재무 고문은 표준 3/60 주식 대 채권 포트폴리오보다 이 40가지 대체 투자를 권장합니다.

수년 동안 많은 재무 고문은 표준을 포함하여 일반 소매 고객에게 주식과 채권 투자의 혼합을 권장했습니다. 60/40 주식 대 채권 포트폴리오.

기록적인 높은 인플레이션과 시장 폭락으로 인해 이 오래된 경험 법칙은 관련성이 줄어들고 있습니다. 고객들이 더 높은 수익률을 창출하고 포트폴리오를 다양화할 수 있도록 돕기 위해 많은 재무 고문들은 상품 상장지수펀드(ETF), 사업개발회사(BDC) 및 사모펀드와 같은 주요 대체 투자를 권장합니다.

2022년 XNUMX월 Cerulli Associates 연구에 따르면, 설문 조사에 응한 고문들은 고객 자산의 평균 14.5%를 대체 자산에 할당했다고 보고했으며 많은 사람들이 이 금액을 향후 17.5년간 XNUMX%.

상품 ETF

올해 가장 실적이 좋은 부문 중 하나는 에너지, 특히 석유입니다. WTI(West Texas Intermediate) 유가 지수는 90년 2020월에 마이너스 가격으로 거래되었음에도 불구하고 약 $XNUMX에서 거래되고 있습니다. 수요와 가격이 증가한 또 다른 상품은 밀입니다.

투크륨 밀 펀드 (ARCA: WEAT)는 소맥 선물 계약에 투자하는 ETF입니다. ETF이기 때문에 투자자는 중개 계좌와 거래 수수료를 무료로 통해 밀에 대한 노출을 얻을 수 있습니다. 농지 부족과 우크라이나 전쟁으로 인해 밀 수요가 급증했습니다. 이러한 요인의 결과로 WEAT는 현재까지(YTD) 14% 증가했습니다.

Invesco의 동적 에너지 탐사 및 생산 ETF (ARCA: PXE)는 원유 추출 및 정제에 관련된 회사에 투자합니다. 일부 주목할만한 보유는 다음과 같습니다. 발레로 에너지 (NYSE : VLO) and 필립스 66 컴퍼니 (NYSE : PSX). 현재의 약세장에도 불구하고 이 ETF는 놀라운 54% YTD 상승했습니다.

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사업 개발 회사(BDC)

금리가 급등하고 있음에도 불구하고 많은 회사채가 여전히 2~3%의 이자율을 지불하고 있어 인플레이션을 크게 앞지르고 있습니다. 최근 Cerulli Associates의 연구에 따르면 BDC는 고문들 사이에서 가장 인기 있는 대안 투자 중 하나입니다.

이야기는 계속됩니다.

FS KKR캐피탈 (NYSE : KSF) 연초 이후 약 4% 상승한 인기 BDC입니다. 다른 BDC와 마찬가지로 현재 12%인 매우 매력적인 수익률을 제공합니다.

이러한 BDC 중 다수는 일반 투자자가 접근할 수 없는 민간 기업에 투자합니다. 그들은 공개적으로 거래되기 때문에 충분한 유동성을 가진 이러한 떠오르는 민간 기업에 대한 노출을 쉽게 얻을 수 있습니다.

사모

BDC와 마찬가지로, 사모 투자는 신생 기업과 같은 떠오르는 민간 기업에 노출되어 있습니다. 과거에는 사모펀드 회사가 높은 관리 수수료, 높은 투자 최소 금액 및 XNUMX년 이상일 수 있는 정의된 락업 기간을 갖기 때문에 이 자산 클래스는 전통적으로 부유하고 공인된 투자자를 위해 예약되었습니다.

이러한 비유동성의 주요 이점 중 하나는 이러한 투자가 급격한 시장 변동에 덜 민감하다는 것입니다. 다행히도 사모펀드에 투자하기 위해 공인 투자자이거나 수만 달러가 없어도 됩니다.

StartEngine 인기가있다. 스타트업 크라우드펀딩 플랫폼 투자자가 최소 $100의 낮은 투자로 서비스형 소프트웨어(SaaS), 인공 지능(AI) 및 생명 공학을 포함한 다양한 산업에 투자할 수 있습니다.

관련 : 신생 기업에 투자하는 방법

현재 약세장에서 대체 투자 붐

2022년 시장이 극도로 불안정한 것은 비밀이 아닙니다. 높은 인플레이션, 지정학적 긴장 고조, 기록적인 금리 인상 및 시장 폭락으로 인해 투자자들은 다른 투자로 피난처를 찾았습니다.

60/40 주식 대 채권 포트폴리오를 포함한 전통적인 경험 법칙은 특히 이 모델 포트폴리오가 2008년 이후 최악의 분기 실적.

대신, 고문들은 상품 ETF, 사업 개발 회사, 사모펀드를 포함한 은밀한 대안 투자를 추천하고 있습니다.

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