변덕스러운 투자자들의 인출 물결에 직면한 암호화폐 친화적인 은행은 비정상적인 수십억 달러 대출 덕분에 지불 능력을 유지하고 있습니다.
Mad Money 호스트이자 암호화폐 회의론자는 지난주에 "이것은 놀라운 일입니다."라고 트윗했습니다. “암호화폐 은행이 운영을 중단하기 위한 연방 주택 대출 은행의 구제 금융 대출. 이 모든 것이 얼마나 위험한지 사람들이 알았으면 좋겠습니다. 평소와 같이 사업하지 마십시오.”
놓치지 마세요
뱅크런과 준정부 "주택 대출" 조직의 놀라운 구조는 재앙적인 2022년 이후 암호화폐 투자자들에게 더욱 불안정하다는 신호입니다. 주요 거래소 FTX 붕괴 2018년 이후 암호화폐 시장의 최악의 실적.
걱정된다면 종이 울리다 디지털 통화에 대해 다시 한 번 투자자가 더 깊은 충돌에 대비할 수 있는 방법을 조사하는 것이 현명할 수 있습니다.
자신감의 위기'
Cramer의 외침은 디지털 자산 산업에 금융 서비스를 제공하는 캘리포니아에 기반을 둔 은행인 Silvergate Capital Corp.이 작년 말 "[암호화] 생태계 전반에 걸친 신뢰의 위기"를 극복하기 위해 4.3억 달러의 대출을 모색한 후에 나온 것입니다.
위기는 얼마나 나빴습니까? Silvergate는 디지털 자산 고객의 총 예금이 11.9월 30일 3.8억 달러에서 31월 XNUMX일 XNUMX억 달러로 급감했습니다. 회사 서류 보여 주다.
Silvergate CEO Alan Lane은 “XNUMX분기 디지털 자산 산업의 급격한 변화에 대응하여 우리는 잠재적인 예금 유출을 충족시키기 위해 현금 유동성을 유지하기 위한 적절한 조치를 취했습니다.”라고 설명했습니다.
이러한 조치에는 5.2억 달러의 채무 증권(718억 XNUMX만 달러 손실)을 매각하는 것과 대공황 중에 모기지 대출 및 지역 사회 투자를 지원하기 위해 설립된 정부 후원 기업인 샌프란시스코 연방 주택 대출 은행(Federal Home Loan Bank of San Francisco)에서 초대형 대출을 찾는 것이 포함되었습니다. .
대출이 이례적인 이유는 무엇입니까?
FHLB(Federal Home Loan Bank) 시스템은 납세자 지원을 받지 않는 민간 자본화되고 은행, 신용 조합, 보험 회사 및 지역 사회 개발 금융을 포함하여 회원이 협동 조합으로 소유하는 11개의 지역 은행으로 구성됩니다. 기관.
이 시스템은 연방 주택 금융 기관(Federal Housing Finance Agency)의 규제를 받으며 담보 대출을 통해 회원에게 수십억 달러의 저비용 자금을 제공합니다.
As 신고 by 아메리칸 뱅커, Cramer와 같은 비평가들은 암호화 친화적인 Silvergate에 대한 FHLB의 대출이 원래 임무에서 크게 벗어난 것이라고 주장합니다.
워싱턴의 정책 지지자이자 연방예금보험공사(Federal Deposit Insurance Corp)의 전직 변호사인 토드 필립스(Todd Phillips)는 "그들은 분명히 이 빌린 돈을 주택 융자에 사용하는 것이 아니라 자본 수준을 높이는 데 사용하고 있습니다."라고 말했습니다.
“연방 주택 융자 은행이 왜 그들에게 이 돈을 빌려주나요? 별로 말이 안 돼요.”
작년에 Federal Housing Financing Agency는 90년 만에 처음으로 FHLB 시스템에 대한 주요 검토를 시작하여 주택 금융이라는 핵심 임무에서 벗어났는지 여부를 조사했습니다. 오늘날 많은 커뮤니티 은행은 주택에 직접 연결되지 않은 경우에도 일반 유동성 및 대차대조표 관리를 위해 FHLB에 의존합니다.
FHLB 대변인은 아메리칸 뱅커 납세자 돈이 Silvergate 대출 자금으로 사용되지 않았기 때문에 구제 금융은 투자자를 위한 암호화 시장의 취약성을 밝혀줍니다.
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'나는 백만년 안에 암호화폐를 건드리지 않을 것이다'
Cramer가 암호화폐 생태계에 경종을 울린 것은 이번이 처음이 아닙니다.
XNUMX월 FTX의 극적인 붕괴 이후, 그는 디지털 자산의 가치와 이를 소유한 사람들의 지혜에 대해 CNBC에서 신랄한 논평을 공유했습니다.
"나는 모든 암호화폐를 팔았습니다...예금 은행을 믿지 않기 때문에 백만년 동안 암호화폐를 만지지 않을 것입니다." 말했다. “[crypto]에 돈이 있다면, 나는 당신을 바보라고 부르는 것이 아닙니다. 나는 당신이 맹목적인 믿음을 가지고 있다고 말하는 것뿐입니다.”
다국적 투자 은행 Standard Chartered는 투자자들에게 암호 화폐 부문이 2023년 초에도 계속해서 도전에 직면할 것이며 잠재적으로 더 많은 유동성 문제와 파산으로 이어질 것이라고 경고했습니다.
비트코인 가격은 65년에 거의 2022% 하락했으며 Standard Chartered는 자산이 70년에 약 5,000달러로 추가로 2023% 하락할 수 있다고 말했습니다.
더 깊은 암호화 충돌에 대비하는 방법
확실히 암호화폐 시장은 변동성으로 유명합니다.
매니아들은 기꺼이 코스 유지 엄청난 성장 잠재력 때문에 많은 투자자들에게 급락, 급락, 오리 및 회피는 스트레스를 줄 가치가 없습니다.
더 심각한 암호화 충돌이 올 수 있다고 생각되면 위험을 관리하는 세 가지 방법이 있습니다.
1. 1%의 법칙
암호화폐 시장의 급격한 변동으로 인한 화상을 느끼십니까? 1% 규칙은 자본 손실을 최소로 유지하면서 여전히 월별 수익 또는 수입을 허용할 수 있습니다.
포지션 사이징이라고도 하는 이 전략은 투자 규모가 아니라 위험을 감수할 수 있는 자본의 양에 관한 것입니다. 주어진 암호화 투자 또는 거래에 대한 위험을 총 투자 자본의 1% 이하로 제한합니다.
예를 들어, 투자할 $20,000가 있는 경우 주어진 암호화폐 $200를 구매할 수 있습니다. 해당 자산의 가격이 $0로 떨어지면 총 자본의 최대 1%만 잃게 됩니다.
2. 손절매 및 이익실현 주문
손절매 주문은 암호화폐 거래가 악화될 경우 손실을 제한할 수 있습니다.
투자자는 손절매 주문을 다음과 같이 설정할 수 있습니다. 암호화폐 구매 또는 판매 스탑 가격으로 알려진 지정된 가격에 도달하면 자산. 이는 시장에서 출구점을 설정하는 데 도움이 되며 손실을 제한할 수 있습니다.
예를 들어, 1% 규칙을 따르는 대신 지정된 암호화폐를 $20,000에 구매하고 손절매 주문을 통해 $19,800에 판매할 수 있습니다. 그렇게 하면 총 투자 자본의 1%로 손실을 효과적으로 줄일 수 있습니다.
암호화폐 투자로 운이 좋으면 이익실현 주문(특정 수준의 이익에 도달하면 자산을 판매하도록 설계된 도구)으로 상금을 고정할 수도 있습니다.
3. 자산 관리
FTX의 충격적인 붕괴는 많은 암호화폐 투자자들이 자신의 자금을 다시 볼 수 있을지 확신하지 못하게 했습니다.
투자자는 디지털 자산과 개인 데이터를 완벽하게 제어할 수 있는 비수탁 암호화폐 지갑 사용을 고려할 수 있습니다.
동시에 이러한 지갑에는 위험도 따릅니다. 암호 분실("개인 키"라고도 함) 또는 소프트웨어 오류와 같은 오류를 용서하지 않습니다.
다음에 읽을 내용
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출처: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html