Bloomberg Law에 대한 논평에서 Perkins Coie의 Steven Merriman과 Jim Vivenzio는 FinCEN의 최근 암호화폐 믹서 단속 조치에 대한 우려를 제기했습니다.
금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 금융기관이 '전환형가상화폐(CVC) 혼합'과 관련된 암호화폐 거래에 초점을 맞춘 최신 보고 계획에서 새로운 규정 준수 조치를 부과하도록 추진하고 있다.
핀테크 규정 준수 변호사인 Steven Merriman과 Jim Vivenzio에 따르면 FinCEN의 최신 제안은 "믹싱"과 "믹서"의 정의를 확장하여 잠재적으로 전통적인 믹싱 서비스와 관련된 거래(예: 승인된 Tornado Cash뿐만 아니라 한 형태의 암호화폐를 다른 형태로 변환하는 것과 같은 "무해한 블록체인 거래"도 가능합니다.
"FinCEN의 제안에 따라 고려되는 모니터링 및 보고의 양은 파괴적일 수 있습니다."
스티븐 메리먼과 짐 비벤지오
FinCEN의 주요 초점은 암호화폐 믹서와 관련된 불법 금융 위험에 있지만, 변호사들은 제안된 보고가 이러한 작업 이상으로 확장된다고 주장합니다.
예를 들어, 은행은 미국 이외의 관할권 내에서 또는 미국 이외의 관할권과 관련된 암호화폐 혼합 기능과 관련된 거래를 보고해야 할 수 있습니다. 결과적으로 금융 기관은 풀링, 알고리즘 조작, 분할, 일회용 지갑 사용, 국가 간 교환과 같은 다양한 활동을 다루어야 합니다. CVC 유형 및 지연 촉진.
“예를 들어 FinCEN은 혼합 형태로 'CVC 또는 기타 디지털 자산 유형 간 교환' 촉진을 요구합니다. 이는 사용자가 한 형태의 CVC를 다른 형태의 CVC 또는 기타 디지털 자산으로 교환할 수 있도록 하는 모든 서비스를 포괄합니다. 거래소, 분산형 거래소, 대체 불가능한 토큰 마켓플레이스 등이 있습니다.”
스티븐 메리먼과 짐 비벤지오
변호사들은 광범위한 종류의 거래를 "주요 자금 세탁 우려 사항"으로 지정하면 규제 기관의 실사에 대한 기대가 높아지고 의심스러운 활동 보고에 대한 추가 기준이 적용될 가능성이 높아진다고 주장합니다. FinCEN의 제안에 대한 공개 의견은 22월 XNUMX일까지 접수됩니다.
2023년 2024월 초, 블록체인 포렌식 회사인 TRM Labs의 분석가들은 블로그 게시물을 통해 미국 재무부가 XNUMX년에 특히 혼합 프로토콜을 표적으로 삼아 탈중앙화 금융에 대한 제재 접근 방식을 두 배로 강화할 가능성이 있다고 말했습니다.
TRM Labs의 분석가들은 규제 기관이 "지정된 개인의 재산이나 재산에 대한 이익"을 요구하는 대신 특정 블록체인 노드 또는 네트워크를 추적하도록 설정되어 있기 때문에 재무부의 노력이 전체 암호화폐 산업에 선례가 될 수 있다고 제안했습니다.
2023년 XNUMX월 말, crypto.news는 재무부가 'XNUMX차 제재 체제'를 도입하여 규제 권한을 확대하기를 원하는 것으로 보인다고 보도했습니다. 최근 미국 대외 무역 대표인 Wally Adeyemo는 암호화폐 시장을 통해 모든 기업이 "제재 대상과 거래"를 할 수 있기 때문에 이러한 제재는 미국 금융 시스템 내의 회사나 개인을 통제하게 될 것이라고 말했습니다.
출처: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/