암호화폐 사용자에 대한 FBI 경고: "등록되지 않은 자금 전송" 서비스를 목표로 합니다.

FBI(연방수사국)는 KYC(고객 파악) 및 AML(자금 세탁 방지) 규정을 준수하지 않는 등록되지 않은 암호화폐 송금 서비스를 사용하지 않도록 미국인들에게 경고하는 공공 서비스 발표를 발표했습니다.

이번 발표에서는 잠재적인 재정적 혼란과 법적 결과를 피하기 위해 사용자가 등록된 금융 서비스 업체(MSB)에만 참여하도록 촉구하고 있습니다.

TLDR

• FBI는 고객 파악(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 규정을 준수하지 않는 등록되지 않은 암호화폐 송금 서비스를 사용하지 말라고 미국인들에게 경고했습니다.
• 암호화폐 송금 서비스는 미국 연방법에 따라 화폐 서비스 사업자(MSB)로 등록되어야 하며 AML 요구 사항을 준수해야 합니다.
• FBI의 경고는 암호화폐 믹싱 서비스를 겨냥한 것으로 보이지만 암호화폐 전문 변호사에 따르면 그 성격이 분산형 시스템 작동 방식에 대한 일부 미묘한 차이를 놓치고 있다고 합니다.
• 허가되지 않은 암호화폐 서비스 사용자는 법 집행 과정에서 재정적 혼란에 직면할 수 있으며, 특히 그들의 자금이 불법적으로 취득한 자금과 혼합된 경우 더욱 그렇습니다.
• 이번 경고는 최근 Samourai Wallet의 공동 창업자가 체포되고 Consensys가 SEC를 상대로 소송을 제기하는 등 미국 내 암호화폐 회사와 규제 기관 간의 법적 긴장이 고조되는 가운데 나온 것입니다.

미국 연방법에 따라 암호화폐 송금 서비스는 MSB로 등록하고 AML 요구 사항을 준수해야 합니다. 이러한 규정을 준수하지 않으면 법 집행 조치가 취해질 수 있으며, 이로 인해 사용자는 자신의 자금에 접근할 수 없게 될 수 있으며, 특히 불법적으로 획득한 자금과 혼합된 경우 더욱 그렇습니다.

FBI의 경고는 암호화폐 혼합 서비스를 겨냥한 것으로 보이지만 일부 전문가들은 이번 발표의 광범위한 성격이 분산형 시스템이 작동하는 방식의 미묘한 차이를 포착하지 못한다고 생각합니다.

Piper Alderman 변호사의 디지털 자산 파트너인 Michael Bacina는 경고가 "분산형 시스템이 작동하는 방식에 대한 많은 뉘앙스"를 놓치고 있다고 지적하고 "암호화폐에 대한 목적에 맞는 규제와 명확한 지침"을 요구했습니다. 시행."

FBI의 이번 발표는 미국 내 암호화폐 회사와 규제 당국 사이의 법적 긴장이 고조되는 가운데 나온 것입니다.

25월 25일, 비트코인 ​​지갑과 암호화폐 혼합 서비스 사무라이 지갑(Samourai Wallet)의 공동 창업자들이 자금 세탁 및 무면허 송금 사업 운영 혐의로 체포되었습니다. CEO인 Keonne Rodriguez와 CTO인 William Hill은 최대 XNUMX년의 징역형을 선고받을 수 있습니다.

또 다른 상황에서는 이더리움 개발 회사 컨센시스(Consensys)가 같은 날 증권거래위원회(SEC)를 상대로 소송을 제기했다. 규제 당국이 이더리움(ETH)을 암호화폐의 미래를 장악하려는 캠페인을 조율했다고 주장했다. 증권.

Consensys는 SEC의 조치가 이전 규제 합의에 위배되며 Ethereum 네트워크의 미래를 위협한다고 주장합니다.

암호화폐 업계가 규제 압력이 증가함에 따라 FBI의 경고는 사용자가 암호화폐 서비스를 이용할 때 주의를 기울여야 함을 상기시켜줍니다.

이번 발표에는 사용자가 회사가 MSB로 등록되어 있는지 확인할 수 있도록 하는 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 도구가 포함되어 있어 연방 규정을 준수하려는 사람들에게 추가 보안 계층을 제공합니다.