CNBC의 FA 100은 사람들이 현명한 자금 이동을 하도록 돕는 고문을 인정합니다.

혼란스러운 시장, 높은 인플레이션, 지정학적 혼란과 같은 불확실성의 시대에 우리는 종종 재무 고문이 고객에게 추천하는 내용에 대해 글을 씁니다.

이 조언은 종종 "침착을 유지"하고 "단기 뉴스가 장기적인 결과를 가져오는 충동적인 행동으로 이어지지 않도록 하십시오."로 요약됩니다. 많은 고문들은 또한 이미 계획이 있는 고객이 그것을 신뢰하고 과정을 유지해야 함을 상기시킵니다.

이는 일부 독자들에게 다음 고려 사항으로 이어집니다. 계획이 없나요? 하나 만들 시간이 될 수 있습니다.

FA100에서 더 많은 것
FA 100: CNBC, 2022년 최고의 재무 자문 회사 순위
100년 FA 2022 순위를 결정하는 방법은 다음과 같습니다.
CNBC의 1 위 재무 고문은 Warren Buffett과 동의합니다 : '그는 현금 흐름을 좋아합니다'

소비자가 현명한 자금 결정을 내릴 수 있도록 돕는 것은 CNBC에서 개인 재무 팀이 하는 일의 핵심 부분이며 여기에는 언제 누구에게 도움을 요청할지 파악하는 것이 포함됩니다.

그 임무는 배후의 큰 동인이었습니다. CNBC FA 100 목록, 이제 39,818년차에 접어들었습니다. 이 목록은 CNBC가 데이터 제공업체 AccuPoint Solutions와 협력하여 개발한 독점 방법론을 기반으로 합니다. 이 프로세스는 100개의 등록된 투자 자문 회사 목록에 대한 SEC 제출 자료에서 수집한 데이터로 시작하여 최종 XNUMX개로 축소됩니다.여기에서 전체 방법론 보기.)

CNBC 목록의 최고 순위 고문은 평균 30년의 비즈니스 경력을 갖고 있으며 총 300억 달러 이상의 자산을 관리하고 있습니다.

그러나 그것이 목록을 만든 유일한 또는 주요 요인은 아닙니다.

CNBC FA 100은 이러한 자문 회사를 인정합니다. 사람들에게 가장 도움이 되는 재정적 삶을 탐색하십시오. 우리는 다른 요소들 중에서 회사가 제공하는 서비스와 전문 분야를 고려합니다. 그리고 올해 처음으로 회사가 고용한 공인 재무설계사의 수를 고려하여 지정이 기획 제안에 도움이 되는 전문성을 인정했습니다.

대유행 소비자 관심 자극 재정 고문과 일하면서. 코비드-1 팬데믹 이전에 조언자가 없었던 성인 5명 중 18명에 가까운 19%가 이제 조언자와 함께 일하기 시작했거나 할 계획이라고 말했습니다. 2022 노스웨스턴 상호 계획 및 진척 연구.

설문 조사의 2,381명의 응답자 중 35%가 고문과 함께 일합니다.

재정 고문이 있는 설문 조사에 따르면 부채 관리, 은퇴 계획 및 장기적인 재정 안정 달성을 포함하여 재정 문제를 탐색하는 능력에 대해 전반적으로 더 높은 자신감을 보였습니다. 그들은 또한 고문이 없는 사람들보다 전염병 기간 동안 저축을 할 가능성이 더 큽니다.

그러나 보고서에 따르면 많은 소비자가 재정 지원을 위한 첫 번째 선택으로 고문을 생각하지 않고 있습니다. ㅏ 최근 설문 조사 어드바이저 기술 플랫폼 인텔리플로에서 응답자의 59%가 재정적 조언을 원하지만 어디서 얻을 수 있는지 확신하지 못한다는 사실을 발견했습니다. 이 수치는 조사 대상 Z세대의 경우 71%, 밀레니얼 세대의 경우 72%로 급증했습니다. (이 회사는 성인 2,067명을 대상으로 설문조사를 실시했습니다.)

이러한 소비자 중 많은 수가 궁극적으로 가족, 친구 또는 디지털 리소스에 답을 찾습니다. 약 32분의 XNUMX인 XNUMX%는 등록된 투자 고문을 이용합니다.

인식을 넘어 비용에 대한 우려가 작용합니다. 그 시점까지 intelliflo 설문 조사에 참여한 응답자의 35%는 재정 고문을 고용할 돈이 충분하지 않다고 생각한다고 말했습니다.

그 신화를 믿지 마십시오. 재정적 조언은 부자들만을 위한 것이 아닙니다. 또한 자문 회사는 모든 사람에게 적합하지 않으며 많은 회사가 고객에게 막대한 투자 가능 자산을 요구하지 않습니다.

재정 조언에 대해 지불하는 방법과 금액은 고문과 서비스 범위에 따라 크게 다를 수 있습니다. 예를 들어, 고문에게 관리하도록 요청한 자산을 기준으로 관리 수수료를 지불하거나 월별, 연간 또는 프로젝트 기반 수수료를 균일하게 지불할 수 있습니다. 다른 사람들은 시간당 요금을 제공합니다.

재정 지원을 찾고 있다면 CNBC의 FA 100이 검색에 도움이 되기를 바랍니다. 이 순위는 고문을 찾는 투자자를 위한 출발점으로 사용하기 위한 것입니다. 이 목록이 검색 범위를 좁히는 데 도움이 되기를 바랍니다. 특정 전문 분야 또는 배경을 가진 고문을 찾고 있다면 다음과 같은 사이트에서 검색하십시오. XY 기획 네트워크 와 FPA 플래너검색.

당신의 삶과 재정적 필요에 적합하다고 생각되는 신뢰할 수 있는 사람을 찾을 때 여러 고문과 인터뷰할 것을 기대하십시오.

CFP 이사회는 이 10가지 질문을 예상 고문:

1. 너 뭐야? 자격 및 자격 증명?
2. 어떤 서비스를 제공합니까?
3. 당신은 신탁의 의무가 있다 나에게?
4. 재무 계획에 대한 접근 방식은 무엇입니까?
5. 일반적으로 어떤 유형의 고객과 함께 일하십니까?
6. 나와 함께 일하는 유일한 고문이 되시겠습니까?
7. 내가 어떻게 서비스 비용을 지불?
8. 일반적으로 얼마를 청구합니까?
9. 당신이 나에게 제공하는 재정적인 조언으로 다른 사람들이 이익을 얻을 수 있습니까?
10. 당신은 가본 적이 있습니까 공개 징계 귀하의 경력에서 불법적이거나 비윤리적인 행동을 하였습니까?

마지막 질문에 대한 그들의 말을 믿지 마십시오. 고문의 기록을 조회할 수 있습니다. 브로커체크 와 SEC와 함께및 CFP 인증 확인 CFP 보드와 함께.

고문이 클라이언트로부터 참조를 제공할 수 있는지 묻는 것도 현명할 수 있습니다.

CNBC의 "하프 타임 보고서″ 오늘 12p ET에서 올해 처음으로 CNBC FA 100 목록에서 XNUMX위를 차지한 Woodley Farra Manion의 George Farra를 봅니다.