사무실 공간, 아파트, 쇼핑몰과 같은 많은 부동산 하위 틈새 시장 및 셀프 스토리지 투자자가 이용 가능합니다. 흔히 간과되는 것 중 하나는 농지입니다. 결국, 미국에서 사용 가능한 토지의 17%만이 농업에 사용됩니다. 다른 부동산 투자와 마찬가지로 표준 시장과의 상관관계가 낮아 다양성을 제공합니다.
농지의 다른 이점으로는 다양한 소득 흐름을 갖고 인플레이션 헤지 기능이 있다는 것입니다. 농지 부동산 투자 신탁(REIT), 크라우드 펀딩 플랫폼 및 상장지수펀드(ETF)를 통해 농지에 대한 노출을 얻는 것이 더 쉽습니다.
농지의 추가 혜택
다양한 수입원: 토지 자체 외에도 농지는 밀이나 콩과 같은 작물을 판매하여 수입을 얻을 수 있습니다. 이러한 상품은 인플레이션이 높은 시기에 더 높은 수익을 제공하는 경향이 있습니다. 기타 수입원으로는 광고판, 사냥 임대, 목재 판매 및 재생 에너지 등이 있습니다.
농지는 풍력 터빈과 태양광 패널을 수용하여 재생 에너지에 대한 수요 증가를 활용할 수 있습니다.
인플레이션 헤지: 미국의 농지 면적은 매년 감소하고 있습니다. 그러나 그 농장은 세계 농지의 10%를 차지합니다. 농지는 또한 농업 이후 미국 경제에서 중요한 역할을 합니다. 1.055년 미국 경제에서 2020조 XNUMX억 달러를 차지했습니다.
이러한 희소성과 경제에 대한 중요성은 이 자원에 대한 수요를 증가시킵니다. 금과 마찬가지로 농지의 공급량은 한정되어 있어 잠재적으로 인플레이션에 대한 큰 헤지 수단이 됩니다.
잠재적인 경기 침체 및 전염병 방지: 많은 부동산 산업은 경기 침체에 영향을 받지 않는 것처럼 보였습니다. 그러나 코로나19는 사무실 공간, 쇼핑센터 등 일부 부동산 하위 틈새 시장이 큰 타격을 입으면서 이것이 틀렸다는 것을 증명했습니다.
원격 근무와 폐쇄로 인해 해당 부문에 대한 수요가 크게 감소했습니다. 반면, 농지는 식량원이기 때문에 이에 면역될 수 있습니다.
농지리츠
농지에 노출되는 쉬운 방법 중 하나는 REIT에 투자하는 것입니다. 일반적으로 REIT는 농지를 구입하여 농부에게 임대합니다. 농지 REIT는 또한 다양한 지리적 영역의 다양한 농장에 대한 노출을 제공하므로 단 하나의 농장에만 투자하는 것이 아니라 더 큰 다양성을 제공합니다.
이러한 농지 REIT는 쉽게 사고 팔 수 있기 때문에 실제 토지보다 유동성이 높습니다. 무료 ETF 거래를 제공하는 Fidelity와 같은 전통적인 중개업체를 통해 온라인으로 사고 팔 수 있기 때문에 공개적으로 거래되는 경우 특히 유동성이 높습니다.
보다 확립된 농지 REIT 중 하나는 다음과 같습니다. 글래드스톤 랜드 주식회사 (NASDAQ : 땅). 이 회사는 전국의 농지를 매입 및 임대하고 있습니다. 27년간 1.73%의 건전한 매출 성장을 기록했으며 수익률은 XNUMX%입니다.
그러나 이 REIT는 가격/현금흐름 비율이 29.54%로 지수의 가격/현금흐름 비율 16.58%보다 훨씬 높기 때문에 과대평가된 것처럼 보이기 때문에 완벽하지 않습니다.
크라우드 펀딩 플랫폼
여러 crowdfunding 플랫폼은 농지에 특화되어 있습니다. 두 가지 예가 Steward와 FarmTogether입니다.
청지기: Steward는 사용자가 농업 부문에서 자금을 빌려주고 빌릴 수 있는 독특한 플랫폼입니다. 대부분의 크라우드 펀딩 플랫폼과 달리 지분 투자가 아닌 부채에 중점을 둡니다.
투자자는 최소 100달러에 농업 프로젝트에 자금을 대출할 수 있습니다. 이 플랫폼은 공인 및 비공인 투자자 모두에게 열려 있습니다. 프로젝트당 일반적인 이자율은 5%~10%이며 대출 기관에 수수료를 부과하지 않습니다.
함께 농장: 팜투게더 투자자가 다른 투자자와 함께 돈을 모아 농업 투자에 자금을 조달할 수 있는 보다 전통적인 크라우드 펀딩 플랫폼입니다. 이러한 투자자는 투자 금액에 비례하여 부분 소유자가 됩니다.
이 크라우드 펀딩 플랫폼은 공인 투자자를 대상으로 하며 최소 금액이 높습니다. Oak Ridge Pistachio Orchard와 지속 가능한 농지 기금을 포함한 몇 가지 제안이 있습니다. Oak Ridge의 최저 최소 금액은 $15,000이며, 투자자는 지속 가능한 농지 기금을 위해 최소 $100,000를 모금해야 합니다.
현재 제공되는 이러한 상품의 내부 수익률(IRR)은 약 10%로, 이는 기존 시장과의 상관관계가 낮은 평균 수익률보다 높습니다. 그러나 이는 상당한 최소 투자 요구 사항으로 인해 높은 가격으로 제공됩니다.
ETF의
REIT와 마찬가지로 ETF는 높은 초기 투자 없이 포트폴리오에 농지를 추가할 수 있는 좋은 방법입니다. 또한 공공 증권 거래소에서 사고 팔 수 있기 때문에 실제 토지보다 유동성이 더 높습니다.
ETF는 주로 REIT 주식 회사에 투자하며, 이러한 ETF 중 다수는 수동적으로 관리됩니다. 수동적으로 관리되는 REIT ETF 중 하나는 뱅가드 부동산 인덱스 펀드 ETF (NYSEARCA : VNQ), 이는 MSCI US REIT 지수를 추적합니다. 이 펀드는 벤치마크를 능가하려고 노력하는 대신 벤치마크를 추적하기 때문에 0.12%의 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다.
인기 있는 농지 ETF 중 하나는 iShares MSCI 글로벌 농업 생산자 ETF (NYSEARCA : 베지). Vanguard의 REIT ETF와 마찬가지로 수동적으로 관리되며 MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index를 추적합니다. 사업비도 0.39%로 낮은 편이다.
이 펀드는 비료, 농약, 기계 등 농기구를 생산하는 농업회사에 투자합니다. 식품과 육류 포장을 전문으로 하는 회사가 있습니다. 가장 인기 있는 보유 자산 중 하나는 농업 장비 제조업체입니다. 디어 앤코. (NYSE : DE).
마지막 주
농지는 다른 곳보다 더 많은 안정성과 다양한 수입원을 제공할 수 있는 간과된 부동산 하위 틈새 시장입니다. 사람들은 항상 식사를 해야 하기 때문에 경기 침체와 전염병에 강한 경향이 있습니다.
이 독특한 자산 클래스의 혜택을 누리기 위해 농지에 직접 투자할 필요는 없습니다. 대신 농지 REIT, 크라우드 펀딩 플랫폼 및 ETF에 더 적은 금액을 투자할 수 있습니다.
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출처: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html