장기 ETF는 무간섭 전략을 통해 다양화를 제공합니다.
많은 연구에 따르면 때로는 펀드의 포지션을 자주 거래하는 것을 의미하는 액티브 운용이 종종 저조한 성과를 낼 수 있음을 보여줍니다. 특히 Morningstar와 S&P Global의 최근 두 보고서에 따르면 기록상 가장 변동성이 큰 기간 중 하나인 12년 2020월부터 2021년 XNUMX월까지 XNUMX개월 동안 액티브 펀드의 절반 미만이 패시브 펀드보다 나은 성과를 냈습니다. 중간에 말을 바꾸는 것과 관련된 추가 비용이나 스트레스를 받는 대신 시장에 대한 장기적인 접근 방식을 원하십니까? 며칠이나 몇 달이 아닌 몇 년이나 수십 년을 기준으로 생각하고 싶다면 이 XNUMX개 장기 ETF는 많은 잠재력을 제공합니다.
iShares Core S&P 500 ETF (티커: IVV)
SPDR S&P 500 ETF(SPY)는 S&P 500을 벤치마킹한 인덱스 펀드 중에서 단연 가장 크고 가장 유동성이 높은 옵션이지만, 이 iShares 펀드는 한 가지 단순한 사실만으로도 언급할 가치가 있습니다. SPY의 수수료는 0.03%입니다. 물론, 차이는 iShares 제품을 통해 연간 0.095달러로 줄어들고 $3를 투자한 경우에는 9.50달러가 됩니다. 하지만 왜 지불해야 하는 것보다 더 많이 지불합니까? 결론은 그들이 미국 최대 기업 10,000개와 동일한 라인업을 보유하고 있다는 것입니다. 따라서 저렴하고 다양한 시장 노출을 찾고 있다면 IVV가 바로 그것입니다.
인베스코 QQQ ETF(QQQ)
약간 다른 인덱스 펀드인 QQQ는 Invesco가 제공하는 가장 큰 ETF이며 패시브 주식 지수를 추적한다는 점에서 IVV와 유사합니다. 그러나 주요 차이점은 이 펀드가 Nasdaq-100을 벤치마킹한다는 것입니다. 즉, Nasdaq 거래소에 상장된 상위 100개 비금융 기업만 얻을 수 있다는 의미입니다. 좋은 소식은 현재 지구상에서 가장 큰 0.2대 기업, AAPL(조 달러 규모의 기술 거대 기업), MSFT(Microsoft Corp.) 및 Google 모회사 Alphabet을 포함하여 요즘 투자자들이 가장 먼저 생각하는 대부분의 주요 기업이 그룹에 포함되어 있다는 것입니다. Inc.(GOOG, GOOGL). 물론 이 접근 방식에는 다른 지수보다 기술에 대한 편견이 더 크므로 위험이 있습니다. 그러나 일반적으로 이 부문, 특히 이러한 유명 기업의 장기적인 성과를 고려하면 이는 일부 매수 후 보유 투자자들에게는 손해라기보다는 매력적일 수 있습니다. QQQ의 사업비율은 XNUMX%입니다.
뱅가드 러셀 2000 ETF(VTWO)
이 Vanguard 펀드는 일반적으로 훨씬 더 작은 회사뿐만 아니라 훨씬 더 심층적인 주식 목록을 벤치마킹합니다. 이름에서 알 수 있듯이 VTWO는 Russell 2000 지수(미국 상위 3,000개 기업의 순위를 매긴 다음 목록에서 가장 큰 1,000개 기업을 제외한 후 구성되는 주식 목록)와 연결되어 있습니다. 소형 주식은 대형주 우량주만큼 넉넉한 자금력을 갖고 있지 않기 때문에 더 큰 위험을 안고 있는 것은 사실입니다. 그러나 이러한 주식은 성장 초기 단계에 있기 때문에 기존 주식보다 더 장기적인 상승 여력을 제공하는 경우가 있습니다. 대표적인 보유 기업으로는 극장 운영업체인 AMC Entertainment Holdings Inc.(AMC), 렌터카 회사인 Avis Budget Group Inc.(CAR), 중형 칩 제조업체인 Lattice Semiconductor Corp.(LSCC) 등이 있습니다. VTWO의 비용 비율은 0.1%입니다.
Schwab 미국 배당주 ETF (SCHD)
고려해야 할 또 다른 중요한 장기 ETF는 Schwab의 소득 지향 펀드입니다. 단 몇 달이 아닌 수십 년 동안 포트폴리오 성과를 측정하는 경우 장기적으로 합산될 수 있으므로 배당금이 전략의 일부가 되어야 합니다. S&P 3의 1.3년 평균 배당수익률 500%에 비해 현재 배당수익률이 거의 0.06%에 달하는 이 ETF는 해당 전략을 달성할 수 있는 좋은 방법입니다. 구조적으로는 연간 비용 비율이 100%로 낮고, 4개 이상의 포지션을 갖춘 잘 다각화된 포트폴리오와 보유 주식의 약 XNUMX% 이상을 차지하는 단일 주식이 없다는 점에서 매우 매력적입니다. 장기적으로 이 펀드는 배당금을 통한 큰 소득 잠재력과 함께 주식 시장에 대한 큰 노출을 제공할 것입니다.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF(ESGU)
점점 더 많은 투자자들이 환경, 사회 및 거버넌스 문제에 중점을 두는 소위 ESG 투자를 염두에 두고 원칙 뒤에 돈을 투자하고 있습니다. 그러나 더 중요한 것은 최근 월스트리트 동향을 보면 이러한 종류의 전략이 기존 전략과 마찬가지로 성과를 낼 수 있으며 어떤 상황에서는 더 나은 성과를 낼 수 있다는 점입니다. iShares의 25억 달러 규모 ESG 인식 ETF는 화석 연료 회사, 총기 제조업체 및 이사회 다양성 측면에서 동종 기업보다 훨씬 뒤처지는 회사를 제외하는 간단한 심사 시스템을 통해 이러한 추세를 활용할 수 있는 좋은 방법입니다. 이 펀드는 0.15%에 불과한 낮은 운용비율과 약 320개 미국 유명 주식으로 구성된 다각화된 포트폴리오로 구조적으로도 건전합니다. 원칙이나 성과 잠재력 때문에 장기적인 사회 및 환경 추세에 관심이 있다면 ESGU를 살펴볼 가치가 있습니다.
뱅가드 총 국제 주식 ETF (VXUS)
지금까지 이 목록에서 앞서 언급한 모든 장기 ETF 보유량은 미국 주식 시장에 초점을 맞춰왔습니다. 국내 주식도 확실히 중요하지만 장기적으로 투자할 경우 지리적 다각화를 고려하는 것도 투자자에게 똑같이 중요합니다. VXUS가 등장하는 곳입니다. 400억 달러 규모의 펀드는 월스트리트에서 가장 큰 ETF 중 하나이며, 귀하의 포트폴리오를 국제적으로 노출시킬 수 있는 가장 간단하고 유동적인 방법 중 하나입니다. "ex-US" 전략을 사용하는 이 ETF는 미국을 제외한 전 세계 거의 모든 지역에서 7,800개의 주식으로 구성된 대규모 라인업을 보유하고 있습니다. 즉, 스위스 소비자 거대 기업인 Nestle SA(NSRGY) 및 일본 자동차 제조업체인 Toyota Motor Corp와 같은 최고의 다국적 기업을 의미합니다. (TM)은 중국과 브라질의 소규모 신흥 시장 기업에 합류합니다. 이는 글로벌 노출을 위한 원스톱 펀드이며 미국을 넘어 포트폴리오를 확장하려는 투자자에게 중요한 보유가 될 수 있습니다. VXUS의 비용 비율은 0.08%입니다.
뱅가드 장기 회사채 ETF(VCLT)
마지막으로, 이 Vanguard 펀드는 이 목록에 있는 주식 중심 ETF를 넘어 채권 시장에 투자하여 회사채에 대한 노출을 제공합니다. 이는 장기적으로 수익 가능성에 대해 우려하거나 다각화를 모색하는 많은 투자자들에게 중요한 요소입니다. 특히 VCLT는 자본이 풍부한 회사의 투자 등급 채권에만 중점을 두고 장기 회사채에 투자합니다. 이는 문제가 있는 기업의 위험한 정크 채권과 견고하지만 상대적으로 수익률이 낮은 미국 재무부 채권 간의 차이를 나눕니다. 이에 따라 현재 수익률은 약 3.2% 수준이다. 따라서 VCLT는 장기 전략의 일환으로 채권 시장에 노출되기를 원하는 사람들에게 좋은 기초 투자가 됩니다. VCLT의 비용 비율은 0.04%입니다.
구매하고 보유할 수 있는 최고의 장기 ETF XNUMX개:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— 인베스코 QQQ ETF (QQQ)
— 뱅가드 러셀 2000 ETF(VTWO)
— Schwab 미국 배당 지분 ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
— 뱅가드 토탈 인터내셔널 스톡 ETF(VXUS)
— 뱅가드 장기 회사채 ETF(VCLT)
출처: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html