- 미국 재무장관이 암호화폐 전송 규칙을 위해 KYC를 부활시켰습니다.
- 이 규칙은 '호스팅되지 않은 지갑이 있는 모든 암호화 거래를 즉시 보고하도록 요구합니다.
- FinCEN은 2020년 KYC 규칙을 처음 제안했습니다.
미국 정부는 앞으로 몇 달 동안 모든 암호화 거래에 대해 KYC(Know-Your-Customer) 규칙을 제정할 계획입니다. 이 규칙은 중앙 집중식 거래소의 통제가 없는 지갑인 '호스팅되지 않은 지갑'의 모든 소유자는 $10,000를 초과하는 모든 일일 거래를 보고하도록 요구합니다. 공식 초록은 다음과 같습니다.
"FinCEN은 은행 및 금융 서비스 기업(MSB)이 전환 가능한 가상 화폐(CVC) 또는 호스팅되지 않은 지갑에 보관되거나 FinCEN이 식별한 관할 구역 내에서 호스팅되는 지갑에 보관된 법정화폐 상태의 디지털 자산(합법화 디지털 자산 또는 LTDA).”
전 미국 재무장관인 Steven Munchin은 암호화폐 관련 사기 및 기타 의심스러운 활동이 거의 2020억 달러에 달하는 것으로 보고된 후 119년에 이 규칙을 처음 제안했으며, 해당 부문 내의 지하 관행을 적발하기 위해 더 많은 신원 감시가 필요하다고 강조했습니다. FinCEN(Financial Crimes Enforcement Network) KYC 요구 사항의 일부에는 이름, 주소, 라이선스 및 기타 개인 관련 정보가 포함됩니다.
재닛 옐런(Janet Yellen) 현 재무부 장관은 백악관이 거래 이행을 고려하고 있으며 이미 반기 규제 의제에서 양식을 논의할 수 있는 권한을 재무부에 승인했다고 덧붙였다.
$10,000 및 $3,000 KYC 보고
금융 기관이 호스팅되지 않은 모든 지갑에 대해 보고하는 데 필요한 $10,000 외에, 부서는 또한 매일 최대 $3,000 거래를 하는 개인 개인에게 FinCEN에 보고할 것을 요구합니다. 이러한 규칙을 각각 통화 거래 보고서(CTR) 및 거래 상대방 데이터 수집 규칙이라고 합니다.
2021년 XNUMX월에 위원회는 암호화폐를 둘러싼 분권화 원칙에 대한 모욕이라고 부르는 많은 친 암호화폐 전문가들과 공개 토론을 위한 아이디어를 공개했으며, 패널 시도는 암호화폐를 전통적인 법정 규정의 틀로 이기는 시도입니다. FinCEN은 XNUMX월까지 시행될 예정인 구현 로드맵을 그리기 전에 이러한 불만을 정확하게 처리해야 합니다.
무엇보다도 이 부서는 법정 화폐로 발행되지 않은 디지털 자산을 포함하도록 화폐의 정의를 확대할 것입니다.
출처: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/