경영 컨설팅 회사의 보고서에 따르면 젊은 투자자들이 부를 키우면서 금융 서비스 회사는 새로운 사업을 성사시킬 수 있는 한 세대에 한 번 있는 기회를 얻습니다. 베인 앤 컴퍼니. 자산 관리는 이 새로운 세대의 투자자들과 연결되는 중요한 경로입니다. 그러나 떠오르는 고객은 고문이 특정 서비스와 경험을 제공하기를 원한다는 것을 이해하는 것이 중요합니다. 다음은 고문이 젊고 부유한 고객에 대해 알아야 할 사항과 이 시장을 활용하는 방법입니다.
재무 자문 사업을 성장시키려는 경우 확인하십시오. SmartAsset의 SmartAdvisor 플랫폼. 미국 전역의 적합한 고객과 인증된 재정 고문을 연결해 드립니다.
젊고 부유한 고객이 어드바이저에게 원하는 것
차세대 고객과의 인터뷰를 바탕으로 베인은 이 신흥 고객 기반이 자산 관리 팀에 대해 갖는 XNUMX가지 우선 순위를 확인했습니다.
네트워킹. 젊은 고객은 동료 및 더 넓은 소셜 네트워크와 연결되기를 원합니다. 자산 관리 회사 이러한 연결을 용이하게 하는 기술 개발을 통해 이러한 요구를 충족할 수 있습니다.
탐색. 새로운 고객은 암호화폐, 예술 및 사모펀드를 포함한 다양한 자산 클래스에 대한 액세스를 원한다고 Bain은 말합니다.
자기 결정. 이 투자자 그룹은 정보를 유지하고 자체 투자 결정을 내리기를 원합니다.
전체적인 계획. 젊은 고객은 제품뿐만 아니라 포괄적이고 개인화된 조언에 굶주려 있습니다.
단순화. 신흥 고객은 간소화되고 사용하기 쉬운 디지털 기능과 서류 작업을 줄여주는 교육 플랫폼을 원합니다.
영향을 미칩니다. 젊고 부유한 고객들이 주목하는 ESG(환경, 사회 및 거버넌스) 요소 그리고 이니셔티브.
이러한 우선 순위를 충족하려면 다양한 자산 기술 제공업체와의 파트너십이 필요할 것이라고 Bain은 말합니다.
또한 이러한 고객은 자산 관리자가 사용하는 전통적인 세그먼트로 쉽게 분류되는 것을 거부합니다. "그들은 특정 상황에 맞는 적절한 채널, 서비스 수준 또는 투자를 선택하기를 원합니다."라고 Bain은 말합니다. "실시간 행동 데이터를 통해 정보를 얻는 동적 세분화는 기업이 개발해야 할 중요한 기능이 될 것입니다."
젊은 투자자들이 부를 얻는 방법
떠오르는 백만장자 서비스가 부족한 시장을 대표하는 유망한 계층이며 향후 수십 년 동안 지속될 새로운 비즈니스를 창출할 수 있는 기회입니다. Bain에 따르면 "이 급성장하는 그룹(20세에서 45세) 중 다수는 전문가(젊은 집단의 69%), 기업가(22%), 부유한 9세대 또는 XNUMX세대(XNUMX%)를 포함하여 서비스가 부족합니다." 짧은.
밀레니얼 세대의 백만장자들에게 서비스를 제공하지 않더라도 고문은 이 세대와 그들의 필요와 필요에 초점을 맞추는 것이 현명합니다. 연구 및 컨설팅 그룹 Cerulli Associates에 따르면 실제로 밀레니엄 세대의 평균 순자산은 278,000년에 2021달러 이상이었습니다. 이는 23.1년 이후 연평균 2016% 증가한 수치로 역대 최고 성장률이다.
고문이 알아야 할 사항
재정 고문에게 있어 젊고 부유한 고객이 원하는 것을 이해하는 것은 미래에 대한 투자입니다. 그러나 대부분의 자산 관리 회사는 현재 밀레니엄 세대의 요구를 충족하지 못하고 있습니다. Bain & Company 브리핑에 따르면 "은행, 중개업 또는 자산 기술 회사를 막론하고 아직 이 신흥 부문에 이상적인 엔드 투 엔드 경험을 제공한 경쟁자는 없습니다."라고 합니다.
젊은 부유층 고객들도 자산 관리자 웹 사이트 탐색하기 어려웠고 "포트폴리오에 맞는 소화 가능한 시장 업데이트"가 부족했습니다. 그들은 때때로 고문에게 연락하는 데 어려움을 겪었고 세금 최적화, 보험 보장 또는 부동산 계획과 같은 추가 서비스를 갈망했습니다.
Bain 개요는 대규모 조직이 이러한 새로운 고객 요구를 해결하기 위해 취할 수 있는 몇 가지 전략을 탐구합니다. 이러한 기술에는 자산 기술 기업 인수와 같은 대규모 움직임이 포함됩니다.
그러나 더 작은 규모의 플레이어도 자산 관리의 변화하는 환경을 인식해야 합니다.
"자산 관리 시장이 번성하고 있지만 향후 몇 년 동안은 쉬운 직선 성장을 제공하지 않을 것입니다."라고 Bain 보고서는 말합니다. “부유한 고객의 구성은 빠르게 변화하고 있으며 많은 자산 관리 회사가 이제 막 분류하기 시작한 요구 사항과 우선 순위가 있습니다. 이러한 우선 순위를 깊이 이해하고 이를 효과적으로 해결하는 비즈니스를 개발하는 것이 새로운 수요 급증에서 가치를 창출하는 데 필수적일 것입니다.”
히프 라인
젊은 투자자들이 부를 축적함에 따라 정통한 조언가들은 자산 관리 팀에서 요구하는 사항을 파악하고 이러한 우선 순위를 정면으로 충족합니다.
재무 자문 비즈니스 성장을 위한 팁
유기적 성장 파트너가 되어드리겠습니다. 재무 자문 사업을 성장시키려는 경우 확인하십시오. SmartAsset의 SmartAdvisor 플랫폼. 미국 전역의 적합한 고객과 인증된 재정 고문을 연결해 드립니다.
반경을 넓히십시오. 스마트에셋의 최근 설문 조사 많은 고문이 COVID-19 이후 원격으로 고객과 계속 만날 것으로 기대하고 있음을 보여줍니다. 검색 범위를 넓히고 가상 회의를 열거나 대면 회의 간격을 두는 것이 더 편한 투자자와 협력하는 것을 고려하십시오.
사진 크레디트: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
포스트 Bain & Co.는 젊고 부유한 고객이 고문에게 원하는 것을 파악합니다. 첫 번째 등장 SmartAsset 블로그.
출처: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-afluent-162348551.html