뉴욕 주 금융 감시 단체는 사이버 보안 및 자금 세탁 방지법을 위반한 혐의로 Robinhood의 암호화폐 부서에 30천만 달러의 벌금을 부과했습니다. 이것은 암호화 중개 회사에 대한 가장 최근의 중요한 제재입니다.
공정한 규정 준수 컨설턴트를 유지해야 하는 것 외에도 Robinhood는 뉴욕 금융 서비스 부서와의 합의에 동의했습니다.
감독 시험 및 후속 법적 조사 후 NYDFS는 사용자가 암호화폐를 구매하고 거래할 수 있도록 하는 Robinhood Crypto의 규정 준수 절차에서 "심각한 결함"을 발견한 것으로 나타났습니다.
규제 기관은 실패가 회사의 규정 준수 요구 사항에 대한 관리 및 감독의 약점 때문이라고 주장했습니다. 관계자에 따르면 Robinhood Crypto는 국가 사이버 보안 규정을 따르지 않았고 자금 세탁 방지 규정 준수 섹션에 직원을 배치하지 않았으며 거래를 적절하게 모니터링하지 않았습니다.
해리스 씨에 따르면 DFS는 면허 소지자가 소비자를 보호하고 기관의 안전과 건전성을 보장하는 데 필수적인 법이나 부서의 지침을 위반하는 경우 계속 조사하고 적절한 조치를 취할 것이라고 밝혔습니다.
처음이 아님
금융 산업 규제 당국은 70년 2021월 회사에 65천만 달러, 2020년 XNUMX월 증권 거래 위원회(SEC)에 XNUMX천XNUMX백만 달러의 벌금을 부과했습니다.
NYDFS와의 감사 및 합의는 작년 15.9월 말 기준 약 10만 명의 월간 활성 사용자를 보유하고 있다고 가장 최근의 분기별 보고서에서 밝힌 Robinhood에 의해 처음 공개되었습니다. 이 정보는 증권거래위원회에 제출된 문서에 포함되었습니다. 회사가 처음에 예상한 재정적 벌금액(최소 30만 달러)은 결국 XNUMX만 달러로 증가했습니다.
작년 25분기 최고치 이후 Robinhood의 월간 정회원은 47%, 수입은 9% 감소했습니다. 회사는 올해 초 빠른 성장에서 비용 절감으로 중점을 옮기면서 인력의 XNUMX%를 해고했습니다.
규정 준수 강화에 대한 Robinhood 계획
Guidehouse 컨설팅 회사의 파트너인 Alma Angotti에 따르면 매우 훌륭한 것을 만드는 기술 비즈니스에서 규제를 받는 금융 기관으로 전환하는 것은 어려운 일입니다. 그녀는 조직이 혁신에 초점을 맞추는 동안 때때로 규정 준수에 대한 근본적인 처리가 그 과정에서 길을 잃는다고 주장했습니다.
Robinhood의 소송 및 규제 집행 담당 법률 고문인 Cheryl Crumpton에 따르면 회사는 벌금이 확정된 것을 기쁘게 생각합니다. 그녀는 고객들이 원하는 현대적인 상품과 서비스로 책임감 있는 거래와 구조를 계속 구축하게 되어 기쁘게 생각한다고 덧붙였습니다.” 회사는 암호화폐를 사고 거래할 수 있는 보다 접근 가능하고 저렴한 플랫폼을 제공하겠다고 약속했습니다.”
Robinhood와의 합의는 암호화 부문에 대한 규제 및 집행에 상당한 영향을 미치는 금융 허브로서의 뉴욕의 지위에 이어 NYDFS의 첫 번째 법원 조치였습니다. 또한 새로운 감독관인 Adrienne A. Harris가 규제 기관의 가상 화폐 직원을 강화하고 암호화폐 비즈니스에 더 많은 방향을 제시하려고 할 때 발생합니다.
출처: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/