암호화폐 양도가 과세 대상 이벤트입니까?

이에 따르면 국세청 (Internal Revenue Service, IRS), 대부분의 암호화폐는 전환 가능한 가상 통화. 따라서 실제 화폐 대신 사용될 수 있으며 교환 매개체, 가치 저장 장치, 계정 단위 및 가치 단위 역할을 할 수 있습니다.

또한 암호화폐에서 파생된 모든 수입이나 수익에 세금이 부과됨을 의미합니다. 그러나 상황에 따라 세금을 내야 할 수도 있고 하지 않을 수도 있기 때문에 암호화폐에 세금이 부과되는 방식에 대해 이해해야 할 사항이 많습니다. 귀하가 암호화폐를 소유하거나 사용하는 경우 세금이 부과될 시기를 아는 것이 중요하므로 IRS가 이를 징수할 때 당황하지 않습니다.

작년에 암호화폐를 거래한 미국인의 10% 이상이면 거래 및 기타 암호화폐 활동이 세금에 미치는 영향에 대해 의심의 여지가 없습니다. 과세에 대한 기타 규칙은 국가마다 다릅니다.

귀하가 미국 시민이거나 미국 외부에 거주하는 거주 외국인인 경우 귀하의 전 세계 소득에는 거주 지역에 관계없이 미국 소득세가 적용됩니다.. 그러나 특정 해외 근로 소득 공제 및/또는 해외 소득세 공제를 받을 자격이 있을 수 있습니다. 고국 밖에서 거주, 일 또는 시간을 보내는 EU 국민이 소득에 대해 과세하는 방식을 명시한 EU 전체의 규칙은 없습니다.

그렇다면 암호화폐 양도가 과세 대상 이벤트입니까? 국세청(IRS)에 따르면 분명히 아니오이지만 암호 세금.

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IRS 암호화 세율 2022

2022년에 IRS는 인플레이션을 반영하기 위해 세금 브래킷을 변경했습니다. 다음은 2022년 세금 보고 시 적용되는 장기 암호화폐 세율입니다.

IRS는 이전에 언급한 바와 같이 단기 암호화폐 수익을 정기 소득으로 과세합니다. 다음은 2022일 이하로 보유된 암호화폐 수익에 적용되는 365년 세율입니다.

암호화폐의 양도소득세란 무엇입니까?

일부 투자자는 암호화폐를 구매하고 가격이 오를 때까지 기다렸다가 투자를 종료합니다. 포트폴리오를 다양화하고 위험을 낮추기 위해 다른 투자자들은 특정 암호화폐를 매도합니다.

판매 가격이 비용 기준을 초과하는 경우 이러한 거래는 양도소득세가 부과될 수 있습니다. 비용 기준은 암호화폐를 구매하기 위해 포크한 금액입니다.

귀하의 소득 수준과 직위를 유지한 기간에 따라 IRS는 귀하의 이익에 세금을 부과합니다. 더 나은 세율을 얻으려면 판매하기 전에 암호화폐를 최소 XNUMX년 동안 보관하십시오.

일부 투자자는 세금을 덜 내기 위해 손실을 보고 암호화폐를 판매합니다. 그만큼 워시 세일 규칙은 암호화폐에 적용되지 않습니다 IRS는 그것을 담보가 아닌 재산으로 간주하기 때문입니다. 당신은 상당한 손실을 입은 암호화폐를 팔고 바로 다시 살 수 있습니다. 워시 세일에 대해 자세히 알아보기 여기를 클릭해 문의해주세요.

귀하의 기록에는 순 손실이 계속 반영되어 세금을 덜 납부하는 데 도움이 됩니다. 주식의 경우 워시 세일 규칙이 적용됩니다.. 과세상의 이유로 순손실을 유지하려면 30일 동안 동일한 주식을 환매할 수 없습니다.

IRS는 일반적으로 모든 종류의 자본 이득을 처리하는 것과 동일한 방식으로 암호화폐에 대한 이득을 처리합니다. 즉, 단기 자본 이득(37년에 소득에 따라 최대 2022%까지) 보유 자산이 XNUMX년 미만인 경우.

Crypto의 소득세는 무엇입니까?

일부 기업은 직원에게 급여를 지급하기 위해 비트코인을 사용합니다. 또한 특정 상품을 추천하거나 활동에 참여하면 암호화폐로 보상을 받을 수 있습니다. 이러한 지불금은 소득의 일부로 간주됩니다.

서비스 대가로 암호화폐 $500를 받은 경우 세금 신고서를 제출해야 합니다. 시간이 지남에 따라 암호 화폐의 가치가 얼마나 오르거나 내리든 상관없이 여전히 해당 $500에 대해 소득세를 지불해야 합니다. 이 부채를 피하기 위해 일부 사람들은 소득세가 없는 주로 이주합니다.

자본 이득 암호 화폐 이벤트로 과세 대상은 무엇입니까?

암호화폐와 자산 모두 용도가 있습니다. 이 자산은 획득하고 유지하며 궁극적으로 판매할 수 있는 자산입니다. 판매자는 제품 및 서비스에 대한 대가로 이를 수락하거나 암호화폐의 당일 거래에 참여할 수 있습니다.

방법 이해 암호 화폐 세금이 운영되면 수입을 보존하고 돈을 절약하는 데 도움이 될 수 있습니다. 자주 발생하는 암호화폐 관련 과세 사례 및 비용 절감 전략에 대해 논의할 것입니다.

1. 법정화폐를 위한 암호화폐 현금화

암호화폐를 현금화하면 자본 이득이 가능합니다. 이익을 확보하면 재정 상황이 증가하지만 과세 대상이기도 합니다.

귀하의 사업에서 순이익이 발생하면 IRS가 귀하의 거래를 조사하고 세금을 부과합니다. 귀하가 귀하의 자산을 비용 기준보다 더 많이 판매하는 경우 자본 이득이 발생합니다.

모든 손실은 세금 부담을 줄이고 상각하는 데 사용할 수 있습니다.

2. 암호화폐 변환

세금과 관련하여 IRS는 암호화폐를 자산으로 간주합니다. 일부 개인이 돈으로 활용하는 자원이지만 세금 측면에서 국세청의 관점이 가장 중요합니다. Crypto Taxed 이벤트에는 암호화폐 변환도 포함됩니다.

비트코인을 교환하더라도 이더리움, 여전히 거래를 공개하고 적용 가능한 양도소득세를 납부해야 합니다.

3. 암호화폐로 상품 및 서비스 구매

수많은 기업들이 이미 암호화폐를 지불 방식으로 받아들이고 있으며, 일부 지지자들은 그것이 결국 전통적인 화폐를 대체할 것이라고 믿습니다. 탈중앙화 측면이 많은 투자자를 끌어들이고 있음에도 불구하고, 교환 매체 자본 이득이 발생합니다. 암호 화폐를 거래 수단으로 사용하는 세금 결과는 법정 화폐로 암호 화폐를 판매하는 것과 동일합니다.

명목 현금이 아닌 항목이나 서비스에 암호화폐를 사용하고 있습니다. IRS는 단기 및 장기 투자에 대한 자본 이득율을 규제합니다. 하면 더 유리한 세제 혜택을 받을 수 있습니다. 자산을 XNUMX년 이상 유지.

암호화폐 이벤트로 과세 대상은 무엇입니까?

1. 암호화폐를 결제 수단으로 받기

암호화폐 지급은 수령 시 소득으로 인식됩니다. 암호화폐 수익은 IRS에 보고해야 합니다.

예를 들어 $500 상당의 암호화폐를 결제로 받으면 $500에 세금이 부과됩니다. 암호화폐를 보유함으로써 이 세금을 연기할 수 없습니다.

2. 암호화폐 채굴 또는 스테이킹

이 두 이벤트의 수익금은 모두 정기 수입으로 분류됩니다. 거래 당시의 암호화폐 가치에 따라 세금을 납부해야 합니다.

비트코인 거래를 검증하고 추가하는 과정 blockchain 암호화폐 채굴로 알려져 있습니다. 광부는 노동의 대가로 암호화폐로 급여를 받습니다.

3. 플레이 투 적립 게임에서 암호화폐 받기

암호화폐 형태의 플레이 투 적립 게임 보상은 정규 수익으로 간주됩니다. 충분한 암호화폐를 벌면 세금 브래킷이 증가할 수 있습니다. 지출을 계획하고 돈을 절약할 때 암호화폐가 세금에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 생각해야 합니다.

4. 기타 소득

일부 암호화폐를 보유하면 수익을 얻을 수 있습니다. 이는 과세소득에 해당합니다. IRS는 일반적으로 이자라고 하지만 이를 은행에서 받을 수 있는 이자처럼 취급하지 않습니다.

5. 에어드랍 받기

모든 에어드랍은 정규 수익으로 보고되어야 합니다. 귀하의 세율은 귀하의 소득 계층에 따라 결정됩니다. 암호화폐를 수령하는 순간의 공정한 시장 가치를 보고해야 합니다. 아무리 작은 에어드랍이라도 IRS에 기록해야 합니다.

6. 하드포크 참여

하드 포크는 유효하지 않은 이전에 검증된 트랜잭션 기록 블록 또는 그 반대를 렌더링하는 블록체인 네트워크 프로토콜에 대한 중요한 수정입니다. 암호화폐는 블록체인에 대한 새로운 규정을 수립하기 위해 하드포크를 자주 합니다.

이전 체인에는 새 규칙이 없지만 업데이트된 새 블록체인에는 새 규칙이 없습니다. 하드포크의 결과로 오래된 블록체인의 많은 사용자는 곧 자신의 이전 버전의 블록체인이 더 이상 사용되지 않거나 쓸모가 없다는 것을 깨닫고 가장 최신 버전의 블록체인 프로토콜로 업데이트해야 합니다.

하드 포크로 인해 납세자가 항상 새 비트코인을 받는 것은 아니며 결과적으로 항상 과세 대상 이벤트가 발생하는 것은 아닙니다. 반면에 하드포크가 발생하고 새로운 가상 화폐를 받는 에어드롭이 발생하면 정기적인 수익이 발생합니다.

거래를 공개하는 1099 양식을 입수했는지 여부에 관계없이 이는 세금 신고서의 과세 대상 소득에 해당하며 IRS에 보고해야 합니다.

비과세 암호화폐 이벤트란 무엇입니까?

다음과 같은 경우 양도소득세가 적용됩니다. 비트 코인 판매 또는 돈으로 사용합니다. 자본 이득 세금이 당신을 두려워하게 두어서는 안됩니다. 때로는 세금을 매도하고 납부함으로써 감가상각을 피할 수 있습니다. 암호화폐 시장은 예측하기 어렵지만 세금을 줄이는 것은 더 간단합니다. 이러한 기술은 암호화폐 세금을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.

1. USD/Fiat으로 암호화폐 구매

다른 코인을 사용하여 암호화폐를 구매하면 이전 보유에 자본 이득이 발생합니다. 법정화폐로 암호화폐를 구매하는 것은 과세되지 않습니다. 따라서 암호 화폐를 보유하는 것이 다른 암호 화폐를 얻기 위해 판매하는 것보다 바람직합니다. 다각화를 원하면 다음 번 급여에서 나오는 돈을 다음 암호화폐에 투자할 수 있습니다.

2. IRA에서 암호화폐 구매

국세청(IRS)은 암호화폐를 위해 생성된 특정 개인 퇴직 계좌(IRA)를 인식하지 않습니다. 따라서 "암호화폐 IRA" 또는 "Bitcoin IRA"라는 용어를 들으면 자산의 일부로 디지털 통화가 포함된 IRA를 나타냅니다.

은퇴 및 투자를 위해 저축하는 사람들을 위해 IRA는 세금 혜택을 제공합니다. Roth IRA를 사용하면 투자할 수 있고 자본 이득세를 내지 않을 수 있습니다. 1%의 거래 수수료와 추가 수수료 없이 iTrustCapital을 사용하면 암호화폐 IRA 계정을 만들 수 있습니다.

3. 암호화폐 보유

암호화폐를 보관하면 세금을 내지 않아도 됩니다. 준비가 될 때까지 기다렸다가 자본 이득을 축적할 수 있습니다. 푸에르토리코로 이사하거나 은퇴 후까지 암호화폐 판매를 미루면 양도소득세 납부를 피할 수 있습니다.

암호화폐 구매 및 소유권에만 세금이 부과되지 않습니다. 물건을 팔고 수익이 "실현"되면 세금은 종종 나중에 지불됩니다.

4. 자신의 지갑과 거래소 간 이체

이전 후에도 암호화폐를 계속 소유하고 있기 때문에 한 지갑이나 거래소에서 다른 지갑으로 옮기는 것은 과세 대상이 아닙니다. 일부 투자자들은 실수로 암호화폐를 현금으로 팔고 다른 사이트로 이체한 후 암호화폐를 다시 구매합니다. 거래소와 지갑 사이에 돈을 이체하는 것은 더 간단하고 세금에 영향을 미치지 않습니다.

5. 암호화폐를 선물로 주고 받기

대부분의 암호화폐 선물은 면세입니다. IRS는 납세 의무가 발생하기 전에 매년 증여할 수 있는 금액($15,000) 및 전체 금액($11.7만)에 대한 제한을 설정했습니다. 수취인은 구매 날짜와 비용 기준을 알려야 합니다. 수신자가 전송한 암호화폐를 판매하는 경우 세금 목적으로 이 정보를 원할 것입니다. 세금을 내지 않고 각 수령인에게 매년 최대 $15,000(배우자에게는 더 많은 금액)까지 기부할 수 있습니다.

6. 적격 비영리 단체에 암호화폐 기부

당신은 자격이 될 수 있습니다 자선 공제 세금 걱정 없이 GiveCrypto.org와 같은 비영리 단체에 암호화폐를 직접 기부하는 경우.

암호화폐 세금 보고

세금을 정확하게 제출하려면 자산이 없는 사람보다 일년 내내 약간 더 준비해야 합니다. 예를 들어 다음을 확인해야 합니다. 각 암호 화폐 거래에 대한 기록 유지, 지출 금액과 사용 당시 통화의 시장 가치를 포함합니다.

암호화폐 세금으로 얼마를 지불해야 합니까?

귀하의 암호화폐 활동의 일부가 과세 대상인 것으로 보입니다. 소득, 이익 및 손실을 파악하여 납부해야 할 세금을 결정할 수 있습니다. 지출하거나 교환하는 금액, 소득 수준 및 세금 범위, 지출한 암호화폐를 소유한 기간이 모두 해당 암호화폐에 대해 지불해야 하는 세금에 영향을 미칩니다.

암호화폐 수입 계산

미국에서 세금을 납부하는 경우 급여 명세서에서 연방 및 주 소득세 공제를 보는 데 의심의 여지가 없습니다. 채굴, 스테이킹 및 보상과 같은 다른 형태의 소득에 적용되는 소득세는 종종 원천징수되거나 공제되지는 않지만 암호화폐 소득에도 적용됩니다. 소득을 제출할 때 일반적으로 과세 구간에 적합한 소득세율을 지불해야 합니다.

자본 이득 및 손실 계산

시작하기 전에 암호화폐를 얼마나 가지고 있었는지 먼저 알아야 합니다. 당신이 벌거나 잃은 금액을 결정합니다. "원가 기준"이라는 용어는 이것을 나타냅니다.

암호 화폐 구매에 대한 비용 기준은 종종 지불한 가격으로 설정됩니다. 그러나 암호화폐를 획득한 시점의 공정한 시장 가치는 채굴을 통해 획득했든 스테이킹을 통해 획득했든 비용 기준을 결정합니다.

귀하에게 보유한 암호화폐를 양도한 사람의 기준과 수령 당시의 공정한 시장 가치에 따라 암호화폐 선물에 대한 귀하의 비용 기준이 결정됩니다.

장기 양도소득세란?

암호화폐 자산을 XNUMX년 이상 보유하고 다른 자산으로 교환하거나 법정화폐로 판매하거나 구매에 사용하는 경우 거래에 장기 자본 이득 세율이 적용됩니다.

장기 양도소득에 대한 세율은 납세자의 연간 소득에 따라 0%, 15% 또는 20%로 일반 소득에 대한 세율보다 훨씬 낮습니다. 예를 들어, $15,000에 5 BTC를 구매하고 20,000년 동안 보유하고 대신 $35,000 상당의 XNUMX ETH에 판매하는 경우 장기 자본 이득은 $XNUMX입니다.

거래소 연도에 급여가 $100,000밖에 되지 않는다면 15%의 양도소득세가 부과되고 암호화폐로 $2,250의 빚을 지게 됩니다.

단기 자본 이득 소득세란 무엇입니까?

암호화 자산을 양도하거나 기부하지 않는 한 구매 후 10년 이내에 암호화 자산을 판매하는 경우 수익에 대해 단기 양도소득세를 납부해야 합니다. 표준 암호화 소득세 영향은 마이닝, 스테이킹 또는 에어드롭으로 인한 수익과 마찬가지로 단기 자본 이득에 적용됩니다. 소득세율은 연간 조정 총 소득을 기준으로 37%에서 XNUMX% 사이입니다.

$1의 가치가 있는 10,000 BTC를 성공적으로 채굴할 수 있었다고 가정해 보겠습니다. 15,000개월 후 법정 현금으로 $100,000에 판매합니다. XNUMX년 내내 추가로 받는 급여는 $XNUMX뿐입니다.

단일 신고자의 한계 소득세율은 24%입니다. 광업이 취미라면 IRS 세금 양식에 단기 자본 이득으로 $5,000, 광업 수익으로 $10,000를 보고할 것입니다. 전체 과세 연도 동안 비트코인 ​​세금으로 $3,600를 지불해야 합니다.

자본 손실 이해

. 자산을 구매한 것보다 낮은 가격에 판매, 당신은 자본 손실을 경험했습니다. 그러나 손실을 유리하게 사용할 수 있습니다. 손실을 활용하여 다른 자본 이득(주식과 같은 비암호화 자산의 자본 이득 포함)과 일치시켜 전반적인 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

결론

암호 화폐를 사용하는 것은 비용 기반을 추적하고 실제 실현 가격을 기록해야 하므로 공식 양식 1099 명세서 없이도 세금을 내야 하기 때문에 상당히 어려울 수 있습니다. 암호화 세금에 대한 네 가지 중요한 팁:

• 이전 후에도 암호화폐를 계속 소유하고 있기 때문에 한 지갑이나 거래소에서 다른 지갑으로 옮기는 것은 과세 대상이 아닙니다.

• 그러나 암호화폐를 취득한 시점의 공정 시장 가치는, 비용 기준을 결정합니다. 채굴이나 스테이킹을 통해 획득했는지 여부.

• 당신은 당신이 각 암호 화폐 거래에 대한 기록 유지, 지출 금액과 사용 당시 통화의 시장 가치를 포함합니다.

• IRS는 단기 및 장기 투자에 대한 자본 이득율을 규제합니다. 하면 더 유리한 세제 혜택을 받을 수 있습니다. 자산을 XNUMX년 이상 유지.

또한 IRS는 암호화폐를 교환하는 사람을 면밀히 모니터링하여 조세 회피 가능성에 대한 집행 및 감독을 강화하고 있습니다. 이러한 모든 요소는 암호 화폐를 사용하기 어렵게 만드는 데 기여하고 추가 채택을 방해할 가능성이 있습니다.