인플레이션을 헤지하기 위한 3가지 대체 투자

기록적인 인플레이션율과 변동성이 큰 주식 시장으로 인해 은퇴 저축을 유지하고 늘릴 수 있는 대안을 찾고 있을 수 있습니다. 모든 포트폴리오 내에서 인플레이션에 대한 헤징에는 몇 가지 간단한 원칙이 포함됩니다. 먼저 자산과 상관관계가 없는(같은 방향으로 움직이는) 투자를 찾으십시오. 포트폴리오가 하락하면 상관관계가 없는 투자가 늘어날 가능성이 높습니다. 다음으로, 시장의 행동에 그다지 영향을 받지 않는 내재 가치의 비중이 큰 투자를 찾으십시오. 인프라 및 상품과 같이 돈을 써야 한다고 생각하는 투자를 고려하십시오.

주식 시장 이외의 세 가지 인플레이션 친화적인 투자에 대해 자세히 살펴봄에 따라 투자자는 SDIRA(self-directed IRA)와 같은 세금 혜택이 있는 계정을 활용하여 이러한 투자를 보유하고 은퇴 포트폴리오 다각화 전략을 극대화할 수 있습니다.

1. 부동산

부동산은 제한된 공급의 유형 자산으로서 엄청난 내재 가치를 가지고 있기 때문에 인플레이션에 대한 전통적인 헤지 수단입니다. 부동산과 같은 유형 자산은 시간이 지남에 따라 가치가 유지되거나 증가하는 경향이 있으며 인플레이션 기간에는 급증하므로 간과해서는 안되는 자산입니다.

단독 가족 시장은 2020년 여름 동안 도시를 떠나 교외와 시골 마을로 대규모 이주를 경험했지만, 의심할 여지 없이 코비드-19가 주택 붐을 촉발시켰음에도 불구하고 주변에 많은 기회가 있습니다. 주택 수요가 공급을 앞지르고 있으며 가상 쇼핑, 전자 상거래, 공급망 문제는 여전히 수요를 주도 다양한 산업 성장을 위해 REITS, 창고 및/또는 주식 시장 외부의 원시 토지와 같은 자산을 보유하는 SDIRA는 상당한 세금 혜택 또는 세금 유예 성장(또는 Roth IRA에서 보유하는 경우 면세) 및 현금 흐름 및 잠재적인 상승 가능성을 창출할 수 있는 이익을 제공합니다. 장기적인 시장 평가를 위해.

2. 사모펀드 – 인프라 중심

국가의 기반 시설은 일반적인 마모에서 개발 및 개조, 자연 재해로 인한 피해 복구에 이르기까지 끝없는 운영입니다. 우리는 현재 대대적인 개발 및 개조 단계에 있으며 이러한 인프라 프로젝트에는 자금이 필요합니다. 투자자의 선택은 다양합니다. 인프라 중심 사모 투자■ Limited Partners(외부 투자자)로부터 주식 시장 외부에서 자본을 조달한 다음 해당 자본을 사용하여 추가 자산 또는 운영에 투자합니다. 전통적인 사모펀드 투자와 유사하지만 이러한 투자에는 유틸리티, 교통, 사회 기반 시설(병원, 학교) 및 에너지에 대한 초점이 포함됩니다. 인프라 투자는 일반적으로 상대적으로 변동성이 낮고 다른 자산군과의 상관관계가 낮습니다. 지출은 종종 이러한 프로젝트에 의무적이므로 대체 자산 시장에서 인플레이션을 헤지하는 데 도움이 되는 인기 있는 선택이 됩니다.

3. 상품

상품은 일반적으로 소비되는 자원이며 구리 및 선물 계약과 같은 준귀금속을 포함합니다. 이러한 자산은 주식 시장 밖에서도 볼 수 있지만 투자할 때 알아야 할 몇 가지 핵심 사항이 있습니다.

구리는 순환 자산이므로 시장과 함께 움직입니다. 유형 자산과 마찬가지로 가치는 사용 가능한 공급량에 따라 달라진다는 점을 기억하는 것도 중요합니다. 이는 채굴 프로세스 또는 전체 공급망의 문제가 투자에 영향을 미칠 수 있음을 의미합니다. 국제 구리 협회(International Copper Association)에 따르면 구리는 향후 50년 동안 20%까지 성장할 것으로 예상됩니다. 세계은행의 2017년 보고서 "저탄소 미래를 위한 광물 및 금속의 역할 증가" 저탄소 미래를 실현하기 위해 수요가 높은 금속을 식별했습니다. 구리, 코발트, 철광석, 납 리튬 니켈 망간, 백금 금속 및 희토류 금속은 모두 "탄소 제한적인 미래"를 개발하는 데 필수적인 것으로 확인되었습니다. 보고서는 또한 세계 경제가 2050년까지 탄소 발자국 감소로 전환할 것으로 예상함에 따라 금속 수요가 급격히 증가할 수 있다고 밝혔습니다.

선물 계약 상품 자산 클래스 내의 또 다른 대안 투자 옵션입니다. 이러한 계약에는 기초 자산의 수량을 자세히 설명하고 선물 거래소에서 쉽게 거래할 수 있도록 표준화된 실물 상품 및 금융 상품이 포함됩니다. 계약은 당사자들이 미리 결정된 미래 날짜와 가격으로 자산을 사거나 팔도록 의무화합니다. 선물 시장은 헤징을 목적으로 설계되었습니다. 농부는 선물 시장에서 판매하여 곡물 가격을 보호할 수 있고 가공업자는 구매를 통해 공급 가격을 보호할 수 있습니다. 동일한 작업을 수행할 수 있습니다. 광범위한 주식 포트폴리오가 있는 경우 주가 지수 선물을 사용하여 포지션 손실을 헤지할 수 있습니다. 포트폴리오를 보호하는 데 필요한 가격으로 선물 계약을 매도하면 가격이 원하는 대로 되지 않을 경우 거래 비용이 보험료로 작용하도록 설정됩니다. 시장이 우려했던 방향으로 움직이면 보유하고 있는 것과 반대되는 선물 계약에서 손실을 만회할 것입니다. 선물은 다른 대체 투자보다 높은 위험 요소를 갖는 경향이 있으며 계약의 세부 사항이 복잡할 수 있습니다. 작은 글씨를 포함하여 선물 시장과 선물 계약의 조건을 완전히 이해하는 것이 중요합니다.

에버그린 헤징 원칙

대안에서 발견되는 성공은 변화하는(때로는 도전적인) 시기에 기회를 식별하고 활용하는 데 기반을 두고 있습니다. 주식 시장과 상관 관계가 없는 대체 자산은 유형적이며 내재 가치를 제공하며 가치를 유지할 수 있습니다. 의무 지출은 인플레이션과 주식 시장의 변동성에 대비하여 포트폴리오를 헤지하는 상시 원칙이기 때문입니다.

SDIRA 및 세금 혜택 투자

SDIRA를 활용하여 대체 자산을 보유하면 미래에 은퇴 포트폴리오에 연료를 공급할 수 있는 확장된 세금 혜택이 제공됩니다. 모든 투자 결정과 마찬가지로, 실사 및 재무 고문과의 협력이 중요합니다. 새로운 시장에서 투자 결정을 내리기 전에 귀하의 특정 상황에 대해 세무, 법률 또는 재정 고문과 상담하고 대체 투자가 자기 주도 IRA는 은퇴 목표에 적합합니다..

이 기사에서 제공하는 정보는 교육 내용이며 투자, 세금 또는 재정적 조언이 아닙니다. 귀하의 특정 상황에 관한 조언은 면허가 있는 전문가와 상의해야 합니다.