호주증권투자위원회(ASIC)가 막대한 벌금을 물게 될 수도 있는 Macquarie Bank Ltd를 고소했습니다.
ASIC은 맥쿼리가 현금 관리 계좌를 통해 제XNUMX자가 금융 자문가 등 계좌에 접근할 수 있도록 허용했다고 비난했습니다.
유죄 판결을 받은 재정 고문 로스 앤드류 홉킨스(Ross Andrew Hopkins)는 맥쿼리 시스템을 이용해 2.9만 달러를 인출하는 데 성공했습니다. 혐의에 따르면 해당 거래는 수수료 권한을 활용한 대량 거래 시스템을 통해 이뤄졌다.
수수료 시스템을 통한 거래는 수동으로 확인되지 않았으며 사기 모니터링 시스템을 통해 필터링되지 않았습니다. 전 금융 자문가는 수수료를 징수하는 대신 자신이 관리하는 고객 계좌에서 자금을 인출했습니다.
Hopkins는 2.9개 범죄에 대해 유죄를 인정하여 3.5만 달러의 무단 인출을 초래했습니다. Macquarie 은행은 Hopkin의 고객에게 약 XNUMX만 달러를 보상했습니다.
ASIC 혐의
ASIC은 맥쿼리가 2016년 2020월부터 3년 XNUMX월까지 대량 거래 시스템을 모니터링하지 못했다고 주장합니다. 또한, ASIC은 Macquarie가 현금 관리 계좌에 대한 제XNUMX자 접근을 제한한다는 프로모션이 오해의 소지가 있다고 주장합니다.
출처 : ASIC
ASIC 부회장인 Sarah Court는 다음과 같이 말했습니다. Hopkins는 고객 자금을 훔치기 위해 자신의 수수료 권한을 이용해 거래를 처리함으로써 Macquarie의 시스템을 오용했습니다.
“맥쿼리는 이러한 승인되지 않은 수수료 거래를 적절하게 감지하고 방지하지 못했습니다. 그 중 다수는 건당 10,000달러가 넘었습니다. Hopkins 씨의 행동은 은행이 시스템을 적절하게 모니터링하고 적절한 프로세스를 구현하지 않을 때 잘못될 수 있는 예입니다.
"ASIC의 사건은 홉킨스 씨의 행위에 초점을 맞춘 것이 아니라 맥쿼리가 무단 거래를 모니터링, 감지 및 방지하기 위한 적절한 조치를 취하지 못했다는 주장에 초점을 맞추고 있습니다."
Macquarie의 대변인은 ASIC 주장에 대해 답변했습니다. “ASIC의 법원 서류에 따르면 이 문제는 13년부터 2016년 사이에 독립 금융 자문가의 고객 2019명과 관련하여 발생했으며 이후 사기 혐의로 유죄를 인정했습니다.
“독립 자문가가 고객의 손실을 보상하지 못한 후 Macquarie는 13명의 고객에게 전액을 상환했습니다. 맥쿼리는 고객 계정의 보안을 가장 중요하게 생각하며, 진화하는 외부 사기 환경에 대응하기 위해 새로운 통제와 프로세스를 지속적으로 도입해 왔습니다.”
법원이 결정하는 벌금은 금액의 최대 3배(약 19만 달러)에 달할 수 있습니다. 또 다른 가능한 시나리오는 매출 비율이 500억 달러를 초과할 수 있다는 것입니다.
최근에는 이에 대한 조치도 취해졌다. 마크 배비지 ASIC에 의해.
호주증권투자위원회(ASIC)가 막대한 벌금을 물게 될 수도 있는 Macquarie Bank Ltd를 고소했습니다.
ASIC은 맥쿼리가 현금 관리 계좌를 통해 제XNUMX자가 금융 자문가 등 계좌에 접근할 수 있도록 허용했다고 비난했습니다.
유죄 판결을 받은 재정 고문 로스 앤드류 홉킨스(Ross Andrew Hopkins)는 맥쿼리 시스템을 이용해 2.9만 달러를 인출하는 데 성공했습니다. 혐의에 따르면 해당 거래는 수수료 권한을 활용한 대량 거래 시스템을 통해 이뤄졌다.
수수료 시스템을 통한 거래는 수동으로 확인되지 않았으며 사기 모니터링 시스템을 통해 필터링되지 않았습니다. 전 금융 자문가는 수수료를 징수하는 대신 자신이 관리하는 고객 계좌에서 자금을 인출했습니다.
Hopkins는 2.9개 범죄에 대해 유죄를 인정하여 3.5만 달러의 무단 인출을 초래했습니다. Macquarie 은행은 Hopkin의 고객에게 약 XNUMX만 달러를 보상했습니다.
ASIC 혐의
ASIC은 맥쿼리가 2016년 2020월부터 3년 XNUMX월까지 대량 거래 시스템을 모니터링하지 못했다고 주장합니다. 또한, ASIC은 Macquarie가 현금 관리 계좌에 대한 제XNUMX자 접근을 제한한다는 프로모션이 오해의 소지가 있다고 주장합니다.
출처 : ASIC
ASIC 부회장인 Sarah Court는 다음과 같이 말했습니다. Hopkins는 고객 자금을 훔치기 위해 자신의 수수료 권한을 이용해 거래를 처리함으로써 Macquarie의 시스템을 오용했습니다.
“맥쿼리는 이러한 승인되지 않은 수수료 거래를 적절하게 감지하고 방지하지 못했습니다. 그 중 다수는 건당 10,000달러가 넘었습니다. Hopkins 씨의 행동은 은행이 시스템을 적절하게 모니터링하고 적절한 프로세스를 구현하지 않을 때 잘못될 수 있는 예입니다.
"ASIC의 사건은 홉킨스 씨의 행위에 초점을 맞춘 것이 아니라 맥쿼리가 무단 거래를 모니터링, 감지 및 방지하기 위한 적절한 조치를 취하지 못했다는 주장에 초점을 맞추고 있습니다."
Macquarie의 대변인은 ASIC 주장에 대해 답변했습니다. “ASIC의 법원 서류에 따르면 이 문제는 13년부터 2016년 사이에 독립 금융 자문가의 고객 2019명과 관련하여 발생했으며 이후 사기 혐의로 유죄를 인정했습니다.
“독립 자문가가 고객의 손실을 보상하지 못한 후 Macquarie는 13명의 고객에게 전액을 상환했습니다. 맥쿼리는 고객 계정의 보안을 가장 중요하게 생각하며, 진화하는 외부 사기 환경에 대응하기 위해 새로운 통제와 프로세스를 지속적으로 도입해 왔습니다.”
법원이 결정하는 벌금은 금액의 최대 3배(약 19만 달러)에 달할 수 있습니다. 또 다른 가능한 시나리오는 매출 비율이 500억 달러를 초과할 수 있다는 것입니다.
최근에는 이에 대한 조치도 취해졌다. 마크 배비지 ASIC에 의해.
출처: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/