소 크라켄, 스스로를 고발하다

올해 XNUMX월암호화폐 거래소 크라켄(Kraken)이 이란에 부과된 제재 위반 혐의로 미국 재무부의 조사를 받았다.

며칠 전 OFAC 공식적으로 발표 이 문제를 끝내기로 Kraken과 합의했습니다. 

이란 제재

한동안 미국 재무부는 미국에서 중동 국가로의 디지털 통화 이전을 금지하는 제재를 포함하여이란에 대한 제재를 부과했습니다. 

전반적으로 이들은 2015년 유엔 안전보장이사회를 통해 이란에 부과된 경제, 무역, 과학 및 군사적 제재이지만 일부 제재는 1979년 이후 미국에 의해서만 시행되었습니다. 이러한 규정의 준수를 감독하는 것은 미국 재무부의 해외자산통제국(OFAC)입니다. 

금지된 금융 거래 측면에서 이란 금융 기관은 미국 금융 시스템에 직접 접근하는 것이 금지되어 있지만 처음에는 다른 국가의 은행을 통해 간접적으로 접근할 수 있었습니다. 그러나 이후 미국 정부는 유럽 은행과 금융 기관들조차 이란과 거래하지 말라고 설득했습니다. 

2013년 새로운 행정 명령은 이란과 상당한 금액의 거래를 하는 모든 사람에게 제재를 확대했으며, 이것이 크라켄이 올해 이 사건에 연루된 이유입니다. 

암호화폐 거래소 크라켄에 대한 혐의

크라켄은 이러한 제재를 회피한 혐의로 기소되었습니다. 디지털 통화를이란으로 이전 할 수 있었기 때문입니다. 

크라켄은 처음에는 혐의를 부인했지만 현재 OFAC와 합의를 강요받았기 때문에 무언가를 인정해야 했을 가능성이 있다. 

OFAC는 거래소의 모회사인 Payward와의 계약에 $362,000 이상의 지불이 포함되어 있다고 밝혔습니다.

"이란에 대한 명백한 제재 위반에 대한 잠재적 민사 책임을 해결하십시오." 

또한 거래소는 이러한 제재를 관리하는 규칙에 대한 추가 준수 확인에 100,000만 달러를 투자하기로 합의했습니다. 

OFAC은 거래소가 자동 IP 주소 차단 시스템과 같은 적절한 지리적 위치 도구를 적시에 구현하지 않았기 때문에 문제가 발생했다고 설명합니다. 이러한 방식으로 Kraken은 이란에 있는 것으로 보이는 사용자가 플랫폼에서 작업할 수 있도록 허용했습니다. 

따라서 이것은 의식적이고 적극적인 개입의 경우가 아니라 이란 사용자에 대한 거래를 제한하거나 차단하기 위해 적시에 조치를 취하지 않은 것입니다. 반면 암호화폐 거래는 일단 이루어지면 더 이상 취소하거나 환불할 수 없습니다. 

실제로 OFAC의 공식 성명서는 Kraken의 명백한 위반 행위가 심각하지 않았으며 자발적으로 공개되었다고 명시적으로 밝혔습니다. 

흥미롭게도 OFAC에 위반 사항을 보고한 것은 거래소 자체였습니다. 

Kraken의 위반: 승인되지 않은 암호화 전송

Kraken은 실제로 오랫동안 고객 심사를 포함하는 자체 자금 세탁 방지 및 제재 준수 프로그램을 가지고 있습니다. 그러나 이러한 확인에도 불구하고 14년 2015월 29일부터 2019년 826월 XNUMX일 사이에 Kraken은 이란에 있는 것으로 보이는 개인을 대신하여 XNUMX건의 거래를 처리했습니다. 총 1.6억 XNUMX천만 달러 이상. 

따라서 이것은 단일 위반이 아니라 거의 XNUMX년에 걸쳐 발생한 일련의 위반입니다. 

문제는 크라켄이 이란 사용자의 신규 계정 개설을 막고 있었지만 거래 활동에 대한 IP 주소 차단을 구현하지 않았다는 점이다. 따라서 다른 곳에서 등록한 사용자는 나중에 이란에서 로그인하여 그곳에서 작업할 수 있습니다. 

그러한 사용자가 이란에 있으면서 거래소와 거래할 때 제재를 위반한 것입니다. 

그런 다음 거래소는 826개의 위반 사항을 독립적으로 감지하고 이를 OFAC에 보고했습니다. 그런 다음 나중에 모든 거래에 대해 제재 관할권의 IP 주소를 자동으로 차단하도록 구현했습니다. 또한 OFAC는 다양한 블록체인 분석 도구도 구현했다고 보고합니다. 다른 위반 사항을 모니터링하기 위해. 

정부 기관은 크라켄이 명백한 위반 사항을 자체 보고했으며 이러한 명백한 위반 사항이 심각하지 않은 경우에 해당하므로 부과된 벌금은 규칙을 위반한 거래 금액의 절반에 불과하다고 밝혔습니다. 

악화 및 완화 요인

언급된 유일한 악화 요인은 Kraken이 등록 시에만 지리적 위치 확인을 적용하여 처벌 준수 의무에 대해 적절한 주의를 기울이지 않았다는 것입니다. 

다양한 완화 요인 중 위반 사항을 OFAC에 자발적으로 공개하고 기관에 협조한 것이 있습니다. 또한 악화와 관련된 문제를 해결해야 하는 시정 조치를 이미 도입했습니다. 

Kraken은 실제로 미국에 기반을 두고 있으므로 해당 국가의 규칙을 준수해야 한다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 

중앙화 거래소라는 것은 DeFi, DEX와 같은 탈중앙화 플랫폼에서는 전혀 존재하지 않는 이러한 종류의 통제를 벗어날 수 없다는 것을 의미합니다.

게다가 크라켄은 비트코인이 탄생한 지 2011년 후인 XNUMX년에 설립되었기 때문에 오랫동안 존재해 왔습니다. 그것은 가장 많은 역사를 가진 가장 널리 사용되는 미국 암호화폐 거래소 중 하나입니다. 이 사건은 건전성, 특히 미국 법률 준수를 확인합니다.