3 고수익 월별 배당 주식

대부분의 배당주는 분기별로 배당금을 지급하지만 매월 배당금을 지급하는 종목도 있습니다.

월별 배당금 지급의 좋은 점은 분기별 배당금보다 훨씬 더 자주 발생하므로 퇴직자의 월별 현금 흐름을 훨씬 더 일관되게 만들 수 있다는 것입니다.

또한, 그들은 월간 현금 흐름을 제공함으로써 하락장에서 투자자들에게 더 자주 심리적 부스트를 제공합니다. 결과적으로 투자자들은 분기별 배당주나 심지어 배당금을 전혀 지급하지 않는 주식보다 월별 배당주를 보유할 때 부적절한 시기에 매도할 가능성이 적을 수 있습니다.

아래에서는 수익률이 매력적인 월별 배당주 XNUMX종목에 대해 알아보겠습니다.

거기까지 갈 수 있다면…

에스엘그린부동산(주)SLG)은 맨해튼 최고의 부동산 자산을 소유하고 있는 부동산 투자 신탁(REIT)입니다. 사실 맨해튼 최대 규모의 사무실 집주인이다. 그 자산은 일반적으로 매력적인 편의 시설과 뉴욕시의 비즈니스 센터에 있는 전략적 중앙 집중식 위치로 인해 기술 및 금융 서비스 회사에서 매우 선호합니다.

최근 주가가 하락했지만 계속해서 유기적 성장을 이루고 있습니다. SLG의 동일 점포 순영업이익은 3.3분기에 전년 동기 대비 4% 증가한 반면 점유율은 91.2%로 견고하게 유지되었습니다. 이 회사는 현재 일부 자산을 기회주의적으로 매각하고 그 수익금을 사용하여 대차대조표를 축소하고 크게 할인된 주식을 다시 매입하고 있습니다.

앞으로 우리는 Covid-19 발생으로 인한 역풍과 심각한 뉴욕시 폐쇄가 사라지면서 SLG의 점유율과 임대료가 회복될 것으로 믿습니다. 상당히 공격적인 주식 환매와 결합할 경우 SLG는 향후 5년 동안 주당 FFO(운영 자금)를 XNUMX% CAGR로 성장시킬 수 있다고 생각합니다.

SLG가 주당 FFO 성장으로 복귀함에 따라 최근 삭감된 배당금도 성장을 재개할 것입니다. 무엇보다도 엄청난 NAV 대비 가격 할인도 마감되기 시작해야 합니다. 상당한 가치 평가 배수 확장과 주당 한 자릿수 중간 FFO 성장 및 8%의 현재 배당 수익률을 결합할 때 SLG는 장기적으로 두 자릿수 총 수익률 실적을 달성할 가능성이 높은 후보로 보입니다.

투자 논문의 주요 위험은 SLG의 대차대조표가 상당히 많이 활용되고 금리 상승으로 인해 상한선이 압박을 받기 시작한다는 것입니다. 캡 요율이 계속 상승하고 SLG가 곧 레버리지 비율을 낮추지 않으면 가격 대비 NAV 격차가 빠르게 사라지고 주식이 결국 그렇게 저평가되지 않을 수 있습니다.

즉, 높은 월별 배당금과 성장 전망을 결합할 때 총 수익 잠재력은 여전히 ​​매력적일 것입니다.

엄청난 규모의 REIT

Realty Income Corp.(O)는 엄청난 규모의 대표적인 트리플 순리스 REIT입니다. 59억 달러의 기업 가치를 가지고 있으며 11,733명의 임차인에게 임대되는 1,147개의 부동산을 소유하고 있습니다.

O의 임대는 세입자가 거의 모든 운영 및 자본 지출과 함께 종종 파산 보호를 받고 매년 고정된 계약 임대료 범프가 있는 10년 이상의 임대 기간을 가정하는 매우 보수적인 구조입니다. O는 현재 8.8년의 가중 평균 임대 기간이 만료되고 투자 등급 세입자로부터 임대료의 43%를 창출하여 안전하고 눈에 잘 띄는 현금 흐름 프로필을 제공합니다.

대차대조표도 A-신용등급에서 알 수 있듯이 상당히 건전합니다. O는 채권 및 채권에 대해 6.3년의 가중 평균 만기 기간, 5.5배의 고정 청구 보장 비율, 5.2배의 레버리지 비율 및 2.5억 달러 이상의 유동성을 가지고 있습니다. 결과적으로 가까운 미래에 재정적 어려움을 겪을 위험이 거의 없습니다.

마지막으로 배당 실적과 프로필은 전체 주식 시장에서 가장 일관되고 예측 가능한 것으로 남아 있습니다. 보수적으로 구성된 비즈니스 모델과 대차대조표 덕분에 O는 27년 연속 배당금을 늘리는 동시에 시장을 압도하는 총 수익을 제공했습니다.

앞으로 O의 배당금은 강력한 현금 흐름 커버리지로 매우 안전합니다. 또한 애널리스트들은 4.5%의 배당수익률과 잠재적인 두 자릿수 연간 수익률을 견인할 가능성이 높은 평가 배수 확장과 결합하여 가까운 미래에 주당 배당금이 한 자릿수 중반의 연간 비율로 증가할 것으로 예상합니다. 매우 낮은 위험 프로필을 포함할 때 O는 매우 매력적인 월간 배당 주식 투자처럼 보입니다.

배당금 갑옷

갑옷 주거 REIT (ARR)는 Fannie Mae 및 Freddie Mac과 같은 미국 정부 후원 법인을 포함하여 주거용 모기지 담보 증권에 투자하는 모기지 REIT입니다. 이 회사는 또한 정부 모기지 관리국(National Mortgage Administration)의 고정 이자율, 하이브리드 조정 이자율 및 조정 이자율 주택 융자에 투자합니다.

회사의 비즈니스 모델은 우선주 및 보통주와 함께 부채를 발행한 다음 수익금을 앞서 언급한 부채 상품에 재투자하는 것으로 구성됩니다. 그런 다음 이 과정에서 얻은 순 스프레드의 대부분을 배당금을 통해 주주에게 반환합니다.

결과적으로 스프레드가 확대될 때마다 ARR은 일반적으로 성장률이 가속화되고 금리 스프레드가 축소되면 수익이 감소합니다. 이로 인해 신탁에 대한 매우 변동적인 주당 수익과 주당 배당금 실적이 발생했습니다. 실제로 장기적으로 주당 배당금은 금리 스프레드가 일반적으로 신탁에 대해 부정적인 방향으로 가고 높은 지급 비율로 인해 안전 마진이 거의 없기 때문에 크게 감소했습니다.

결과적으로 현재 월별 배당금 지급액은 연 수익률 19.4%로 매우 매력적으로 보이지만, 투자자들은 배당금이 금리 변동에 크게 영향을 받는다는 점을 염두에 두어야 합니다. 결과적으로 ARR은 장기 부의 합성기보다 투기적 투자에 가깝기 때문에 투자자는 주식 구매 여부를 결정할 때 이를 염두에 두어야 합니다.

최종 생각

월 생활비를 충당하려는 퇴직자에게 월 배당주는 훌륭한 도구가 될 수 있습니다. 즉, 배당금이 매력적이며 매월 지급된다고 해서 자동으로 포트폴리오에 적합하지 않습니다.

O를 사용하면 배당수익률이 4.5%로 약간 낮아지지만 매우 신뢰할 수 있고 시간이 지남에 따라 성장할 가능성이 높습니다.

SLG를 사용하면 O보다 훨씬 더 많은 위험으로 8%의 매력적인 배당 수익률을 얻을 수 있습니다. 그러나 현재 수준에서 가까운 미래에 지속 가능하고 시간이 지남에 따라 성장할 수도 있는 적절한 기회가 있습니다.

마지막으로, ARR을 사용하면 19.4%로 세 가지 중에서 가장 매력적인 배당 수익률을 얻을 수 있습니다. 그러나 비즈니스 모델의 투기적이고 변동성이 큰 특성을 감안할 때 이 배당금은 결코 신뢰할 수 없으며 투자자들은 미래 어느 시점에 배당금이 삭감될 것으로 예상해야 합니다.