3년에 60/40 포트폴리오를 보유해야 하는 2023가지 이유

다각화는 위험을 줄이기 때문에 포트폴리오에 유익합니다. 위험을 완전히 줄일 수는 없으므로 투자자는 위험을 줄이면서 포트폴리오가 계속 성장하도록 하는 방식으로 포트폴리오의 균형을 맞추려고 합니다.

포트폴리오의 위험을 줄이는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 하나는 헤징이지만 비용이 많이 들고 금융 시장에 대한 깊은 이해가 필요합니다.

또 다른 방법은 상관관계가 없거나 상관관계가 낮은 자산을 포트폴리오에 추가하는 것입니다. 채권과 주식 채권은 포트폴리오에 안정성을 제공하는 반면 주식은 변동성이 더 크기 때문에 서로를 보완합니다.

그러나 각 자산 클래스에 얼마를 할당해야 할까요? 60/40 포트폴리오는 솔루션입니다.

60/40 포트폴리오란 무엇입니까?

60/40 포트폴리오는 60% 주식과 40% 채권으로 구성됩니다. 두 자산군 사이의 상관관계가 줄어들어 금융시장이 어려움에 처하더라도 위험을 최소화하면서 수익을 내겠다는 생각입니다.

2022년은 60/40 포트폴리오에 -24%의 수익률을 제공한 힘든 한 해였습니다. 그러나 이러한 포트폴리오는 XNUMX월 첫 거래 주간 이후 연간 수익률로 계산했을 때 최고의 YTD 성과를 보였습니다.

그렇다면 60년에 이렇게 저조한 실적 이후에 왜 누군가가 40/2023 포트폴리오를 구축하겠습니까? 다음은 60/40 포트폴리오를 선호하는 세 가지 이유입니다.

• 9.5년 동안 연평균 수익률은 +XNUMX%입니다.
• 60/40 포트폴리오가 부정적인 결과를 가져온 것은 XNUMX년이 넘는 기간 동안 XNUMX년 연속으로 두 번뿐이었습니다.
• 연간 리밸런싱만 필요

60/40 포트폴리오를 구축하는 방법은 무엇입니까?

그러한 포트폴리오의 가장 간단한 형태는 주가 지수(즉, 주식 시장 지수를 추적하는 ETF)와 채권을 추적하는 ETF를 사는 것입니다.

S & P500 ETF의 총자산은 약 1조 달러입니다. 총 0.6종의 ETF가 존재하며 평균 운용보수율은 XNUMX%입니다.

채권 ETF의 경우 IEF를 선택할 수 있습니다. IEF는 iShares 7-10년 국채를 의미하며 XNUMX년에서 XNUMX년 사이의 잔여 만기를 가진 미국 국채로 구성된 인덱스의 투자 결과를 추적합니다.