(Bloomberg) — 본격적인 위기의 조짐이 도처에 나타났습니다. 비트코인은 자유낙하했고, 헤지펀드 쓰리 애로우즈(Three Arrows)는 폭발했으며 몇몇 유명 암호화폐 대출 기관의 운명은 갑자기 불확실해졌다.
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그러나 지난 XNUMX월 패닉이 산불처럼 번지자 Gemini 암호화폐 거래소의 설립자인 Winklevoss 쌍둥이는 그들의 록 밴드인 Mars Junction과 함께 길을 떠났습니다. 보컬의 Tyler와 기타의 Cameron과 함께 그들은 Don't Stop Believin'과 같은 히트곡을 내놓았습니다.
그리고 왜 안돼? 이전의 Facebook 수백만 달러를 암호 화폐 수십억 달러로 바꾼 형제들은 이전 침체기에서 살아남은 선의의 신자였습니다. Gemini와 함께 그들은 투자자들이 신뢰할 수 있는 사람임을 세상에 증명하기 시작했습니다. 여름 내내 그들은 문제가 그들의 유일한 Earn 파트너인 Genesis Global을 삼키기 시작했음에도 최대 8%의 이자율로 수십억 달러의 예금을 긁어 모은 자체 대출 상품인 Gemini Earn 뒤에 서 있었습니다.
그러나 Genesis가 갑자기 인출을 중단하고 쌍둥이가 Earn 계정에서 상환을 일시 중지하도록 강요한 지 두 달이 지난 지금, 고객이 여전히 곤경에 처한 900억 달러를 회수할 것이라고 믿기가 그 어느 때보다 어렵습니다.
Bloomberg Opinion에 글을 쓰는 암호화폐 투자자 Aaron Brown은 “Winklevoss 브랜드가 심각하게 변색되었습니다.
화요일에 Cameron Winklevoss는 Genesis를 소유하고 있는 Barry Silbert가 Gemini Earn 고객을 속였다고 비난하고 회사 이사회에 그를 해임할 것을 요청하여 한때 비즈니스 파트너 사이의 반목을 심화시켰습니다. Gemini는 Earn 고객에 대한 별도의 통지에서 Genesis와의 대출 계약을 종료했으며 이는 Earn 프로그램을 공식적으로 종료하고 Genesis가 모든 미결제 자산을 즉시 반환하도록 요구하는 조치입니다.
화요일 인터뷰에서 Cameron Winklevoss는 그와 그의 쌍둥이 형제가 "모든 Earn 사용자를 위한 해결책을 찾기 위해 XNUMX시간 일하고 있다"고 말했습니다. 이어 “우리는 이 공간을 믿는다. 이것은 고통스러운 에피소드이지만 모두가 앞을 내다보고 있습니다.”
'홍보 스턴트'
Genesis를 소유한 모회사인 Digital Currency Group은 화요일의 서한에 대해 “Cameron Winklevoss가 책임을 회피하기 위한 또 다른 필사적이고 비건설적인 홍보 스턴트”라고 말하며 “이러한 악의적, 거짓 및 명예훼손 공격”
Genesis 대변인은 회사가 Gemini가 "공개 미디어 캠페인을 벌이고 있다"는 점에 실망했지만 여전히 "매우 복잡한 프로세스"에 대한 솔루션을 찾는 데 집중하고 있으며 시간이 더 걸릴 것이라고 말했습니다.
Silbert 자신은 논평을 위해 즉시 연락할 수 없었습니다. 지난 주에 그는 이전 Winklevoss 편지에 대한 응답으로 관리 부실에 대한 비난을 반박했습니다.
이 곤경은 41세의 암호화폐 기업가들에게 겸손한 추락입니다. 그들의 재산과 명성은 그들이 더 넓은 세상을 위해 암호화폐 개척자를 길들일 수 있는 어른이라는 명제에 달려 있었습니다. 이 에피소드는 암호화에 대한 확고한 믿음이 Gemini와 고객을 최악의 상황에 대비하지 못하게 했는지에 대한 의문을 제기했습니다.
Gemini는 2021년 XNUMX월에 수익 상품을 출시하여 투자자에게 기존 은행 계좌의 이율을 훨씬 능가하는 이자를 얻을 수 있는 방법을 제공했습니다. 예금자들이 제네시스에 그들의 암호화폐를 빌려주게 함으로써 이를 달성했고, 제네시스는 레버리지 베팅을 하는 대형 암호화폐 거래자들에게 더 높은 비율로 그 코인들을 빌려주었습니다.
유한 책임
결정적으로 Gemini는 자금 자체를 빌려주지 않고 Earn 고객과 Genesis 사이의 에이전트 역할만 수행했습니다. 2021년 3월, Gemini는 적립 계정이 XNUMX억 달러를 돌파했다고 발표했습니다.
XNUMX월에 Gemini Earn에 대한 문제가 공개되었지만 회사 내부에서는 훨씬 일찍 위험 관리에 대한 질문이 제기되었습니다.
관계자에 따르면 2021년 초부터 직원들은 쌍둥이에게 제미니와 고객들이 문제를 겪을 경우를 대비해 더 많은 상대방을 찾을 것을 촉구했다. 공개적으로 발언할 권한이 없는 사람은 제미니의 위험 및 규제 요건을 충족하는 다른 상대방을 찾기가 어려웠기 때문에 그런 일은 결코 일어나지 않았다고 말했습니다. Gemini는 Earn 상대방에 대한 다각화 계획에 대해 논평을 거부했습니다.
웹 사이트에서 Earn 제품을 삭제하기 전에 Gemini는 Earn(예: Genesis)의 공인 차용인이 "파트너의 담보 관리 프로세스를 검토하는 위험 관리 프레임워크를 통해 심사"했다고 말했습니다. 회사는 또한 "정기적으로" 파트너의 현금 흐름, 대차대조표 및 재무제표를 검토했다고 말했습니다.
Winklevoss Faithful은 Genesis Halt에서 큰 문제가 있습니다.
XNUMX월까지 두 개의 대형 암호화 회사인 Celsius와 Voyager Digital이 파산했습니다. Winklevosses가 투자한 대출 회사인 BlockFi는 파산을 앞두고 있었습니다. 한때 호황을 누리던 산업은 거의 죽은 것처럼 보였습니다.
지난 주 Information의 보고서에 따르면 쌍둥이는 그 달에 Earn 제품을 공식적으로 종료하기로 결정했지만 Genesis와 협상하고 계정을 풀고 돈을 반환하는 데 시간이 많이 걸리는 계획을 파악하는 것을 의미했습니다. 고객. Gemini는 Bloomberg의 요청에 보고서 논의를 거부했습니다.
림보에서
공개적으로 Gemini는 여전히 Earn을 마케팅하고 제품 뒤에 서 있었습니다. 그리고 XNUMX월 Sam Bankman-Fried의 FTX 제국은 파산 신청을 하여 암호화폐 세계에 충격을 주었습니다.
Gemini Earn 고객은 그 이후로 곤경에 처해 있습니다.
처음에 Winklevoss 쌍둥이는 Earn 고객의 인내심을 조언하고 Genesis와 협력하여 돈을 회수하겠다고 약속했습니다. 이제 상황은 추악한 침으로 변했습니다.
10월 2일자 그의 최근 서한에서 Cameron Winklevoss는 Silbert, 그의 회사 Digital Currency Group 및 Genesis 부서가 Genesis의 재무 상태를 반복적으로 잘못 전달했다고 비난했습니다. XNUMX월 XNUMX일, Winklevoss는 별도의 공개 서한에서 Silbert를 강타했습니다.
이전 편지에 대해 Silbert는 DCG가 29월 XNUMX일 Winklevoss의 고문에게 분쟁 해결을 위한 제안을 전달했지만 답장을 받지 못했다고 트윗에서 말했습니다.
다음에 일어날 일은 누구나 추측할 수 있습니다. 그러나 모든 손가락질과 비난의 한가운데서 이것만은 분명합니다.
쌍둥이는 Gemini의 마케팅을 통해 Earn 계좌가 FDIC 보험 저축 계좌와 유사하지만 이율이 훨씬 높다고 제안했습니다. Genesis는 다른 사람의 돈으로 위험한 대출(예를 들어 현재 파산한 Three Arrows에)을 과도하게 확장함으로써 가능합니다. 물론 모든 돈을 잃을 수 있는 실제 가능성을 무시함으로써 사용자 스스로 수익을 창출하십시오.
Gemini 사용자는 지쳤습니다. 하나는 Winklevoss Twins를 맡고 있습니다.
Gemini의 고객은 잠재적으로 수년간의 불확실성에 직면할 수 있습니다. 은행 예금자와 달리 Earn 사용자는 Genesis 파산 시 무담보 채권자로 간주됩니다. 지난주 파산 판사는 고객들이 암호화폐 대출 기관의 이자 지급 계좌에 예치한 코인을 셀시우스가 소유하고 있다고 판결했다. 한편, 2014년 암호화폐 거래소가 파산했을 때 Mt. Gox에 자금이 정체된 투자자들은 아직 돈을 보지 못했습니다.
현재 Earn 고객은 Reddit, Telegram 및 기타 온라인 플랫폼에서 불만 사항을 처리해야 합니다. 일부는 Gemini에 대해 집단 소송을 제기했고 다른 많은 사람들은 중재를 요청했습니다.
Winklevoss 쌍둥이의 경우 Gemini를 지원하기로 선택하면 충분한 자원이 있는 것으로 보입니다.
Bloomberg에 따르면 초기 비트코인 투자로 뒷받침되어 현재 거의 6억 달러의 가치가 있습니다. 그들은 올해에도 여전히 수억 달러의 수익을 올릴 것으로 예상되는 Gemini의 70%를 소유하고 있다고 이 문제에 정통한 한 사람이 정보가 비공개이기 때문에 익명을 요청했다고 말했습니다. Gemini는 재정이나 쌍둥이의 지분에 대해서는 언급을 거부했습니다.
그들은 2014년에 뉴욕에 기반을 둔 Gemini를 시작했으며, 규제 및 규정 준수를 엄격히 준수하는 데 중점을 두었습니다. 이는 해외 거래소가 번성할 때 성장을 억제했을 가능성이 있는 경우에도 최악의 암호화폐 과잉으로부터 그들을 보호했을 수 있는 입장입니다.
Duke University의 재무 교수인 Campbell Harvey는 "그들은 장기전을 펼치고 있습니다."라고 말했습니다. “종종 새로운 혁신과 함께 흔들림이 있습니다. 결함이 있는 모델이 삭제되고 위험 관리 관행이 개선되며 일부 확실한 승자가 나타납니다.”
그럼에도 불구하고 Earn 위기로 인해 Gemini는 크게 축소된 글로벌 시장에서 훨씬 축소된 플레이어가 되었습니다.
위대한 유산
2020년에 Tyler Winklevoss는 비트코인이 $500,000에 도달할 것이라고 말하면서 달러를 화장지에 비유했습니다. 비트코인의 가격은 그 이후로 폭락하여 60% 이상 하락하여 약 $16,800에 이르렀고 암호화폐 시장의 총 가치는 훨씬 더 하락했습니다.
글로벌 라이벌 바이낸스가 최근 몇 달 동안 힘을 합쳤지만 제미니는 고객을 잃었습니다. 크립토컴패어(CryptoCompare) 연구원이 수집한 데이터에 따르면 글로벌 암호화폐 거래 점유율은 0.16년 전 0.45%에서 XNUMX%로 줄었다.
Gemini는 비용 절감을 위해 10월에 직원의 400%를 해고한다고 발표했습니다. 이번 달 Bloomberg는 Gemini의 최고 운영 책임자인 Noah Perlman이 회사를 떠났다고 보도했습니다. 이는 쌍둥이가 2021년 말에 7억 달러를 모금하여 Gemini의 가치를 XNUMX억 달러 이상으로 평가했던 흥분했던 시절과 극명한 대조를 이룹니다.
"Winkle-bros는 미래의 평판에 대한 관심과 재정적 부채 사이의 균형을 따져봐야 할 것입니다."라고 Austin에 있는 University of Texas의 재무 교수인 John Griffin은 말했습니다. "그 중 상당 부분은 그들의 주머니가 암호 화폐 외부에 얼마나 깊은지에 달려 있습니다."
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– Vildana Hajric과 Kenneth Hughes의 도움으로.
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출처: https://finance.yahoo.com/news/crypto-meltdown-leaves-winklevoss-twins-200131222.html