큰 배당금을 위한 3개의 캐나다 은행

인플레이션을 정상 수준으로 회복하기 위해 최선을 다하고 있는 중앙은행의 공격적인 금리 인상 덕분에 은행은 현재 강한 뒷바람을 맞고 있습니다.

금리 상승은 은행의 순이자 마진, 즉 대출에 부과하는 이자와 예금에 지불하는 이자의 차이를 크게 향상시킵니다. 따라서 금융권이 많은 투자자들의 관심을 받는 것은 당연하다. 그러나 대다수의 투자자는 미국 은행에만 집중하고 있습니다.

안전 마진이 넓고 국내 은행보다 훨씬 높은 배당 수익률을 제공하는 일부 캐나다 은행이 있습니다. 아래에서는 유난히 매력적인 배당금을 제공하는 세 캐나다 은행의 전망에 대해 논의할 것입니다.

즉, 노바스코샤 은행(BNS), 토론토-도미니언 은행(TD) 및 몬트리올 은행(BMO)입니다.

10년 최고 배당수익률

노바스코샤 은행(BNS)는 종종 Scotiabank라고 불리며 캐나다에서 Royal Bank of Canada 다음으로 세 번째로 큰 금융 기관입니다.RY) 및 Toronto-Dominion 은행. Bank of Nova Scotia는 Canadian Banking, International Banking, Global Wealth Management 및 Global Banking & Markets의 네 가지 핵심 비즈니스 부문에서 운영됩니다.

Bank of Nova Scotia는 캐나다 금융 부문의 다른 은행과는 다른 성장 전략을 가지고 있습니다. 다른 은행들이 미국에서 확장을 시도하는 동안 Bank of Nova Scotia는 주로 고성장 신흥 시장에서의 성장에 주력하고 있습니다. 전체 인구가 약 230억 XNUMX천만 명에 달하고 은행 기반이 부족한 멕시코, 페루, 칠레, 콜롬비아의 고성장 시장에서 선도적인 금융 기관입니다. 이러한 시장은 미국보다 높은 인구 증가율, 높은 GDP 성장률 및 더 넓은 순이자 마진이라는 이점이 있습니다.

은행은 이러한 시장의 분열된 상태를 이용하고 있으며 몇 년 동안 계속 성장할 가능성이 높습니다. 칠레에서 세 번째로 큰 은행, 페루에서 두 번째로 큰 카드 발행사, 도미니카 공화국에서 네 번째로 큰 은행입니다.

반면에 Bank of Nova Scotia는 다소 불안정한 실적 기록을 보였습니다. 지난 2.9년 동안 이 은행은 부분적으로는 미국 달러 강세로 인해 연평균 XNUMX%의 주당 수익 증가에 그쳤습니다.

은행은 현재 매우 불안정한 금융 시장으로 인해 고객이 거래 빈도를 줄임으로써 역풍을 맞고 있습니다. 이것은 은행에 대한 낮은 수수료를 의미합니다. 또한 지속적인 경기 침체로 인해 은행은 최근 대손 충당금을 늘렸습니다. 반면에 Bank of Nova Scotia는 은행의 순이자 마진을 향상시키는 이자율 상승으로 이익을 얻습니다. 전반적으로 은행은 올해 EPS를 소폭 증가시켜 사상 최고치를 경신할 가능성이 높습니다.

게다가 Bank of Nova Scotia는 11년 연속 배당금을 늘려 현재 10%의 거의 5.9년 동안 높은 배당수익률을 제공하고 있습니다. 지난 90년 중 최악의 금융 위기였던 대침체와 코로나 위기 동안 은행이 회복력을 입증한 것도 주목할 만하다.

또한 은행의 48%라는 합리적인 지급 비율을 감안할 때 배당금의 안전 마진이 넓습니다. 따라서 투자자들은 은행의 10%에 달하는 거의 5.9년 동안의 높은 배당수익률을 유지할 수 있으며 배당금이 가까운 장래에 안전하게 유지될 것이라고 확신할 수 있습니다.

이 은행으로 'TD'를 획득하세요

토론토-도미니언 은행(TD)의 뿌리는 토론토 은행이 설립된 1855년으로 거슬러 올라갑니다. 제분업자와 상인들로 구성된 이 기관은 그 이후로 자산 1.4조 95,000천억 달러와 직원 약 XNUMX명을 보유한 글로벌 금융 기관으로 성장했습니다.

Toronto-Dominion Bank는 자산, 예금 및 수입 면에서 캐나다에서 가장 큰 은행입니다. 이 은행은 전국에서 21%의 시장 점유율과 1,060개의 지점 네트워크를 보유하고 있으며 대부분의 소매 상품에서 1위 또는 2위를 기록하고 있습니다. 또한 자산 및 예금에서 북미에서 XNUMX번째로 큰 은행이며 시가총액에서 북미에서 XNUMX번째로 큰 은행입니다.

Toronto-Dominion Bank는 강력한 실적 기록을 보여주었습니다. 지난 6.6년 동안 회사는 거의 매년 연평균 7%의 주당 수익을 성장시켰습니다. 경영진은 목표가 연간 평균 10%-XNUMX%씩 수익을 늘리는 것이라고 밝혔습니다. 탄탄한 비즈니스 모델과 유능한 경영 덕분에 이 은행은 향후 성장 전망이 유망합니다.

약 XNUMX년 전 Toronto-Dominion Bank는 First Horizon(FHN) , 매력적인 미국 남동부 시장에 중점을 둔 최고의 지역 은행으로 전액 현금 거래로 13.4억 달러에 인수했습니다. 거래가 성사되면 은행이 북미에서 성장을 가속화하는 데 도움이 될 것입니다. 회사는 시너지 효과를 고려한 후 First Horizon 예상 수익의 9.8 배를 지불하고 있습니다. 거래는 실행 분기에 종료될 것으로 예상됩니다. 경영진은 이번 인수가 조정된 EPS에 즉시 증가할 것으로 예상합니다.

Toronto-Dominion Bank는 현재 4.0%의 배당수익률을 제공하고 있습니다. 은행은 11년 연속 적절한 속도로 배당금을 늘렸습니다. 지난 6.2년 동안 연평균 8.0%, 지난 XNUMX년 동안 연평균 XNUMX%씩 배당금을 늘렸습니다. 회사가 대불황과 대유행 기간 동안 회복력을 입증했다는 점도 중요합니다.

또한 43%의 건전한 배당률을 감안할 때 4.0%의 배당금은 안전 마진이 넓습니다.

오 캐나다! 10년 연속 배당금 인상

몬트리올 은행(BMO)는 캐나다 최초의 은행이 된 1817년에 설립되었습니다. 지난 1,400세기 동안 Bank of Montreal은 북미 지역에 약 2022개의 지점을 보유한 세계적인 금융 서비스 강국으로 성장했습니다. 64년에 회사는 조정된 수익의 36%를 캐나다에서, XNUMX%를 미국에서 창출했습니다.

Bank of Montreal의 주요 경쟁 우위는 오랜 역사와 명성, 큰 규모입니다. 이 회사는 북미에서 자산 기준으로 XNUMX번째로 큰 은행이며 캐나다의 Big Six 은행 중 하나입니다. Bank of Nova Scotia 및 Toronto-Dominion Bank와 마찬가지로 Bank of Montreal은 대불황과 코로나바이러스 대유행 기간 동안 탄력성을 입증했습니다.

Bank of Montreal은 견고한 실적 기록을 보여주었습니다. 지난 5.8년 동안 회사는 주당 수익을 연평균 10%로 지속적으로 성장시켰습니다. 더 나아가 이 은행은 최근 Bank of the West를 인수한 덕분에 향후 몇 년 동안 성장을 가속화할 가능성이 높습니다. 경영진은 이번 인수가 EPS에 즉시 증가하고 2024년에는 XNUMX% 이상 증가할 것으로 예상합니다.

몬트리올 은행은 10년 연속 배당금을 인상했습니다. 지난 4.0년 동안 연평균 8.3%의 배당금 성장에 그쳤지만 지난 XNUMX년 동안 연평균 XNUMX%의 성장율로 가속화되었습니다.

40%의 견고한 지급 비율과 불황에 대한 입증된 탄력성 덕분에 은행은 더 많은 해 동안 배당금을 계속 올릴 가능성이 높습니다. 따라서 투자자들은 주식의 현재 4.3% 배당수익률을 고정하고 배당금이 앞으로 몇 년 동안 계속 증가할 것이라고 확신할 수 있습니다.

최종 생각

대부분의 미국 투자자들은 캐나다 은행이 이러한 이름에 익숙하지 않기 때문에 기각합니다. 그들은 또한 미국 달러 강세가 이들 은행의 수익과 미국 투자자들이 받는 배당금에 부정적인 영향을 미치기 때문에 이러한 주식의 통화 위험을 피하는 것을 선호합니다.

반면에 위의 세 은행은 대부분의 미국 은행보다 훨씬 높은 배당 수익률을 제공하고 있으며 안전 마진이 넓습니다. 또한 그들은 대부분의 미국 은행보다 경기 침체에 훨씬 더 탄력적임을 입증했습니다. 따라서 투자자들은 현재 주가 주변에서 이러한 고품질 은행을 구매하는 것을 고려해야 합니다.