10분 안에 5% 수익률 포트폴리오 구축

많은 사람들이 이것을 깨닫지 못하지만, 믿을 수 있는 10% 배당 흐름(가격 상승 포함)을 구축하는 쉬운 방법이 있습니다. 아무것도 주식 또는 인덱스 펀드가 당신에게 돈을 지불할 수 있습니다.

나는 그것이 대담한 주장이라는 것을 압니다. 사실 ETF는 많은 사람들에게 사실상 종교입니다. 그리고 많은 액티브 펀드매니저들이 do 주어진 연도에 주식 지수를 이기지 못합니다.

하지만 그런 사람들도 적지 않다. do 지수를 이겼다. 게다가, 그들 중 많은 사람들이 많은 일반적인 S&P 1.8 인덱스 펀드의 500%보다 더 높은 수익률 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO
VOO
), 수율.

그 슈퍼스타 매니저들과 그들의 큰 배당금(아래에서 보여드릴 세 가지 펀드는 실제로 평균 수익률이 10%임)은 폐쇄형 펀드(CEF)의 세계에서 찾을 수 있습니다.

CEFs: ETF와 동일한 유명 주식, 수익 5배

CEF는 현재 평균 8.1%의 수익률을 제공하는 (너무) 종종 간과되는 자산입니다. 그리고 500개 정도의 CEF를 파헤쳐 보면 수년 동안 존재해 온 10% 수익률의 강력한 선택을 찾을 수 있어 그들의 신뢰성을 입증할 수 있습니다. (잠시 후에 그렇게 하겠습니다.)

그리고 CEF는 다음과 같은 대기업의 주식과 채권을 소유하고 있기 때문에 Apple
AAPL
(AAPL), 마이크로소프트
MSFT
(MSFT) 과 아마존
AMZN
(AMZN), 우리는 불안정한 기반 위에 소득 흐름을 구축하고 있지 않습니다. 아니요, 이것은 거의 주류입니다.

이 차트는 퇴직을 계획할 때 ETF보다 CEF를 사용하는 것의 이점을 명확하게 보여줍니다. VOO를 고수한다면 연간 소득 5.6달러를 얻기 위해 100,000만 달러를 저축해야 합니다. 그러나 터보차지된 CEF는 자본금의 XNUMX/XNUMX 미만.

어떤 펀드도 VOO의 장기 실적과 높은 수익률을 견줄 수 없다고 확신한다면, 다음에 논의할 두 자릿수 수익률 XNUMX개 중 하나만 보여드리겠습니다. Liberty All-Star Equity Fund (미국), 지난 XNUMX년 동안 VOO를 능가했습니다.

여기서 중요한 부분은 높은 수익률(현재 9.8%) 덕분에 미국이 배당금 현금으로 위의 수익 중 대부분을 전달했다는 것입니다. 따라서 우리는 여기에서 더 낮은 전체 수익을 위해 수입을 거래하지 않습니다. 그리고 우리가 막 투자한 XNUMX년 동안 우리가 안전한 배당 현금으로 얻을 수 있는 수익이 많을수록 더 좋다는 데 동의하실 것입니다!

CEF 픽 1번: 리버티 올스타 주식 펀드(미국)

이제 1980개 펀드 포트폴리오를 구축하는 방법을 살펴보겠습니다. 주식 노출의 경우 위에서 방금 언급한 미국부터 시작하겠습니다. 이 펀드는 XNUMX년대부터 존재해 온 Liberty Funds에서 운영합니다. 마이크로소프트와 같은 블루칩을 보유하고 있으며, 비자 (V) 그리고 보험사 유나이티드 헬스 케어
UNH
(UNH).

그것은 미국을 최고의 "ETF 프록시"로 만듭니다. 단, 1.8% 대신에 9.8%를 얻습니다! 더욱이 미국은 NAV에 2% 프리미엄으로 평가됩니다(주당 시장 가격은 포트폴리오 보유 주식의 주당 가치에 불과함을 의미합니다).

나는 미국이 작년에 10%의 프리미엄으로 거래되었기 때문에 상당히 가치가 있다고 말합니다. 연준의 금리 인상 주기가 거의 끝나가는 지금 도달할 수 있는 수준입니다.

CEF 선택 2번: 서부 자산 다각화 소득 펀드(WDI)

WDI는 현재 수익률이 11%인 채권형 펀드(변동성이 낮은 우선주 일부 포함)입니다. 관리 회사인 프랭클린 템플턴(Franklin Templeton)은 1.5조 XNUMX억 달러의 자산을 관리하는 막대한 규모 덕분에 채권 시장과 깊은 관계를 맺고 있습니다.

이 펀드는 내가 이 글을 쓰는 시점에서 8% 할인된 가격으로 거래되고 있어 우리에게 높은 수익률(지난해 금리가 급등하면서 히트한 채권의 결과)을 매력적인 가격으로 고정할 수 있는 기회를 제공합니다.

WDI는 미국 대형주에서 발행한 채권을 보유하고 있습니다. 298개의 자산과 1.18억 2천만 달러의 자산은 채무 불이행 위험에 대한 추가 안전 계층을 제공합니다(특히 미국의 채권 채무 불이행 비율이 자체적으로 약 XNUMX%에 불과하다는 점을 고려할 때).

위의 모든 사항은 WDI를 소득 중심 은퇴 포트폴리오 내에서 다각화를 위한 훌륭한 선택으로 만듭니다.

CEF 픽 3번: CBRE 글로벌 부동산 인컴 펀드(IGR)

우리의 최종 선택인 IGR은 부동산 노출을 위한 확실한 선택입니다. 이 펀드는 현재 11%의 수익률을 내고 있으며 100,000개국 이상에서 100명 이상의 직원을 두고 있는 세계 최대의 상업용 부동산 회사인 CBRE Investment Management에서 관리하고 있습니다.

IGR은 미국에서 가장 큰 부동산 투자 신탁(REITs)에 대한 즉각적인 노출을 제공합니다. 상위 직책에는 데이터 센터 소유자가 포함됩니다. Equinix
EQIX
(EQIX), 지배적 인 산업 지주 프롤로그
PLD
(PLD) 그리고 쇼핑몰 주인 사이먼 부동산 그룹
SPG
(SPG).

더 좋은 점은 IGR을 사용하면 8.1% 할인된 가격으로 구매할 수 있으므로 본질적으로 이러한 REIT를 달러당 92센트에 받는 것입니다. 그리고 작년 평균 할인율이 4.9%에 불과했기 때문에 여기서도 기대할 수 있는 좋은 할인율이 있습니다.

요약: 우리의 CEF 트리오는 강력한 수입과 뛰어난 성과를 제공합니다

더 높은 수익률, 더 나은 다각화, 일반적인 S&P 5 주식보다 500배 이상의 배당 수익률을 제공하는 이 3개 펀드 포트폴리오는 퇴직을 계획 중이거나 그냥 인출하려는 경우에 많은 것을 제공합니다. 귀하의 투자로 인한 수입원.

마이클 포스터 (Michael Foster) 수석 리서치 애널리스트 대조적 인 전망. 더 좋은 소득 아이디어를 원하시면, 최신 보고서를 보려면 여기를 클릭하십시오 "파괴할 수 없는 소득: 안정적인 5% 배당금을 제공하는 10.2개의 바겐세일 펀드."

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