SVB 붕괴 후 매수할 3개의 지역 은행 주식

실리콘 밸리 은행(SIVB)의 실패는 미국 은행 업계에 충격파를 보냈으며 특히 소규모 은행에 영향을 미쳤습니다. SPDR S&P Regional Banking ETF(KRE)는 감염 우려로 지난주에만 20% 이상 하락했습니다.

그러나 대부분의 은행 주식이 공황 상태에 빠지고 있지만 모든 은행이 암호 화폐 및 신생 산업에 크게 노출되어 있는 것은 아닙니다. 이런 환경에서 투자자들은 은행주를 무분별하게 매도하고 있는데 배당 투자자들에게는 기회가 될 수 있다.

다음 XNUMX개의 지역 은행 주식은 광범위한 금융 부문과 함께 하락했지만, 이 이름은 장기적인 성장 잠재력과 안전한 배당금으로 잘 운영되고 있습니다.

은행 주식 #1: 배당금을 위해 서쪽으로 이동

Westamerica Bancorporation(WABC)은 북부 및 중부 캘리포니아에 79개의 지점이 있는 지역 커뮤니티 은행입니다. 이 회사의 기원은 1884년으로 거슬러 올라갑니다. Westamerica는 고객에게 저축, 당좌 예금 및 머니 마켓 계좌에 대한 액세스를 제공합니다.

회사의 대출 포트폴리오는 상업용 및 주거용 부동산 대출과 건설 대출로 구성됩니다. Westamerica는 캘리포니아에 본사를 두고 있는 270번째로 큰 은행입니다. 연매출은 약 XNUMX억 XNUMX천만 달러입니다.

19월 47.6일, Westamerica는 79.6분기 및 연간 실적을 보고했습니다. 수익은 1.46% 증가한 0.81만 달러였으며 GAAP 주당 수익은 전년도의 2022달러에서 23달러로 증가했습니다. 267년 매출은 4.54% 증가한 3.22억 XNUMX만 달러를 기록했고 EPS는 XNUMX달러로 전년도 XNUMX달러에 비해 호조를 보였습니다.

분기 말 현재 부실 대출은 총 774억 25만 달러로 전년 동기 대비 20%, 20.3분기 대비 13.7% 감소했습니다. 대손 충당금은 총 4.2만 달러로 전년 대비 12.2%, 전분기 대비 964% 감소했습니다. 총 대출금은 XNUMX% 감소한 XNUMX억 XNUMX만 달러로, 주로 급여 보호 프로그램(PPP) 대출의 급격한 감소로 인해 발생했습니다.

순이자 수입은 69.2만 달러로 60.8년 2022분기 43.1만 달러, 2021년 6.3분기 5.98만 달러와 비교됩니다. 평균 총 예금은 2023억 달러로 변동이 없었습니다. 분석가들은 회사가 XNUMX년에 $XNUMX의 수익을 올릴 것으로 예상합니다.

회사는 오랜 배당금 지급 역사를 가지고 있으며 29년 연속 배당금을 증가시켰습니다. 현재 주식 수익률은 3.3%입니다. 향후 2년 동안 연간 XNUMX%의 EPS 성장을 예상하는 반면, 주식도 상당히 저평가된 것으로 보입니다.

은행 스톡 #2: 아칸소에는 좋은 '하이킹'이 있습니다.

Bank OZK(OZK)는 아칸소, 플로리다, 노스캐롤라이나, 텍사스, 앨라배마, 사우스캐롤라이나, 뉴욕 및 캘리포니아의 고객에게 당좌, 기업 금융, 상업 대출 및 모기지와 같은 서비스를 제공하는 지역 은행입니다.

이 회사는 27년 연속 배당금을 늘렸으며 실제로 50분기 연속 배당금 인상을 제공하여 강력한 비즈니스 모델을 나타냅니다. 현재 주식 수익률은 3.6%입니다.

2022월 중순 Bank OZK는 13.5 회계연도 6.4분기 재무 결과를 보고했습니다. 총 대출 및 예금은 전년 동기 대비 각각 25% 및 8% 증가했습니다. 순이자 소득은 대출 성장과 훨씬 더 높은 이자율 덕분에 14.5% 증가했습니다. 또한 은행은 주식 수를 0.04% 줄였습니다. 그 결과 EPS는 10% 증가했으며 애널리스트 컨센서스를 11달러 상회했습니다. Bank OZK는 지난 XNUMX개 분기 중 XNUMX개 분기에서 분석가의 컨센서스를 초과했습니다.

Bank OZK는 금융 위기 이후 거의 매년 주당 이익을 증가시켰으며 이는 은행으로서는 강력한 업적이었습니다. 2011년부터 2019년까지 EPS는 연간 거의 11% 증가했습니다. 또한 Bank OZK는 유기적으로 성장했을 뿐만 아니라 지난 XNUMX년 동안 은행은 성장을 촉진하기 위해 인수를 반복했습니다.

이 은행은 새로운 지점 개설과 무기 성장으로 인해 주요 시장에서 유리한 위치에 있습니다. Bank OZK는 본거지인 Arkansas에서 가장 큰 은행입니다. 긴 역사와 지난 금융 위기 동안의 강력한 성과를 감안할 때 Bank OZK는 매력적인 금융 주식입니다.

은행 스톡 #3: 메인을 기억하라

Bar Harbor Bankshares(BHB)는 은행 지주 회사입니다. 이 회사의 운영 자회사인 Bar Harbour Bank & Trust는 제XNUMX자 중개 계약을 통해 제공되는 중개 서비스뿐만 아니라 다양한 예금, 대출 및 관련 은행 상품을 제공하는 커뮤니티 은행입니다. 또한 회사는 이 자회사를 통해 신탁 및 투자 관리 서비스를 제공하고 자회사인 Bar Harbor Wealth Management를 통해 자산 관리 서비스를 제공합니다.

메인, 뉴햄프셔 및 버몬트 전역에서 50개 이상의 지점을 운영하는 Bar Harbour Bank & Trust는 1887년부터 메인 주 바 하버에 본사를 두고 있으며 자산 규모가 3.6억 달러 이상입니다.

Bar Harbour Bank & Trust는 북부 뉴잉글랜드에 본사를 두고 메인, 뉴햄프셔, 버몬트에 지점을 둔 유일한 커뮤니티 은행입니다. 이 은행은 이익과 배당 성장 모두에서 좋은 기록을 가지고 있으며 좋은 배당 수익률과 결합되어 배당 투자자들에게 매력적인 주식입니다. 이 회사는 좋은 위치에 있으며 강력한 대출 파이프라인을 만들고 신용 품질을 유지하면서 대출 포트폴리오를 성장시킬 수 있었습니다.

19월 2022일, Bar Harbor는 31년 2022월 41.2일로 끝나는 기간의 38.7년 3분기 실적을 발표했습니다. 해당 분기에 회사는 2022만 달러의 매출을 기록했으며, 34.97년 4분기 매출은 2022만 달러, 11년 19분기 매출은 2022만 달러였습니다. 이 결과 2021년 대비 0.83년 상업 대출 증가율은 연간 0.76%, 상업 대출 증가율은 0.65%입니다. 희석 주당 XNUMX분기 핵심 수익은 XNUMX달러로 지난 분기 XNUMX달러, 전년 동기 XNUMX달러와 비교됩니다.

Bar Harbor의 자산 수익률은 지난해 1.20% 대 1.14%로 나타났고 순이자마진은 전년도 3.76% 대비 2.79%였습니다. 부실 자산 비율은 0.17% 대 0.27년 2021%였습니다. 2022년 전체 연도의 순이익은 43.6만 달러 또는 희석 주당 2.88달러로 39.3년에는 2.61만 달러 또는 희석 주당 2021달러에 비해 11%.

지난 42년간 회사의 배당성향은 평균 약 XNUMX%였습니다. Bar Harbor의 배당금은 수입으로 편안하게 충당됩니다. 예상되는 수익 성장을 감안할 때 배당금이 같은 속도로 계속 증가하고 지급 비율을 안전한 수준으로 유지할 여지가 있습니다.

현재 주가는 3.9%이다.