암호화폐 통신의 약 70%가 FINRA 규칙을 위반합니다: 보고서

미국 금융 산업 규제 당국(FINRA)은 암호화폐에 관한 소매 커뮤니케이션의 약 70%가 오해의 소지가 있는 주장에 대한 규정을 위반했다고 밝혔습니다.

공식 보고서에 따르면 FINRA는 디지털 자산의 발행, 보유, 양도 및 판매 방법에 대한 설명을 배제하여 디지털 자산 평가를 위한 건전한 기반을 제공하지 못한 커뮤니케이션을 식별했습니다.

오해의 소지가 있는 암호화 통신

FINRA의 조사 결과는 2022년 XNUMX월에 시작된 시험에서 나온 것입니다. 이 시험은 암호화폐 자산 및 관련 서비스에 대해 소매 투자자와 적극적으로 소통하여 관행을 평가하는 암호화폐 회사를 대상으로 했습니다.

금융 규제 당국은 FINRA 규정 500을 준수하기 위해 계열사 또는 제2210자가 제공한 자산과 관련하여 회원사에서 배포한 XNUMX개 이상의 커뮤니케이션을 평가했습니다.

FINRA 규정 2210은 거짓, 과장, 약속, 부당 또는 오해의 소지가 있는 커뮤니케이션을 금지하며 커뮤니케이션을 기만적으로 만들 수 있는 정보의 누락에도 반대합니다. 이 규칙은 브로커-딜러가 대중과 소통하는 과정이 공정하고 균형 있게 이루어질 것을 요구합니다.

무엇보다도 FINRA는 계열사 또는 회원 자체를 통해 제공되는 통신, 암호화폐 제품 및 서비스를 차별화하지 못했다는 사실을 발견했습니다. 대부분의 커뮤니케이션은 FINRA 규정 2210과 일치하지 않았습니다.

FINRA의 권장 사항

금융 당국은 암호화폐가 명목화폐나 동등한 수단처럼 기능한다는 허위 진술이나 암시를 발견했습니다. 일부 회사는 암호화폐를 주식 투자와 같은 다른 자산에 비유하여 다양한 기능과 위험을 비교할 수 있는 건전한 근거를 생략했습니다.

게다가 조사 대상 기업들은 연방 증권법, 증권투자자보호법(SIPA)에 따른 증권투자자보호공사(SIPC), FINRA 규정이 암호화폐 자산에 적용된다고 투자자들이 믿도록 오해했습니다.

FINRA는 핵심 기능과 위험을 포함하여 암호화폐의 작동 방식에 대해 불분명하고 오해의 소지가 있는 많은 설명을 발견했습니다.

규제 당국은 변동성, 투자자가 전체 포트폴리오를 잃을 가능성, 지정된 기관의 보호 범위에 대한 정보를 포함하여 공정하고 균형 잡힌 커뮤니케이션에 대한 고려 사항을 권장했습니다.

FINRA는 "회원사는 회원사의 규모, 비즈니스 모델 또는 관행을 기반으로 관련 규제 의무를 준수하기 위해 합리적으로 설계된 새로운 정책 및 절차를 개발하거나 기존 정책 및 절차를 수정하는 데 이 업데이트의 정보를 고려할 수 있습니다"라고 조언했습니다.