3년 10.5% 배당을 위해 간과된 2023가지 펀드

오늘 우리는 10.5%의 수익률을 제공하는 포트폴리오를 구축할 것입니다. 그리고 우리는 그것을 할 것입니다 단 XNUMX개의 펀드로.

10.5% 배당금의 매력은 부정하기 어렵습니다. 매년 배당금으로 그만큼의 투자금을 회수하면 10년 이내에 모든 것을 회수할 수 있습니다. 나머지는 육즙!

게다가 아래의 XNUMX개 펀드 중 XNUMX개는 모두 폐쇄형 펀드(CEF)—배당금 지불 월간 간행물, 그래서 우리는 청구서에 따라 지불금을 받고 있습니다. 그것은 바닐라 주식의 세계에서 들어본 적이 없는 일입니다. 거의 모든 것이 다음 지불을 위해 XNUMX개월을 기다려야 합니다.

시작하려면 세 가지만 필요합니다.

• 중개계좌입니다. 모든 주요 회사가 내가 보여주려는 CEF를 지원하므로 거의 모든 계정이 가능합니다.
• 절약 - 그러나 생각보다 훨씬 적습니다. 10% 수입원을 구축하는 데 얼마나 적은 돈이 필요한지 알면 놀랄 것입니다. 그 정도의 수익률로 $500는 라이프스타일에 따라 배당금만으로 은퇴하기에 충분할 수 있습니다.
• 약 10분. 내가 보여주려는 것은 주식을 사서 장기적으로 보유하는 것만큼이나 쉽습니다.

이제 시세에 대해 이야기합시다.

CEF Pick No. 1: 업계 최고 운용사들이 제공하는 13% 수익률의 채권 펀드

1971년 "채권왕" Bill Gross가 공동 설립한 PIMCO의 펀드부터 시작해 보겠습니다. PIMCO는 명성이 높고 실적이 좋은 관리 회사입니다. CEF 투자자의 상상력에 대한 회사의 영향력은 매우 강력합니다. 그 자금은 일반적으로 보험료 순 자산 가치(NAV, 또는 CEF 포트폴리오의 투자 가치)로.

XNUMXD덴탈의 PIMCO 동적 소득 기금(PDI), 13.3%의 프리미엄이 있는 10.3%의 수익률도 다르지 않습니다.

우리는 CEF를 구매할 때 항상 할인을 요구하지만 PDI는 거의 거래되지 않기 때문에 예외를 둘 수 있습니다. 실제로 현재 프리미엄은 XNUMX년 평균 수준이므로 PDI의 가치는 상당히 높다고 할 수 있습니다. 그리고 우리는 펀드의 인상적인 성과 이력에 대해 기꺼이 지불할 것입니다!

지난 8년 동안 PDI의 연간 수익률 500%는 S&P XNUMX의 수익률과 맞먹습니다. 이는 채권형 펀드로서는 보기 드문 성과입니다. 더 좋은 점은 펀드의 높은 수익률로 인해 투자자들이 모든 지난 10년 동안의 현금 수익 중 그건 많은 S&P 500 지수 펀드를 보유하고 있는 사람이라면 지수의 2% 미만 수익률에 비추어 볼 때 흔들리는 "종이 수익"보다 낫습니다.

PDI는 또한 정기적으로 특별 배당금을 지급합니다. 이러한 지불금은 지난 25년 동안 자체적으로 10% 성장한 펀드의 정기 배당금보다 훨씬 큽니다.

이 모든 것을 합치면 13.3%의 성장 배당금과 주기적인 추가 지급을 받게 됩니다. 와 우리는 공정한 가격에 구매하고 있습니다. 그것은 채권 소득을 찾는 사람에게 훌륭한 설정입니다.

CEF 선택 2번: 좋아하는 S&P 500 주식을 소유하는 것과 같지만 수익률은 9.7%

주식으로 피벗하자 리버티 올스타 주식 펀드(미국), 초석 미국 주식의 소유자 알파벳(GOOGL), 마이크로소프트(MSFT), 달러제너럴(DG), 유나이티드헬스그룹(UNH) 와 비자 (V). 미국의 강력한 포트폴리오는 지난 12년 동안 연간 XNUMX%의 수익률을 올리는 데 도움이 되었습니다. 이는 다른 펀드가 자랑할 수 있는 장기 수익률입니다.

미국은 9.7%의 수익률을 내고 배당금은 NAV에 따라 변동하므로 예측 가능한 월 소득을 위해 보유할 펀드가 아닙니다. 그러나 이 정책은 경영진이 배당금 삭감을 발표하지 않고 투자를 위해 현금을 무료로 유지할 수 있도록 합니다(그리고 그에 상응하는 주가 하락을 겪음). 더욱이 경영진은 NAV 투자를 잘 해왔습니다. 연간 수익률 12%에서 볼 수 있습니다.

우리는 또한 펀드의 현재(희귀한) 할인을 통해 이 배당 정책에 대해 훌륭하게 "경쟁"하고 있습니다. 지금 구매하면 미국 NAV 바로 아래에 있습니다.

PDI와 마찬가지로 미국은 일반적으로 자산 가치 이상으로 거래됩니다. 이는 미국 경영진의 강력한 성과에 대한 보상입니다. 따라서 현재 할인은 저렴한 가격에 구매할 수 있는 드문 기회입니다.

CEF 선택 3번: (일시적) 할인으로 거래되는 새로운 펀드

마지막으로 Cohen & Steers 부동산 기회 및 인컴 펀드(RLTY), 수천 개의 자산에 대한 노출을 제공하고 매달 귀하의 길을 따라가는 8.4%의 배당금을 제공합니다.

펀드는 주로 창고 임대인과 같은 대형주 미국 REIT를 보유합니다. 프롤로지스(PLD) -"의 직접적인 수혜자미국 제조업의 온쇼어링”—셀 타워 집주인 아메리칸 타워 (AMT) 그리고 집주인 초대 주택(INVH).

RLTY는 출시된 지 10.2년이 채 되지 않은 새로운 펀드입니다. 바로 여기에 우리의 기회가 있습니다. RLTY는 매우 새롭기 때문에 NAV에 대해 XNUMX% 할인된 가격으로 거래됩니다. 같은 팀이 관리하는 많은 RLTY 자매 펀드가 액면가에 근접하거나 프리미엄에 거래되는 경우에도 마찬가지입니다.

그것은 RLTY가 오래되고 투자자들이 그 존재에 주목하고 부동산이 회복되기 시작할 때 구매하고 참을성 있게 기다리라는 우리의 신호입니다. 한편, 우리는 매달 우리에게 오는 펀드의 8.4% 배당금을 받을 것입니다.

마이클 포스터 (Michael Foster) 수석 리서치 애널리스트 대조적 인 전망. 더 좋은 소득 아이디어를 원하시면, 최신 보고서를 보려면 여기를 클릭하십시오 "파괴할 수 없는 소득: 안정적인 5% 배당금을 제공하는 10.2개의 바겐세일 펀드."

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