자체 코인에 558억 XNUMX만 달러를 지출한 암호화 대출 기관

저희와 텔레그램 뉴스 속보에 대한 최신 정보를 얻을 수 있는 채널

연쇄 창업가 알렉스 마신스키가 공동 설립한 셀시우스 네트워크는 자체 토큰인 CEL을 구입하는 데 최소 558억 XNUMX만 달러를 지출했습니다. 에 따르면 최근 제출, 은행보다 안전한 제품을 판매하는 '커뮤니티 우선' 회사라고 자칭하며 "재정적 자유"를 약속하며 고객을 유혹하는 데 사용되는 암호화폐 대출 기관입니다. 회사의 가장 기억에 남는 대사 중 하나는 “We are Celsius입니다. 우리는 큰 꿈을 꿉니다.”

파산 절차를 밟고 있는 실패한 암호 화폐 대출 기관은 관리 중인 자산이 최대 25억 달러에 이른다고 보고했습니다. 특히, 그 금액의 대부분은 연 5%의 수익률을 충족시키기 위해 다른 디지털 자산 회사에 대출되었습니다.

그러나 법원이 임명한 조사관인 쇼바 필레이(Shoba Pillay)는 화요일 실패한 대출 기관이 한 일에 대해 다른 결론을 내렸습니다. 700페이지에 달하는 보고서에서 Pilay는 다음과 같이 언급했습니다.

그러나 처음부터 Celsius와 그 운영의 원동력인 Mr. Mashinsky는 이러한 약속을 이행하지 않았습니다. '막후에서 Celsius는 모든 주요 측면에서 고객에게 자신을 마케팅한 방식과는 완전히 다른 방식으로 비즈니스를 수행했습니다.

이 보고서는 또한 셀시우스가 암호화폐 비전가들이 가려고 하는 전통적인 금융 부문과 오랫동안 연결된 모든 의심스러운 투자 관행에 관여했다고 주장합니다. 여기에는 "순환 대출 계약, 토큰 조작, 오해의 소지가 있는 진술 및 허위 보증, 심지어 이전 고객의 부채를 지불하기 위해 고객 자산을 사용하는 것"이 포함됩니다. Celsius 코인 배포 전문가인 Dean Tappen의 말에 따르면 이는 "매우 폰지와 같은" 행동이었습니다.

보고서의 주요 결과

에 대한 몇 가지 업데이트를 원합니다. #섭씨 케이스?
👉50만 달러의 ICO를 허위 진술하여 32만 달러만 모금
👉자체 토큰 구매에 558억 XNUMX만 달러 이상 지출
👉고객자금 사용 $ CEL 환매
👉CEO는 68.7만 달러 상당의 CEL 토큰을 소매점에 버렸습니다.
👉잘못된 투자로 300억 달러 이상 손실
— ErmoFi(@ErmofiNews) 2023년 ２월 1일

Celsius는 자체 토큰 구매에 최소 558억 XNUMX만 달러를 지출했습니다.

우선 심사관의 보고서는 Celsius 토큰(CEL)의 시작이 험난했음을 인정합니다. 회사의 ICO는 2018년에 CEL 토큰에 대해 발생했으며 대출 기관은 325억 203만 개의 CEL 토큰을 판매했다고 밝혔습니다. 보도에 따르면 이것은 ICO와 비공개 판매 사이에 Celsius가 32억 50만 개만 판매하여 예상했던 XNUMX천만 달러 대신 ICO(Initial Coin Offering)에서 XNUMX천 XNUMX백만 달러를 모았다는 잘못된 진술이었습니다. 이에 대해 검사는 이렇게 말합니다.

투명성에 대한 약속에도 불구하고 셀시우스는 ICO가 실제로 어떻게 되었는지 커뮤니티에 알려야 할지 내부적으로 논의했지만 커뮤니티가 화를 낼까봐 공개하지 않기로 결정했습니다.

회사는 또한 CEL 토큰의 가치를 회사의 가치와 동일시하기 위해 CEO Mashinsky의 반복적인 조치와 함께 CEL 토큰을 '백본'으로 광고했습니다. 심사관은 또한 Celsius가 '플라이휠' 전략을 사용하여 CEL 토큰을 개인적으로 판매하고 장외(OTC) 거래를 하고 공개 시장에서 상쇄 구매를 하여 거래 가격에 영향을 미쳤다고 덧붙였습니다. 심사관은 누적적으로 Celcius가 자체 토큰을 구입하는 데 최소 558억 XNUMX만 달러를 지출했다고 지적하며 다음과 같이 덧붙였습니다.

2018년부터 청원일까지 Celsius는 최소 223억 203만 CEL을 XNUMX차 시장에서 자체 지갑으로 이전했으며, 이는 ICO에서 대중에게 공개된 총 CEL(XNUMX억 XNUMX백만)보다 많은 수입니다. 사실상 셀시우스는 시장에 있는 모든 CEL 토큰을 적어도 한 번, 어떤 경우에는 두 번 구입했습니다.

궁극적으로 Celsius의 '백본'으로 판매된 것은 12년 2022월 0.57일 CEL 가격이 XNUMX달러로 급락하면서 파산했으며, 전 CEO인 Rod Bolger는 이를 "죽은 토큰"이라고 설명했습니다.

비싼 일회성 베팅

이 보고서는 처음부터 2021년 XNUMX월 정점에 도달할 때까지 고객 및 관리 대상 자산에서 Celsius의 "엄청난 성장"을 강조하며 이는 암호화폐 강세장의 절정과 일치합니다. 이것은 또한 암호 회사가 가장 중대한 손실을 경험했을 때였습니다. Pillay는 "Celsius가 관리 중인 자산을 늘리는 동안 수익성이 없었습니다."라고 말했습니다.

특히 대출 기관이 업계 경쟁사에 비해 더 높은 보상률을 제공하기 시작하면서 800년에 총 세전 손실 2021억 달러를 초래한 네 번의 엄청난 내기를 했습니다. 결국 회사는 기관 투자 회사 Equities First Holdings. 대출 기관은 288년과 2019년에 비트코인(BTC)과 이더(ETH)를 담보로 투자 회사에 맡겼습니다. 불행하게도 Equities First는 가치가 크게 증가한 2020년에 담보를 반환할 수 없었습니다.

Pillay의 말에 따르면 "Equities First 대출은 Celsius의 운영 자금을 지원할 뿐만 아니라 Celsius가 고객에게 제공한 소매 대출을 지원하기 위해서도 필요했습니다(Celsius가 Equities First에서 차입한 다음 그 수익금을 고객에게 대출했음을 의미함)."

특히 기관 대출은 2021년 2022월부터 XNUMX년 초까지 Anchorage, Flow Traders, Galaxy Digital 및 FTX 자회사와 같은 플레이어에게 무담보 대출을 제공했기 때문에 Celsius의 주요 수익 동인 중 하나였습니다.

이 보고서는 또한 Celsius의 기관 대출 포트폴리오의 33.3%가 무담보였으며 50년 2021월까지 2021% 이상이 담보가 부족했다고 밝혔습니다. 심사관은 또한 2022년과 XNUMX년에 완전 담보 대출이 증가하기 시작했다는 사실을 발견했습니다. 그러나 이는 대출 기관에 의한 것일 뿐입니다. FTT 및 SRM, FTX의 기본 토큰 및 FTX 관련 Serum 토큰에서 각각 담보를 수락합니다.

셀시우스는 또한 그레이스케일 비트코인 트러스트(GBTC) 차익 거래를 시도하다가 130억 XNUMX천만 달러를 잃었습니다. 기관 투자자는 제네시스 글로벌 트레이딩에서 새로 발행된 GBTC 주식을 등가로 취득한 후 공개 시장에서 XNUMX년에 한 번 프리미엄을 받고 동일한 주식을 판매했습니다. 월 잠금 기간이 종료되었습니다.

2021년 752월까지 Celsius는 그레이스케일 자산에 40억 XNUMX만 달러를 투자했으며 XNUMX% 이상의 프리미엄에서 보상을 얻을 수 있기를 희망했습니다. 그럼에도 불구하고 셀시우스의 락업 기간이 끝나기 전에 할인을 기록한 직후 프리미엄이 뒤집혀 상당한 손실을 입었다. 대출 기관의 손실은 분산 금융(DeFi) 관리 플랫폼인 KeyFi 및 스테이킹 플랫폼 Stakehound와의 비즈니스 관계 실패로 인해 활성화되었습니다.

특히 테더에 대한 더블 다운

또한 보고서에서 조사관은 셀시우스가 스테이블코인 테더에 대출한 금액이 2억 달러 이상으로 증가했다고 밝혔습니다. 그 수치는 2021년 XNUMX월 후반에 더 높아져 셀시우스의 위험 위원회는 셀시우스의 자본이 테더 불이행에서 살아남기에 부적절하기 때문에 대출이 "실존적 위험"이라고 우려했습니다.”

보도에 따르면 테더에 대한 셀시우스의 대출은 대출 기관의 신용 한도의 두 배였지만 현재 파산 위기에 처한 회사에 대한 다른 대출도 셀시우스가 자체적으로 부과한 한도를 초과했습니다. 회사의 신용 한도 이상으로 대출을 받은 사람들 중에는 Alameda Research와 Three Arrows Capital이 있습니다.

심사관은 Amber Technologies, Dunamis Trading, Kenetic Trading 및 Profluent Trading에 대한 추가 대출이 "모두 명시된 신용 한도를 초과했다"고 강조했습니다. 필레이는 셀시우스 CEO가 사람들에게 무담보 대출은 없다고 말했을 때 마신스키가 셀시우스의 신용 한도와 관련하여 진실을 더욱 확대했다고 암시합니다. 회사 경영진의 이러한 확신에도 불구하고 대출 기관의 무담보 대출은 14년 2020월 Celsius의 기관 대출 포트폴리오의 2021%에서 XNUMX년 XNUMX월에는 XNUMX/XNUMX로 증가했습니다.

현금 인출에 대해 오도된 Mashinsky

법원이 지정한 조사관은 또한 Mashinsky가 "CEL 판매자가 아니라는 반복적인 주장" 속에서 68.7년부터 지난 2018월 사이에 2021만 달러의 CEL 토큰을 현금화했다고 말했습니다. Pillay의 보고서에서 한 가지 예를 인용하면서 조사관은 Mashinsky가 최근 몇 주 동안 CEL 토큰을 판매했다는 보고서를 언급하면서 30,000개의 토큰을 구매했다고 언급한 29,000년 344,000월을 지적합니다. 그는 XNUMX개의 CEL 토큰을 구매했지만 지난달에도 XNUMX개의 토큰을 판매했습니다.

이러한 매출의 일부는 셀시우스가 자체적으로 수행한 CEL의 558억 XNUMX만 달러 구매의 일부였으며, 이는 고위 경영진을 놀라게 했습니다. 이전에 이러한 행동을 "폰지와 같은" 것으로 묘사한 Tappen은 고객 자산이 "회사에 다시 판매할 수 있는 평가를 얻기 위해" 가격을 인상하기 위해 CEL에서 사용되고 있다고 강조했습니다.

법원이 위임한 보고서에는 회사의 전 CFO가 포함되어 있는데, 한 예로 그는 "우리는 규제 대상이 되는 것에 대해 이야기하고 있으며 우리는 불법일 가능성이 있고 확실히 준수하지 않는 일을 하고 있습니다."라고 썼습니다.

섭씨에는 세금이 있습니다

법원이 임명한 조사관은 또한 "Celsius가 존재한 첫 16.5년 동안 전담 세무 전문가"가 없었다는 사실을 발견했습니다. 또한 대출 기관의 암호화폐인 Celsius Mining은 청원일 기준으로 11만 달러의 세금을 내야 했습니다. 이 때 셀시우스는 6장 파산 보호를 신청했고 XNUMX만 달러 이상을 더 내야 할 수도 있습니다. 특히 대출 기관은 조지아와 펜실베이니아 전역에서 세금을 내야 합니다.

Pillay는 또한 회사의 프로세스 부족과 세금에 대한 일반적인 불일치로 인해 Celsius Mining이 2022년에 걸쳐 배치된 채굴 장비에 대해 상당한 사용세를 내야 한다고 언급하면서 정보와 증인 진술 사이에 "문제가 되는 불일치"를 설정했습니다. Celsius 또는 그 사업부가 "의도적으로 또는 의도적으로 납세 의무를 이행하지 않았다"는 것을 나타내는 어떠한 사실도 밝히지 않습니다.