안정적인 소득을 위한 최고의 배당주: 2023년 XNUMX월

매수할 좋은 배당주에는 어떤 것들이 있나요? 정답은 재정 목표에 따라 다릅니다.

배당주에서는 일반적으로 수익률과 신뢰성 사이에 균형이 있습니다. 달리 말하면, 투자 금액에 대해 최대 수입을 창출하는 배당금 지급자가 항상 가장 신뢰할 수 있는 것은 아닙니다. 그리고 가장 신뢰할 수 있는 배당주는 음, 가장 높은 배당금을 제공하지 못할 수도 있습니다.

수율 대. 신뢰할 수 있음

이 절충안은 의미가 있습니다. 배당금은 많은 현금을 소비합니다. 기업이 좋은 경제와 나쁜 경제를 통해 수십 년 동안 안정적으로 배당금을 지불하려면 자본 사용을 규율해야 합니다. 공격적인 성장 전략이나 공격적인 주주 지불은 배당 프로그램을 위험에 빠뜨릴 수 있습니다.

다행스럽게도 당신은 CEO가 아니라 투자자입니다. 수율과 신뢰성 사이에서 완전한 절충안을 만들 필요는 없습니다. 다양화를 통해 이 둘의 균형을 맞출 수 있습니다.

편안한 수준에 맞는 균형을 찾으려면 고수익 배당주에 대해 자세히 살펴보고 가장 신뢰할 수 있는 배당금 지급자에 대한 검토를 읽어보세요. 거기에서 최고의 투자를 선택하는 데 도움이 되는 주요 배당 지표를 살펴보겠습니다.

40년 만에 최고치인 인플레이션이 7% 이상인 상황에서 배당주는 인플레이션을 이기고 신뢰할 수 있는 소득 흐름을 생성하는 가장 좋은 방법 중 하나를 제공합니다. Forbes의 배당 전문가인 John Dobosz의 특별 보고서인 "인플레이션을 이길 XNUMX가지 배당주"를 다운로드하려면 여기를 클릭하십시오.

최고 수익률 배당금

참고로 배당수익률은 연간 배당금을 주가로 나눈 값입니다. $100에 주식을 사고 연간 배당금이 $5이면 수익률은 5%입니다.

수익률이 가장 높은 주식과 펀드는 5%에서 12% 또는 그 이상의 범위에서 배당금을 지급합니다. 일반적으로 수확량이 높을수록 일관성이 없거나 지속 불가능할 가능성이 높습니다.

Zim: 고수익 사례

컨테이너 운송 회사 Zim 통합 배송 서비스 (ZIM)은 고수익 배당 지급자의 흥미로운 예입니다. Zim의 올해 20분기 주가는 27.55달러 중반대를 유지하고 있다. 2022월 배당금을 포함하여 Zim은 100년에 주당 XNUMX달러의 배당금을 지급할 예정입니다. 이는 XNUMX%가 넘는 천문학적인(그리고 지속 가능하지 않은) 수익률입니다.

Zim의 2022년 주주 지급액에는 17월 주당 XNUMX달러의 특별 배당금이 포함되었습니다. 운송비와 물량 증가로 인해 회사의 보유 현금은 전년도에 비해 급증했습니다. 주주들이 수혜자였습니다. 그 이후로 Zim이 선언한 배당금은 다음과 같습니다.

• 2.85월 $XNUMX
• 4.75 월 $ XNUMX
• 2.95월 $XNUMX

회사가 주주에게 가치를 돌려주기 위해 최선을 다하고 있음을 알 수 있습니다. 그러나 이러한 지불은 큰 차이로 변동합니다.

Zim의 주가가 변동성이 컸던 점도 주목할 만하다. 2022년 70월 Zim은 30달러 초반대에 거래되었습니다. XNUMX분기에 Zim의 가격은 XNUMX달러 미만으로 유지되었습니다.

높은 배당 수익률로 주의해야 할 사항

Zim과 같은 고수익 배당주에 대해 계산된 위험을 감수할 수 있지만 먼저 몇 가지 질문을 하는 것이 현명합니다. 집중해야 할 주제는 주가 추세와 회사의 성장 이니셔티브입니다.

1. 주가 하락

하락하는 주가는 수학적으로 배당수익률을 높입니다. 수익률이 100%인 5달러짜리 주식을 기억하십니까? 해당 주식의 가격이 75달러로 떨어지고 배당금이 그대로 유지되면 수익률은 6.7%로 상승합니다.

투자자들이 회사의 지속적인 가치 창출 능력에 대한 신뢰를 잃으면 주가가 하락합니다. 근본적인 요인은 경제, 산업 또는 회사 자체와 관련될 수 있습니다.

주가 하락 추세가 보이면 그 이유를 이해하십시오. 일시적인 문제는 주식의 매력을 바꾸지 못할 수 있지만 장기적인 문제는 그럴 것입니다.

2. 수용 가능한 성장 이니셔티브의 부족

회사는 초과 현금을 사용하기 위해 두 가지 주요 선택 사항이 있습니다. 지리적 확장, 인수 또는 제품 개발과 같은 성장 이니셔티브에 자금을 지원할 수 있습니다. 또는 배당금이나 주식 환매를 통해 초과 현금을 주주들에게 돌려줄 수 있습니다.

잉여 현금이 전적으로 주주들에게 전달된다면 회사가 받아들일 수 있는 성장 기회가 없다는 것을 의미할 수 있습니다. 그것은 주식의 장기적인 전망에 좋은 징조가 아닙니다.

낮은 수준에서도 인플레이션은 부를 파괴하지만 현재 속도로는 완전히 치명적입니다. 인플레이션보다 배당금을 더 빨리 올리는 배당주로 자신을 지켜라. Forbes의 배당 전문가인 John Dobosz의 특별 보고서인 "인플레이션을 이길 XNUMX가지 배당주"를 다운로드하려면 여기를 클릭하십시오.

리츠 대. 전통적인 주식

REIT는 부동산 투자 신탁을 의미합니다. 이들은 부동산 및 관련 자산을 소유하고 관리하는 회사입니다. 고수익 배당금 지급자를 조사하면 REIT가 기존 주식보다 수익률이 더 높다는 것을 알 수 있습니다.

여기에는 두 가지 주요 이유가 있습니다. 첫째, REITs는 법적으로 수익의 90% 이상을 주주에게 분배해야 합니다. 둘째, REIT 비즈니스 모델은 임대료 또는 모기지 지불을 통해 신뢰할 수 있는 현금을 많이 생산하는 경향이 있습니다.

배당수익률이 높은 REIT 및 주식

아래 표는 수익률이 5.5% 이상인 XNUMX개의 인기 주식 및 REIT를 보여줍니다.

여기서 두 자릿수 수익률은 모기지 REIT에서 나옵니다. 석유, 가스 및 통신 회사도 목록에 있는 것을 볼 수 있습니다. 일부 산업은 다른 산업보다 높은 수익률을 더 잘 지원할 수 있지만 배당 포트폴리오를 다양하게 유지해야 합니다. 장기적으로 광범위한 산업 노출은 귀하에게 더 나은 서비스를 제공할 것입니다.

배당금을 제공하는 최고의 회사

수익률보다 배당 지속 가능성을 우선시하는 경우 분석은 다른 경로를 따라야 합니다. 허용 가능한 위험 수준에서 가장 높은 수익률을 찾고 있는 것이 아닙니다. 대신 배당금도 지급하는 최고의 만능 기업을 찾고 있습니다. 이러한 주식은 일반적으로 견고한 비즈니스 펀더멘털과 배당금 지급 증가에 대한 오랜 실적을 보유할 것입니다.

배당 왕과 귀족

배당 왕과 배당 귀족으로 시작하여 연구를 단축할 수 있습니다. 배당 왕은 가장 최근 50년 연속 매년 주주 지급액을 늘렸습니다. 귀족들은 지난 25년 동안 지불금을 인상했습니다.

수십 년간 주주들에게 현금을 지급한 내역은 유익합니다. 이는 회사의 리더가 배당금을 지원하면서 성장을 달성하는 방법을 알고 있음을 알려줍니다. 리더십 팀은 또한 주주 지불을 방해하지 않고 경제 침체를 탐색하는 데 효과적이었습니다.

특히, Dividend Kings와 Aristocrats는 S&P 500 기업이기도 합니다. 즉, 자본화, 유동성 및 수익성에 대한 S&P 500의 기준을 충족합니다.

최고 배당왕

배당 왕과 귀족의 수익률이 전반적으로 낮다고 생각할 수 있습니다. 다행히도 그렇지 않습니다. 이 그룹에서 높은 수익률을 많이 볼 수는 없지만 위의 높은 수익률 목록에도 포함된 담배 회사 Altria를 포함하여 예외가 있습니다.

아래 표는 2.5% 이상의 수익률을 제공하는 XNUMX개의 인기 있는 배당 왕과 귀족을 강조합니다.

물론 이것이 유일한 선택은 아닙니다. 좋은 수익률을 지불하는 더 짧은 실적을 가진 더 많은 견고한 회사가 있습니다. 아래의 측정항목 목록은 측정항목을 찾는 데 도움이 될 수 있습니다.

최고의 배당주를 고르는 방법: 확인해야 할 5가지 지표

최고의 배당주를 고르는 데는 수익률과 배당 실적보다 더 중요한 것이 있습니다. 유망한 배당주와 REIT를 조사할 때 주식의 총 연간 수익률, 수익 증가, 현금 흐름 및 유동성과 함께 최근 몇 년 동안 배당금이 얼마나 증가했는지 살펴보십시오.

1. 배당성장 추이

측정 가능한 배당 성장의 일관된 이력을 보고 싶습니다. 이상적으로 주식은 평균적으로 인플레이션을 따라가는 정기적인 배당금 증가를 보일 것입니다. 이는 배당금의 구매력이 경제와 보조를 맞추고 있음을 알려줍니다.

2. 총수익률

주식의 총 수익률은 자본 이득과 배당금을 고려합니다. 100달러 주식의 가치가 10년에 10달러 증가하면 수익률은 100%입니다. 다른 8달러 주식이 XNUMX달러 상승한 경우 과 3달러의 배당금을 지불하면 수익률은 11%입니다. 두 번째 주식에서는 평가액이나 배당금만 평가하면 전체 그림을 볼 수 없습니다. 둘 다 고려해야 합니다.

총 수익률을 사용하여 배당금 지급자의 성과를 지수 및 기타 투자 기회와 비교할 수 있습니다.

3. XNUMX년 실적 성장

시간 경과에 따른 배당 성장에는 수익 성장이 필요합니다. 회사의 수익 내역을 검토하고 긍정적이고 일관된지 확인합니다.

특히 2022년에는 경제 또는 금융 시장 추세로 인해 일시적인 중단이 발생할 수 있습니다. 가까운 업계 경쟁업체 및 전체 시장과 비교하여 이러한 중단을 평가하십시오.

일부 침체는 피할 수 없습니다. 그러나 경기 침체를 잘 관리하는 회사는 종종 더 나은 투자를 합니다.

4. 현금 흐름흐름2
트렌드

현금은 배당금을 지급합니다. 시간이 지남에 따라 증가하는 현금 흐름을 창출하는 회사의 능력은 배당 프로그램의 수명에 매우 중요합니다. 지난 몇 년간 회사의 무료 현금 흐름 추세를 검토합니다.

회사의 현금 지불 비율도 볼 수 있습니다. 이것은 현금 흐름의 백분율로서의 배당금입니다.

이 메트릭은 더 일반적으로 인용되는 지불금 비율과 관련이 있으며 이는 수입의 백분율로 표시되는 배당금입니다. 일회성 비현금 회계 조정으로 수입이 영향을 받을 수 있기 때문에 표준 지급 비율은 문제가 될 수 있습니다.

5. 부채/자산 비율

부채/자산 비율은 부채가 회사 자산에 얼마나 많은 자금을 조달하는지 보여줍니다. 이것은 재정 건전성의 척도이자 회사의 의무 이행 능력을 나타냅니다.

비율을 계산하려면 총 부채를 총 자산으로 나눕니다. 예를 들어 결과 숫자가 0.75이면 자산의 75%가 부채로 조달된다는 의미입니다. 나머지 25%는 자기 자본으로 자금을 조달합니다. 이 숫자가 높을수록 회사의 재무 상태가 약합니다.

배당주를 다양화하세요

최고의 배당주는 장기적인 주가 상승, 수익 및 현금 흐름의 성장, 재무 건전성에 힘입어 상승하는 수익률을 창출합니다. 다행히 투자하기 전에 평가할 수 있는 모든 지표입니다.

그래도 회사의 상황이 갑자기 바뀔 가능성은 있습니다. 그렇기 때문에 개별 주식과 산업에 걸쳐 다각화하는 것이 중요합니다. 전문가들은 20~30개의 개별 주식을 보유할 것을 권장합니다. 대안으로, 당신을 위해 다각화된 배당금 펀드에 투자할 수 있습니다.

마지막 조언입니다. 배당 투자 여정을 시작하기 전에 배당 소득의 세금 결과를 이해하고 계획해야 합니다. 그렇게 하면 엉클 샘으로부터 나쁜 놀라움 없이 새로운 수입원을 즐길 수 있습니다.

인플레이션을 이길 XNUMX가지 상위 배당주

많은 투자자들은 1930년 이후 배당금이 주식 시장 총 수익의 40%를 제공했다는 사실을 깨닫지 못할 수도 있습니다. 그리고 잘 알려지지 않은 사실은 인플레이션 기간 동안 훨씬 더 큰 영향을 미치며 주주 이익의 54%를 차지한다는 것입니다. 인플레이션을 헤지하기 위해 고품질 배당주를 추가하려는 경우, Forbes의 투자 팀은 가격이 급등할 때 계속 성장할 수 있는 강력한 펀더멘털을 갖춘 5개 회사를 찾았습니다. 보고서를 다운로드하려면 여기를 클릭하십시오.