러시아 통신사에 따르면, 러시아 정부는 전면적인 금지 조치를 취하는 대신 국내 암호화폐 산업을 규제하기 위한 로드맵을 제시했다고 합니다. 알비케이.
드미트리 체르니셴코(Dmitry Chernyshenko) 정부 부회장이 서명한 로드맵은 암호화폐 업계의 익명성을 없애기 위해 노력하고 있습니다.
고객알기(KYC)
고객 파악 (KYC)
KYC(Know Your Customer)는 브로커가 여러 규정을 준수하기 위해 고객의 실제 신원을 확인하는 프로세스입니다. KYC는 자금 세탁 방지 규정, 모든 유형의 금융 사기와 관련하여 고객의 적합성을 평가하고 중개에 대한 잠재적인 위험 여부를 판단하는 데 사용됩니다. 특히 금융 서비스의 KYC 지침에서는 개인이 응집력 있는 노력을 기울여야 한다고 규정하고 있습니다. 비즈니스 관계 유지와 관련된 신원, 적합성 및 위험을 확인합니다. KYC 프로세스는 제안된 고객, 대리인, 컨설턴트 또는 유통업체가 뇌물 방지 규정을 준수하는지 확인하기 위해 회사에서도 활용합니다. 신분 도용과 무수한 해킹의 시대에 KYC는 규제 기관의 주요 강조 사항이 되었습니다. 이에 따라 은행, 보험사, 수출 채권자 및 기타 금융 기관은 고객에게 상세한 실사 정보를 제공할 것을 점점 더 요구하고 있습니다. 이러한 규제는 처음에는 금융 기관에만 부과되었지만 이제는 비금융 산업, 핀테크, 가상 자산 딜러 및 많은 비영리 조직으로 확대되었습니다. 신원을 확인하지 않는 규제 소매 산업의 규제 대상 중개인은 매우 엄격합니다. 최근 몇 년 동안 전 세계 금융 감독관이 절차 준수 여부를 모니터링하는 것이 더 엄격해진 후 적절한 KYC 검증을 적용할 때. 브로커만이 KYC를 사용하는 것이 아니라 은행, 보험이나 신용을 제공하고 적절한 실사가 필요한 모든 금융 회사에서도 이 절차를 널리 사용합니다. 금융 분야의 대부분의 주요 관할 구역은 KYC 요구 사항과 모든 규제 대상 브로커를 의무화하고 있습니다. 이들 국가의 대다수는 지난 XNUMX년 동안에만 KYC 표준을 의무 사항으로 채택했습니다. 이는 불법 행위를 억제하는 데 도움이 되었으며 업계의 고정 장치가 되었습니다.
KYC(Know Your Customer)는 브로커가 여러 규정을 준수하기 위해 고객의 실제 신원을 확인하는 프로세스입니다. KYC는 자금 세탁 방지 규정, 모든 유형의 금융 사기와 관련하여 고객의 적합성을 평가하고 중개에 대한 잠재적인 위험 여부를 판단하는 데 사용됩니다. 특히 금융 서비스의 KYC 지침에서는 개인이 응집력 있는 노력을 기울여야 한다고 규정하고 있습니다. 비즈니스 관계 유지와 관련된 신원, 적합성 및 위험을 확인합니다. KYC 프로세스는 제안된 고객, 대리인, 컨설턴트 또는 유통업체가 뇌물 방지 규정을 준수하는지 확인하기 위해 회사에서도 활용합니다. 신분 도용과 무수한 해킹의 시대에 KYC는 규제 기관의 주요 강조 사항이 되었습니다. 이에 따라 은행, 보험사, 수출 채권자 및 기타 금융 기관은 고객에게 상세한 실사 정보를 제공할 것을 점점 더 요구하고 있습니다. 이러한 규제는 처음에는 금융 기관에만 부과되었지만 이제는 비금융 산업, 핀테크, 가상 자산 딜러 및 많은 비영리 조직으로 확대되었습니다. 신원을 확인하지 않는 규제 소매 산업의 규제 대상 중개인은 매우 엄격합니다. 최근 몇 년 동안 전 세계 금융 감독관이 절차 준수 여부를 모니터링하는 것이 더 엄격해진 후 적절한 KYC 검증을 적용할 때. 브로커만이 KYC를 사용하는 것이 아니라 은행, 보험이나 신용을 제공하고 적절한 실사가 필요한 모든 금융 회사에서도 이 절차를 널리 사용합니다. 금융 분야의 대부분의 주요 관할 구역은 KYC 요구 사항과 모든 규제 대상 브로커를 의무화하고 있습니다. 이들 국가의 대다수는 지난 XNUMX년 동안에만 KYC 표준을 의무 사항으로 채택했습니다. 이는 불법 행위를 억제하는 데 도움이 되었으며 업계의 고정 장치가 되었습니다.
이 용어 읽기) 암호화폐 회사가 모든 과실에 대해 책임을 지도록 합니다.
엄격한 규제지만 금지는 아니다
제안된 일정에 따르면 러시아 재무부는 XNUMX월까지 PXNUMXP 플랫폼에 대한 규정 준수 제어 플랫폼을 설계해야 하며 암호화폐 업계는 글로벌 금융 조치 태스크포스(Financial Action Task Force)가 권장하는 사항을 채택해야 합니다.
자금세탁방지(AML
자금 세탁 방지 (AML)
자금 세탁 방지(AML)는 불법적으로 취득한 자금이 적법한 수단을 통해 취득한 소득으로 위장되는 것을 방지하기 위한 법률, 절차 및 규정을 설명하는 용어입니다. AML 법률의 기본 목적은 증권 사기 및 시장 조작과 같은 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 전제 범죄를 포함하여 의심스러운 활동을 보호, 감지 및 보고하는 데 도움을 주는 것입니다. 대부분의 거래소에는 신원 확인(Know-Your-Customer 확인) 및 의심스러운 거래 활동을 모니터링하는 봇을 포함하는 AML 조치가 있습니다. 작업 중인 AML 법률AML 법률은 부패, 탈세, 시장 조작 및 불법 상품 거래를 명시적으로 목표로 합니다. 그들의 강조의 대부분은 또한 개인이나 단체가 이러한 범죄를 은폐하기 위해 활용하는 노력을 밝히는 것으로 보입니다. 기본적으로 AML 절차는 범죄자가 "전리품을 숨기는 것"을 더 어렵게 만들기 위한 것입니다. 종종 자금 세탁업자는 규제된 암호화폐 거래소와 같은 합법적인 현금 사업을 통해 불법적으로 획득한 자금을 위장하려고 시도합니다. 따라서 본의 아니게 돈세탁 계획에 참여하지 않도록 하는 것은 기업의 몫입니다. 가장 널리 퍼진 문제 중 하나는 범죄 조직이나 그 동료가 소유한 합법적인 현금 기반 사업을 통해 자금을 운영하는 것과 관련된 세탁입니다. 그런 다음 합법적인 것으로 추정되는 기업이 돈을 입금할 수 있으며 범죄자는 나중에 이를 인출할 수 있습니다. 세탁업자는 또한 외국 계좌를 표적으로 삼아 입금할 수 있으며 의심을 불러일으키지 못하는 몇 가지 규제 기준 이하로 현금을 입금할 수 있습니다. 예를 들어 미국에서는 10,000달러 미만의 많은 이체 또는 현금 지불이 규제 당국의 관심을 끌 가능성이 낮습니다. 또한 자금 세탁업자는 큰 수수료를 받는 대가로 기존 규정을 무시하려는 부정직한 중개인에게 현금을 옮길 수 있습니다.
자금 세탁 방지(AML)는 불법적으로 취득한 자금이 적법한 수단을 통해 취득한 소득으로 위장되는 것을 방지하기 위한 법률, 절차 및 규정을 설명하는 용어입니다. AML 법률의 기본 목적은 증권 사기 및 시장 조작과 같은 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 전제 범죄를 포함하여 의심스러운 활동을 보호, 감지 및 보고하는 데 도움을 주는 것입니다. 대부분의 거래소에는 신원 확인(Know-Your-Customer 확인) 및 의심스러운 거래 활동을 모니터링하는 봇을 포함하는 AML 조치가 있습니다. 작업 중인 AML 법률AML 법률은 부패, 탈세, 시장 조작 및 불법 상품 거래를 명시적으로 목표로 합니다. 그들의 강조의 대부분은 또한 개인이나 단체가 이러한 범죄를 은폐하기 위해 활용하는 노력을 밝히는 것으로 보입니다. 기본적으로 AML 절차는 범죄자가 "전리품을 숨기는 것"을 더 어렵게 만들기 위한 것입니다. 종종 자금 세탁업자는 규제된 암호화폐 거래소와 같은 합법적인 현금 사업을 통해 불법적으로 획득한 자금을 위장하려고 시도합니다. 따라서 본의 아니게 돈세탁 계획에 참여하지 않도록 하는 것은 기업의 몫입니다. 가장 널리 퍼진 문제 중 하나는 범죄 조직이나 그 동료가 소유한 합법적인 현금 기반 사업을 통해 자금을 운영하는 것과 관련된 세탁입니다. 그런 다음 합법적인 것으로 추정되는 기업이 돈을 입금할 수 있으며 범죄자는 나중에 이를 인출할 수 있습니다. 세탁업자는 또한 외국 계좌를 표적으로 삼아 입금할 수 있으며 의심을 불러일으키지 못하는 몇 가지 규제 기준 이하로 현금을 입금할 수 있습니다. 예를 들어 미국에서는 10,000달러 미만의 많은 이체 또는 현금 지불이 규제 당국의 관심을 끌 가능성이 낮습니다. 또한 자금 세탁업자는 큰 수수료를 받는 대가로 기존 규정을 무시하려는 부정직한 중개인에게 현금을 옮길 수 있습니다.
이 용어 읽기) XNUMX월까지 지침을 제공합니다. 또한, 암호화폐 플랫폼의 등록 및 보고에 대한 규칙은 연말까지 준비되어야 합니다.
아울러 암호화폐 거래 신고 실패 시 행정적, 형사적 처벌을 권고하고 있다.
또한 모든 러시아인이 암호화폐 보유 신고를 의무화하는 법안을 제정하는 방안을 모색했지만 이에 대한 일정은 제시하지 않았습니다.
암호화폐 규제 계획의 초안은 여러 러시아 부처 및 기관의 구성원으로 구성된 실무 그룹에 의해 준비되었습니다. 게다가 이는 러시아 은행이 러시아 내 암호화폐 유통을 완전히 금지하겠다는 의도를 밝힌 지 불과 일주일 만에 나온 것입니다.
러시아 간행물의 익명 소식통에 따르면 초안의 권장 사항은 암호화폐에 대한 중앙은행의 제안에 도전하고 있지만 규제 당국은 규정에 대한 입장을 유지했다고 합니다.
앞서 러시아는 암호화폐를 재산으로 규정해 합법화했지만 결제 용도로는 사용을 금지했다. 그러나 국내 암호화폐 관련 법률은 여전히 복잡합니다.
러시아 통신사에 따르면, 러시아 정부는 전면적인 금지 조치를 취하는 대신 국내 암호화폐 산업을 규제하기 위한 로드맵을 제시했다고 합니다. 알비케이.
드미트리 체르니셴코(Dmitry Chernyshenko) 정부 부회장이 서명한 로드맵은 암호화폐 업계의 익명성을 없애기 위해 노력하고 있습니다.
고객알기(KYC)
고객 파악 (KYC)
KYC(Know Your Customer)는 브로커가 여러 규정을 준수하기 위해 고객의 실제 신원을 확인하는 프로세스입니다. KYC는 자금 세탁 방지 규정, 모든 유형의 금융 사기와 관련하여 고객의 적합성을 평가하고 중개에 대한 잠재적인 위험 여부를 판단하는 데 사용됩니다. 특히 금융 서비스의 KYC 지침에서는 개인이 응집력 있는 노력을 기울여야 한다고 규정하고 있습니다. 비즈니스 관계 유지와 관련된 신원, 적합성 및 위험을 확인합니다. KYC 프로세스는 제안된 고객, 대리인, 컨설턴트 또는 유통업체가 뇌물 방지 규정을 준수하는지 확인하기 위해 회사에서도 활용합니다. 신분 도용과 무수한 해킹의 시대에 KYC는 규제 기관의 주요 강조 사항이 되었습니다. 이에 따라 은행, 보험사, 수출 채권자 및 기타 금융 기관은 고객에게 상세한 실사 정보를 제공할 것을 점점 더 요구하고 있습니다. 이러한 규제는 처음에는 금융 기관에만 부과되었지만 이제는 비금융 산업, 핀테크, 가상 자산 딜러 및 많은 비영리 조직으로 확대되었습니다. 신원을 확인하지 않는 규제 소매 산업의 규제 대상 중개인은 매우 엄격합니다. 최근 몇 년 동안 전 세계 금융 감독관이 절차 준수 여부를 모니터링하는 것이 더 엄격해진 후 적절한 KYC 검증을 적용할 때. 브로커만이 KYC를 사용하는 것이 아니라 은행, 보험이나 신용을 제공하고 적절한 실사가 필요한 모든 금융 회사에서도 이 절차를 널리 사용합니다. 금융 분야의 대부분의 주요 관할 구역은 KYC 요구 사항과 모든 규제 대상 브로커를 의무화하고 있습니다. 이들 국가의 대다수는 지난 XNUMX년 동안에만 KYC 표준을 의무 사항으로 채택했습니다. 이는 불법 행위를 억제하는 데 도움이 되었으며 업계의 고정 장치가 되었습니다.
KYC(Know Your Customer)는 브로커가 여러 규정을 준수하기 위해 고객의 실제 신원을 확인하는 프로세스입니다. KYC는 자금 세탁 방지 규정, 모든 유형의 금융 사기와 관련하여 고객의 적합성을 평가하고 중개에 대한 잠재적인 위험 여부를 판단하는 데 사용됩니다. 특히 금융 서비스의 KYC 지침에서는 개인이 응집력 있는 노력을 기울여야 한다고 규정하고 있습니다. 비즈니스 관계 유지와 관련된 신원, 적합성 및 위험을 확인합니다. KYC 프로세스는 제안된 고객, 대리인, 컨설턴트 또는 유통업체가 뇌물 방지 규정을 준수하는지 확인하기 위해 회사에서도 활용합니다. 신분 도용과 무수한 해킹의 시대에 KYC는 규제 기관의 주요 강조 사항이 되었습니다. 이에 따라 은행, 보험사, 수출 채권자 및 기타 금융 기관은 고객에게 상세한 실사 정보를 제공할 것을 점점 더 요구하고 있습니다. 이러한 규제는 처음에는 금융 기관에만 부과되었지만 이제는 비금융 산업, 핀테크, 가상 자산 딜러 및 많은 비영리 조직으로 확대되었습니다. 신원을 확인하지 않는 규제 소매 산업의 규제 대상 중개인은 매우 엄격합니다. 최근 몇 년 동안 전 세계 금융 감독관이 절차 준수 여부를 모니터링하는 것이 더 엄격해진 후 적절한 KYC 검증을 적용할 때. 브로커만이 KYC를 사용하는 것이 아니라 은행, 보험이나 신용을 제공하고 적절한 실사가 필요한 모든 금융 회사에서도 이 절차를 널리 사용합니다. 금융 분야의 대부분의 주요 관할 구역은 KYC 요구 사항과 모든 규제 대상 브로커를 의무화하고 있습니다. 이들 국가의 대다수는 지난 XNUMX년 동안에만 KYC 표준을 의무 사항으로 채택했습니다. 이는 불법 행위를 억제하는 데 도움이 되었으며 업계의 고정 장치가 되었습니다.
이 용어 읽기) 암호화폐 회사가 모든 과실에 대해 책임을 지도록 합니다.
엄격한 규제지만 금지는 아니다
제안된 일정에 따르면 러시아 재무부는 XNUMX월까지 PXNUMXP 플랫폼에 대한 규정 준수 제어 플랫폼을 설계해야 하며 암호화폐 업계는 글로벌 금융 조치 태스크포스(Financial Action Task Force)가 권장하는 사항을 채택해야 합니다.
자금세탁방지(AML
자금 세탁 방지 (AML)
자금 세탁 방지(AML)는 불법적으로 취득한 자금이 적법한 수단을 통해 취득한 소득으로 위장되는 것을 방지하기 위한 법률, 절차 및 규정을 설명하는 용어입니다. AML 법률의 기본 목적은 증권 사기 및 시장 조작과 같은 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 전제 범죄를 포함하여 의심스러운 활동을 보호, 감지 및 보고하는 데 도움을 주는 것입니다. 대부분의 거래소에는 신원 확인(Know-Your-Customer 확인) 및 의심스러운 거래 활동을 모니터링하는 봇을 포함하는 AML 조치가 있습니다. 작업 중인 AML 법률AML 법률은 부패, 탈세, 시장 조작 및 불법 상품 거래를 명시적으로 목표로 합니다. 그들의 강조의 대부분은 또한 개인이나 단체가 이러한 범죄를 은폐하기 위해 활용하는 노력을 밝히는 것으로 보입니다. 기본적으로 AML 절차는 범죄자가 "전리품을 숨기는 것"을 더 어렵게 만들기 위한 것입니다. 종종 자금 세탁업자는 규제된 암호화폐 거래소와 같은 합법적인 현금 사업을 통해 불법적으로 획득한 자금을 위장하려고 시도합니다. 따라서 본의 아니게 돈세탁 계획에 참여하지 않도록 하는 것은 기업의 몫입니다. 가장 널리 퍼진 문제 중 하나는 범죄 조직이나 그 동료가 소유한 합법적인 현금 기반 사업을 통해 자금을 운영하는 것과 관련된 세탁입니다. 그런 다음 합법적인 것으로 추정되는 기업이 돈을 입금할 수 있으며 범죄자는 나중에 이를 인출할 수 있습니다. 세탁업자는 또한 외국 계좌를 표적으로 삼아 입금할 수 있으며 의심을 불러일으키지 못하는 몇 가지 규제 기준 이하로 현금을 입금할 수 있습니다. 예를 들어 미국에서는 10,000달러 미만의 많은 이체 또는 현금 지불이 규제 당국의 관심을 끌 가능성이 낮습니다. 또한 자금 세탁업자는 큰 수수료를 받는 대가로 기존 규정을 무시하려는 부정직한 중개인에게 현금을 옮길 수 있습니다.
자금 세탁 방지(AML)는 불법적으로 취득한 자금이 적법한 수단을 통해 취득한 소득으로 위장되는 것을 방지하기 위한 법률, 절차 및 규정을 설명하는 용어입니다. AML 법률의 기본 목적은 증권 사기 및 시장 조작과 같은 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 전제 범죄를 포함하여 의심스러운 활동을 보호, 감지 및 보고하는 데 도움을 주는 것입니다. 대부분의 거래소에는 신원 확인(Know-Your-Customer 확인) 및 의심스러운 거래 활동을 모니터링하는 봇을 포함하는 AML 조치가 있습니다. 작업 중인 AML 법률AML 법률은 부패, 탈세, 시장 조작 및 불법 상품 거래를 명시적으로 목표로 합니다. 그들의 강조의 대부분은 또한 개인이나 단체가 이러한 범죄를 은폐하기 위해 활용하는 노력을 밝히는 것으로 보입니다. 기본적으로 AML 절차는 범죄자가 "전리품을 숨기는 것"을 더 어렵게 만들기 위한 것입니다. 종종 자금 세탁업자는 규제된 암호화폐 거래소와 같은 합법적인 현금 사업을 통해 불법적으로 획득한 자금을 위장하려고 시도합니다. 따라서 본의 아니게 돈세탁 계획에 참여하지 않도록 하는 것은 기업의 몫입니다. 가장 널리 퍼진 문제 중 하나는 범죄 조직이나 그 동료가 소유한 합법적인 현금 기반 사업을 통해 자금을 운영하는 것과 관련된 세탁입니다. 그런 다음 합법적인 것으로 추정되는 기업이 돈을 입금할 수 있으며 범죄자는 나중에 이를 인출할 수 있습니다. 세탁업자는 또한 외국 계좌를 표적으로 삼아 입금할 수 있으며 의심을 불러일으키지 못하는 몇 가지 규제 기준 이하로 현금을 입금할 수 있습니다. 예를 들어 미국에서는 10,000달러 미만의 많은 이체 또는 현금 지불이 규제 당국의 관심을 끌 가능성이 낮습니다. 또한 자금 세탁업자는 큰 수수료를 받는 대가로 기존 규정을 무시하려는 부정직한 중개인에게 현금을 옮길 수 있습니다.
이 용어 읽기) XNUMX월까지 지침을 제공합니다. 또한, 암호화폐 플랫폼의 등록 및 보고에 대한 규칙은 연말까지 준비되어야 합니다.
아울러 암호화폐 거래 신고 실패 시 행정적, 형사적 처벌을 권고하고 있다.
또한 모든 러시아인이 암호화폐 보유 신고를 의무화하는 법안을 제정하는 방안을 모색했지만 이에 대한 일정은 제시하지 않았습니다.
암호화폐 규제 계획의 초안은 여러 러시아 부처 및 기관의 구성원으로 구성된 실무 그룹에 의해 준비되었습니다. 게다가 이는 러시아 은행이 러시아 내 암호화폐 유통을 완전히 금지하겠다는 의도를 밝힌 지 불과 일주일 만에 나온 것입니다.
러시아 간행물의 익명 소식통에 따르면 초안의 권장 사항은 암호화폐에 대한 중앙은행의 제안에 도전하고 있지만 규제 당국은 규정에 대한 입장을 유지했다고 합니다.
앞서 러시아는 암호화폐를 재산으로 규정해 합법화했지만 결제 용도로는 사용을 금지했다. 그러나 국내 암호화폐 관련 법률은 여전히 복잡합니다.
출처: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/
