EU, AML 우려를 이유로 암호화폐 거래 관련 규제 강화

EU 의회와 이사회는 최근 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법 목록에 대한 잠정 합의에 도달했습니다. 제안된 다른 조치에 대한 추가 심의는 아직 이루어지지 않았지만, 새로운 조치는 이 분야에서 EU 국가의 국가 금융 기관의 노력을 합리화하는 데 도움이 될 것입니다.

암호화폐가 새로운 법률의 주요 초점은 아니지만 그럼에도 불구하고 업계는 여러 조항의 명시적인 대상이 됩니다.

암호화폐 수익 보고 증가

최근 몇 년 동안 몇몇 암호화폐 관련 회사는 SEC가 수많은 소송을 처리하고 어떻게 진행되는지 명확히 밝히지 않는 미국보다 더 간결한 규제 프레임워크를 인용하면서 활동의 일부 또는 전부를 유럽 연합으로 옮기는 조치를 취했습니다. 그들을 피하기 위해.

EU에서는 이미 프레임워크가 제공되었기 때문에 관리들은 이제 유럽 내외의 금융 범죄를 방지하기 위해 이를 확장했습니다.

아마도 새 패킷에서 가장 세부적인 조항은 암호화폐 회사가 1,000 EUR 이상의 가치가 있는 디지털 자산 거래에 대해 실사를 수행해야 하는 새로운 의무일 것입니다.

“새로운 규칙은 대부분의 암호화폐 부문을 포괄하여 모든 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)가 고객에 대한 실사를 수행하도록 강제합니다. [...] 계약에 따르면 CASP는 €1000 이상의 거래를 수행할 때 고객 실사 조치를 적용해야 합니다. 자체 호스팅 지갑을 사용한 거래와 관련된 위험을 완화하기 위한 조치를 추가합니다.”

사치품 거래자, 전형적인 유럽 방식의 축구 클럽 및 에이전트에게도 유사한 규칙이 부과되었습니다.

강화된 실사 절차를 통해 순자산이 높은 개인을 더욱 선별하고 3~10 EUR 상당의 현금 거래를 하는 사람들에게 신원 확인을 실시하게 됩니다.

또한, 테러 및 금융 범죄에 관한 법률이 부족한 것으로 간주되는 "고위험 제3국"과의 모든 송금에도 마찬가지로 엄격한 검증 프로토콜이 적용될 것입니다.

지역적으로 수집된 정보, EU 수준에서 중앙 집중화

앞으로 각 EU 국가의 금융 정보 부서는 이제 위 조치와 관련된 모든 정보(금융 및 기타)에 "즉각적이고 직접적으로" 접근할 수 있게 됩니다.

해당 정보에 대한 조치 결정은 여전히 ​​현지 FIU의 권한에 속하지만, 그럼에도 불구하고 이들 기관은 관련 정보를 유럽 당국에 제출하여 초국가적 수준에서 금융 범죄를 더 효과적으로 예방할 수 있습니다.