3년 세금 신고 시즌이 시작되기 전에 해야 할 2023가지 조치는 다음과 같습니다.

가장 먼저 고려해야 할 사항 중 하나: 올해 직접 세금을 신고할 건가요, 아니면 전문가를 고용하여 대신 신고할 건가요?

세무사를 고용할 계획이라면 XNUMX월이 누군가를 찾기에 좋은 시기라고 캘리포니아주 로스가토스에 있는 MainStreet Financial Planning의 사장 겸 CEO인 공인 재무설계사 Anna Sergunina는 말했습니다.

“XNUMX월까지 기다리지 마십시오.”라고 그녀는 경고했습니다. "그들은 세금 시즌 후반에 새로운 고객을 받지 않을 가능성이 높습니다."

세금 소프트웨어를 찾는 사람들에게는 다음을 포함하여 선택 사항을 비교하기에 좋은 시간일 수 있습니다. 국세청 무료 파일, 2022년 조정 총소득이 $73,000 이하인 경우 옵션.

연말 이후에는 많은 세금 계획 기회가 사라지지만 전문가들은 2022년 세금 청구서를 줄일 수 있는 몇 가지 방법이 여전히 있다고 말합니다.

워싱턴 및 볼티모어 지역에 있는 SC&H Group의 CFP 겸 수석 재무 고문인 Judy Brown은 "미리 생각하고 세금 및 재무 계획 전략을 조정하는 데 엄청난 가치가 있다고 생각합니다."라고 말했습니다.

예를 들어, XNUMX분기 추정세 납부 2022년의 납부 기한은 17월 XNUMX일이며, 이로 인해 세금 청구서를 줄이거나 연체 벌금을 최소화할 수 있습니다.

CPA이기도 한 Brown은 18년 2023월 XNUMX일 세금 신고 마감일까지 여전히 개인 은퇴 계좌 기여금을 낼 수 있다고 말했습니다. Roth IRA 예금은 공제를 제공하지 않지만 세전 IRA 기부금으로 세금 감면, 귀하의 소득 및 직장 은퇴 플랜 참여 여부에 따라 달라집니다.

다음을 수행하여 2022년 공제를 받을 수도 있습니다. 건강 저축 예금 적격한 건강 보험 플랜에 등록되어 있다고 가정할 때 세금 마감일까지. 

뉴저지 주 프린스턴 정션에 있는 KAI Advisors의 CFP이자 교장인 Ajay Kaisth는 필요한 세금 양식 당신의 2022년 수익을 위해. 

"아직 그렇게 하지 않았다면 작년의 기록을 검토하고 양식의 체크리스트를 만드십시오"라고 그는 제안했습니다. 일반적인 형식에는 다음이 포함될 수 있습니다. W-2 직장에서 1099-NEC 계약 작업 양식, 1099-G 무엇보다도 실업 소득을 위해. 

중개 계좌를 사용하면 다음을 받을 수도 있습니다. 1099-B 자본 이득 및 손실 및 1099-DIV 배당금 및 배당금. 공제를 위해 다음이 있을 수 있습니다. 1098 모기지 이자, 5498 개인퇴직예금의 경우, 5498-SA 건강 저축 계좌 기여금 등을 위해.

필요한 모든 양식의 사본을 받을 때까지 제출을 기다려야 합니다. "정보 보고서"로 알려진 이 양식의 사본은 매년 IRS와 납세자에게 발송됩니다. 세금 보고서가 양식과 일치하지 않으면 IRS 시스템에서 자동 통지를 보낼 수 있으며 해결하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다. 

Kaisth는 "세무상 중요한 사항이 있는지 확실하지 않은 경우 문서를 보관하는 것이 좋습니다."라고 덧붙였습니다.