'이것이 그들이 우리를 속이고 있다는 표시일 수 있습니까?' 재정 고문이 여권과 면허증 사본을 요청했습니다. 조심해야 할까요?

질문 : 제 파트너와 저는 재무설계사의 서비스에 참여했습니다. 우리는 설정의 초기 단계에 있으며 그들은 여권과 면허증의 확인된 사본을 요청했습니다. 이것은 재정 계획을 수립하는 표준 부분입니까? 기획자는 일반적으로 어떤 개인 정보를 요구하며 이것이 그들이 우리를 속이고 있다는 표시일 수 있습니까? (새로운 재정 고문을 찾고 계십니까? 이 도구는 귀하의 요구 사항을 충족할 수 있는 조언자를 연결하는 데 도움이 될 수 있습니다.)

답변 : 이것은 매우 훌륭한 질문이며 많은 사람들이 필요하다고 생각할 수 있는 질문으로, 가장 개인적인 정보를 가상의 낯선 사람에게 넘겨주게 됩니다. 

먼저 'Know Your Customer'의 약자인 KYC가 금융 자문가가 고객의 신원 및 기타 몇 가지 사항을 확인할 수 있도록 설계된 투자 산업의 표준이라는 것을 이해하는 것이 중요합니다. Ten Talents Financial Planning의 공인 재무설계사인 Kaleb Paddock은 "그래서 그렇습니다. 신원을 확인하고 자신이 누구인지 확인하는 것은 합법적인 재무설계사와의 관계에서 표준적인 부분입니다."라고 말합니다.

하지만 그렇다고 해서 모든 정보를 제공해야 하는 것은 아닙니다. 일반적으로 재무 설계사는 KYC 요구 사항을 확인하고 충족하기 위해 운전 면허증을 요청할 것입니다. “여권을 요구하는 것은 다소 지나치게 철저해 보이며 운전 면허증 사본을 제공하는 것만으로도 요구 사항을 충족하기에 충분한지 물을 수 있습니다. 또한 금융 계정을 설정하지 않거나 투자 관리를 위해 고용하지 않는 경우 사회 보장 번호를 요구할 이유가 없습니다.”라고 Paddock은 말합니다.

재정 고문과 문제가 있거나 새로운 사람을 고용하려고 합니까? 이메일 [이메일 보호].

Spark Financials의 공인 재무설계사 Danielle Miura는 재무설계사가 여권이 아닌 라이선스를 요구한다는 이야기를 들어본 적이 있다고 말했습니다. “일반적으로 문서 수집은 재무 계획을 작성하는 단계입니다. 여권 정보를 제공하는 것이 불안하다면 재정 고문에게 왜 이 개인 정보가 필요한지 물어보십시오.”라고 Miura는 말합니다. (새로운 재정 고문을 찾고 계십니까? 이 도구는 귀하의 요구 사항을 충족할 수 있는 조언자를 연결하는 데 도움이 될 수 있습니다.)

여전히 사기를 당하고 있는 것이 걱정된다면 미우라는 기획자의 배경에 대해 조사할 것을 권장합니다. Miura는 "finra.org에서 중개인을 확인하고 회사와 지정에 대해 자세히 알아보세요."라고 말합니다. 이것 안내 재정 고문을 조사하기 전에 해야 할 모든 질문을 이해하는 데 도움이 됩니다. 이 하나는 고문을 조사하기 위한 추가 팁을 제공할 것입니다.

잠재적인 고문에게 어떤 문서를 쉽게 넘겨야 할지 여전히 불확실합니까? CFP 위원회의 소비자 웹사이트인 Let's Make Plan은 페이지 재무설계사와의 첫 방문을 위한 체크리스트라고 하는 이와 같은 쿼리 전용입니다.

재정 고문과 문제가 있거나 새로운 사람을 고용하려고 합니까? 이메일 [이메일 보호].