남아프리카 중앙 은행, 암호화 위험 평가 노트 발표

남아프리카 공화국 준비 은행(South African Reserve Bank)은 현지 은행이 암호화폐 및 암호화폐 회사와 거래할 수 있는 지침을 발표했습니다.

준비 은행의 건전성 당국이 발표한 이 문서는 은행이 모든 암호화 거래에 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달을 사용하도록 권고합니다.

작년에 남아프리카 공화국의 금융 감시 기관인 금융 부문 행동청(Financial Sector Conduct Authority)은 발표 출시할 계획 규제 체제 2022년 건전성청(Prudential Authority) 및 금융감독위원회(Financial Surveillance Board)와 협력하여 이더리움, XRP및 라이트코인 진행해야합니다.

당시, FSCA Unathi Kamlana 커미셔너는 소비자에게 상당한 위험을 수반하는 제품이 제공될 경우 FSCA 재량권이 개입할 수 있도록 하는 것이 목표라고 말했습니다.

회피가 아닌 위험 평가

건전성 당국의 지침은 은행이 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 확산 자금 조달에 대한 취약성을 평가할 필요성에 관해 금융 행동 태스크포스(Financial Action Task Force)에서 발행한 지침에서 따왔습니다.

PA가 은행의 위험 처리 프로세스가 불충분하다고 생각한다고 가정해 보겠습니다. 이 경우 개입하여 은행에 정책, 절차, 프로세스 또는 내부 통제를 강화하도록 요청할 수 있습니다.

일부 남아프리카 은행은 제기된 위험을 정량화할 수 없거나 서비스 제공자를 위한 규제 프레임워크가 부족하기 때문에 PA가 CASP(Crypto Asset Service Providers)라고 부르는 은행과의 은행 관계를 이미 종료했습니다. 은행은 CASP를 위험 프로필이 더 높은 것으로 인식합니다.

그러나 PA는 은행에 적절한 위험 평가를 수행하기보다 위험을 회피하지 않도록 주의합니다. 이러한 접근 방식은 범죄 익명성을 높일 수 있는 기회를 제공하고 AML/TF의 단점을 적절하게 처리하는 데 방해가 됩니다.

적절한 위험 평가에는 CASP 고객의 혈통, 거래 활동 및 국경 간 자금 흐름을 포함하여 암호화 자산 또는 서비스 제공자 내에서 위험을 유발하는 요인에 대한 이해가 포함됩니다. 내부 통제 유연해야합니다 새로운 기술에 적응하기에 충분하다고 PA는 말했습니다.

은행은 의심스러운 활동을 금융 정보 센터에 보고해야 합니다.

CBDC는 몇 년 후라고 부총재는 말합니다.

2022년 XNUMX월 SARB 부총재 Kuben Naidoo는 말했다 중앙 은행이 암호화폐를 지불 수단이 아닌 자산으로 볼 것이라는 점입니다.

그는 규제가 12~18개월이 걸릴 수 있지만 은행은 이미 일부 암호화폐 거래소에 대한 라이선스를 고려할 수 있다고 말했습니다.

또한 Naidoo는 중앙 은행이 법정 화폐인 남아프리카 랜드(ZAR)의 디지털 버전을 제공할 수 있다고 언급했습니다. 은행은 새로운 CBDC를 사용한 샌드박스 실험을 포함하여 두 가지 파일럿 프로젝트를 수행했습니다. 그러나 도입에는 몇 년이 걸릴 수 있다고 Naidoo는 말했습니다.

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