Alameda, FTX 및 Sam Bankman-Fried의 촉수가 금융 시스템 내에서 점점 더 많이 노출됨에 따라 규제 당국은 황폐화 이후 계속해서 어려운 질문을 받게 됩니다.
이전에 Farmington State Bank로 알려졌던 Moonstone Bank는 두 가지 주요 이유로 점점 더 집중적인 언론의 감시를 받고 있음을 알게 되었습니다.
첫째, Moonstone은 11.5년 2022월 Alameda Research로부터 10만 달러의 투자를 수락했습니다. 115% 소유권에 대한 투자는 은행의 가치를 10억 XNUMX만 달러로 평가했습니다. 매장 고객 예치금이 이후 급격히 증가했다는 점에서 흥미롭다.
둘째, 문스톤을 구입하기 위해 FBH라는 법인을 사용한 Jean Chalopin은 또한 Deltec Bank & Trust의 회장이기도 합니다. 바하마 서류 FTX와 논란이 되고 있는 스테이블 코인 발행사인 Tether가 선택한 은행으로 알려져 있습니다. 델텍그룹도 델체인 소유, Tether의 최고 채굴자. FTX와 Alameda는 최소 17 은행 계좌 델텍과 함께
안에 이전 토론 Protos와 함께 연준은 "상황이 순조롭다고 생각하는 경우에도 나쁜 일이 발생할 수 있습니다."라고 인정했습니다.
가장 최근에 우리는 워싱턴주 금융기관부(DFI)에 연락했는데, 그들은 현 규제 문제에 대해 매우 다른 관점을 가지고 있었습니다.
문스톤이 연방 준비 은행으로 전환되기 전에 감독했던 워싱턴 주 DFI의 은행 이사인 로베르타 홀린스헤드는 "알라메다의 [문스톤 은행에 대한] 투자에 대한 잘못된 보고"가 많다고 말했습니다.
그녀는 투자가 소수 지분이기 때문에 DFI의 승인이 필요하지 않다고 말했습니다.
Hollinshead는 대중에게 FBH(Moonstone 소유주)의 책임자이자 Deltec Bank & Trust 회장인 Jean Chalopin이 "모든 법적 규정... 연준.”
그녀는 또한 대마초 및 디지털 자산과 관련된 모든 국영 공인 은행 중에서 "Moonstone은 Fed 회원인 유일한 은행"이지만 "일부 다른 은행에는 연방 준비 은행의 규제를 받는 지주 회사가 있습니다."라고 인정했습니다.
“확실한 성장 모드에 있는 모든 은행은 규제 및 감독 역할에 매우 적극적”라고 그녀는 주장했다.
진정한 놀라움은 FTX의 몰락이라고 Hollinshead는 말했습니다. 그녀는 "놀라운 일"이라며 "이 회사들의 규제 감독의 약점이 드러났다"고 말했다.
“SBF가 형사상 및 민사상 책임을 져야 합니다.”라고 Hollinshead는 말했습니다.
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“지금 우리가 할 수 있는 일은 제한적입니다.”라고 그녀는 말했습니다. "나는 Sam Bankman-Fried가 형사상 및 민사상 책임을 지기를 바랍니다."
Fazio는 “집에 앉아 범죄를 꿈꾸는 사람에 대해서는 아무 것도 할 수 없습니다.”라고 말했습니다. “워싱턴의 법률은 강력합니다. 악당을 잡기 위해 새로운 법은 필요 없어. "
그러나 Protos는 전직 규제 변호사에게 논평을 요청했을 때 대조적인 견해를 제시했습니다. “[규제 기관]이 해야 할 유일한 일은 앉아서 사람들이 어떻게 범죄를 저지르는지 생각하는 것입니다. 그것이 금융 서비스 규제 기관의 주요 업무입니다.”
이름을 밝히지 말 것을 요청했지만 배경에 대해 Protos에 말한 변호사는 계속해서 다음과 같이 말했습니다.주요 외국 기업이 소규모 은행을 매입하는 것을 본다면 즉시 위험 신호를 제기해야 합니다.”
“가장 면밀한 조사를 통해 검토해야 할 책임이 있습니다. 다른 직업 규제 기관은 범죄를 저지르는 사람을 찾아내는 것뿐만 아니라 범죄가 저질러졌음이 분명해지면 규제 기관이 신속하고 효율적으로 조치를 취할 수 있도록 충분한 문서를 확보하는 것입니다.”
잘못된 정보와 의원
Hollinshead와 유사한 Fazio는 "정보가 없는 정보"에 대한 체계적인 규제 실패가 있다는 제안을 비난했습니다.
Fazio는 또한 “의회와 주의회가 법을 시행합니다. 시스템적 실패가 있다고 말하는 것이라면 책임을 져야 할 것은 규제당국이 아니다”라고 말했다.
Fazio는 "이러한 여러 사건에 대해 소송을 제기했습니다."라고 말했습니다. "특정 회사를 금지할 기회가 있으면 그렇게 할 것입니다."
워싱턴 주 DFI에서 반향된 단어와 완전히 대조적으로, 전 규제 변호사는 "SEC, CFTC 및 FinCEN은 Deltec의 위험에 대해 몇 번이고 경고를 받았습니다."라고 간단히 말했습니다.
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출처: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/