새로운 유럽 자금세탁이 암호화폐에 대한 징조를 규정하는 이유

유럽의회와 유럽이사회는 프랑크푸르트에 새로운 자금세탁방지기관을 설립하기로 합의했습니다. 이 결정은 국제적으로 운영되는 암호화폐 회사와 금융 서비스 제공업체를 감독하기로 한 2023년 EU 결정에 따른 것입니다.

유럽연합(EU) 당국은 테러자금 조달에 있어서 암호화폐 회사의 역할에 대한 조사가 강화되는 가운데 2025년에 자금세탁방지 감시기관을 설립하기로 합의했습니다. 

왜 유럽 자금세탁에 초점을 두는가?

EU는 내년에 독일에서 출범할 새로운 자금세탁 방지 감시단이 400명의 직원을 보유하게 될 것이라고 밝혔습니다. 프랑스, 이탈리아, 스페인, 라트비아, 아일랜드 등 XNUMX개국이 유치를 신청했다.

AMLA는 신용 기관, 금융 기관, 암호화폐 자산 서비스 제공업체에 고객 실사를 실시하도록 요구합니다. 암호화폐 거래소는 고객 정보를 확인하기 위해 실사를 수행하고 의심스러운 활동을 EU 금융 정보 부서에 보고해야 합니다. 작년에 EU 감독위원회 위원인 엘리자베스 맥콜(Elizabeth McCaul)은 규제 기관이 지역 운영만을 보고 회사의 위험을 정확하게 판단할 수 없기 때문에 금융 건전성을 평가하기 위해 거래소의 글로벌 운영을 고려하는 것이 중요하다고 말했습니다.

대표적인 사례가 프랑스 당국이 자금세탁 혐의로 조사한 바이낸스(Binance)다. 미국은 나중에 테러리스트들이 자사 플랫폼을 사용하도록 허용한 이유로 거래소를 기소했습니다. 그러나 Oxford Academic의 2023년 저널 기사에 따르면 암호화폐는 테러리스트들에게 매력적일 수 있지만 단체에서는 이를 주요 통화로 전환할 수 없는 경우가 많습니다.

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“반면, 암호화폐 가격의 큰 변동, 신뢰 메커니즘 부족, 주요 통화로의 전환 어려움, 글로벌 자금 추적 기술의 성숙도 등으로 인해 암호화폐는 테러 자금 조달에 매력적이지 않습니다.”라고 Shaceng Wang과 Xixi Zhu는 말했습니다. .

AMLA, MiCA 열정 약화

EU의 발표는 암호화폐 커뮤니티의 반발을 불러일으켰으며, 이들 중 일부는 EU가 자금세탁을 하고 있다고 비난했습니다. 비트코인 팟캐스트 진행자인 WalkerAmerica는 AMLA 규칙이 은행에 적용되는지 수사적으로 질문했습니다.

“그럼 돈세탁을 하는 대형 은행들을 단속하겠다는 겁니까?” 워커가 썼다.

AMLA 결정은 유럽 연합이 2023년 XNUMX월 암호화폐를 규제하기 위한 암호화폐 자산 시장 법안을 확정한 후에 나온 것입니다. 올해 후반에 거래소에 발효될 이 법안은 새로운 토큰 발행, 자금 세탁 방지 규정을 다루고 있습니다. 거래소, 스테이블코인 규칙. 스테이블코인은 암호화폐 시장 참여자가 쉽게 암호화폐로 교환할 수 있는 명목화폐의 토큰화된 버전입니다.

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프랑스 거대 은행인 소시에테 제네랄(Societe Generale)은 최근 유로화 표시 스테이블코인을 출시했습니다. USDC 발행사인 Circle은 최근 유로 기반 스테이블코인을 솔라나 블록체인으로 확장했습니다. 

이러한 계획은 기관들이 곧 암호화폐와 토큰화된 유로 자산 간에 자금 이동에 대한 수요를 기대하고 있음을 시사합니다. 한동안 시민들은 EU의 중앙은행 디지털화폐(CBDC) 출시 계획에 대해 회의적이었습니다. BeInCrypto는 논평을 위해 유럽의회 언론부에 연락했지만 보도 시간까지 아직 답변을 듣지 못했습니다.