연준의 공격적인 금리 인상에도 불구하고 저축 예금은 여전히 그렇게 많이 지불하지 않습니다. XNUMX자리 숫자의 둥지 달걀조차도 필요한 수입을 창출하기에 충분하지 않을 수 있습니다. 편안한 은퇴를 지원하다.
이것이 퇴직자들이 주식 시장에서 간과된 측면인 폐쇄형 펀드를 고려해야 하는 이유입니다.
폐쇄형 펀드는 상환할 수 없는 고정된 수의 주식을 발행하여 자본을 조달합니다. 이 주식은 시장에서 사고 팔 수 있지만 새로운 주식을 만들 수는 없습니다.
이 구조의 한 가지 이점은 폐쇄형 펀드 관리자가 주식을 상환하려는 주주에게 상환하기 위해 큰 현금 준비금을 따로 마련할 필요가 없다는 것입니다. 시장 침체가 있고 투자자들이 출구를 찾기 위해 서두를 때 개방형 펀드 매니저는 투자자 상환을 충당하기 위해 현금을 조달하기 위해 할인된 가격으로 자산을 매각해야 할 수 있습니다.
한편 폐쇄형 펀드 매니저는 단순히 "딥을 매수"할 수 있습니다.
더욱이, 수익률이 억제된 시대(현재 평균 S&P 500 기업이 지불하는 금액은 1.6%에 불과합니다)에서 일부 폐쇄형 펀드는 여전히 과도한 배분을 제공합니다.
특별히 관대한 두 사람을 살펴보자.
놓치지 마세요
Nuveen 부동산 소득 기금 (JRS)
많은 투자자들이 부동산에 끌리는 경향이 있는 데는 이유가 있습니다. 부동산은 다른 모든 자산군을 합친 것보다 더 많은 부를 창출했습니다.
또한 인플레이션에 대한 헤지 역할도 합니다. 원자재 및 노동 가격이 상승함에 따라 새로운 건물을 짓는 데 더 많은 비용이 듭니다. 그리고 이는 기존 부동산의 가격을 상승시킵니다.
이러한 인플레이션 환경에서 전국적으로 임대료가 상승함에 따라 부동산 투자자들은 수입을 늘리다.
누빈 부동산 인컴 펀드는 이 특정 부문에 초점을 맞춘 폐쇄형 펀드입니다. 그것의 목표는 "높은 경상 소득과 자본 이득"입니다.
이 펀드는 수익을 창출하는 보통주, 우선주, 전환우선주, 부동산 부문 기업이 발행하는 채무증권에 투자합니다.
특히 JRS가 관리하는 자산의 최소 75%는 투자 등급 증권에 투자됩니다.
30월 21.3일 기준 이 펀드의 상위 21.1개 업종은 전문리츠(14.9%), 주거용 리츠(14.5%), 사무실용 리츠(12.3%), 소매용 리츠(XNUMX%), 산업용 리츠(XNUMX%) 순이었다.
JRS는 주당 20.90센트의 분기별 배당금을 지급하며 이는 연간 수익률로 환산하면 8.6%입니다.
이 펀드의 순자산 가치는 주당 $10.12이고 주가는 $9.72입니다. 이는 NAV에서 약 4% 할인된 가격으로 거래되고 있음을 의미합니다.
Tekla 의료 기회 기금(THQ)
헬스케어는 관련성이 없기 때문에 방어적인 섹터의 전형적인 예입니다. 경제의 기복.
소득을 추구하는 투자자는 Tekla Healthcare Opportunities Fund를 사용하여 해당 분야를 활용할 수 있습니다.
이 폐쇄형 펀드는 모든 의료 하위 부문과 회사의 자본 구조 전반에 걸쳐 투자합니다. 그것의 가장 큰 섹터 노출은 제약(29.0%), 의료 제공자 및 서비스(24.7%), 생명 공학(13.7%), 의료 장비 및 공급(13.6%), 의료 기기 및 진단(5.6%)이었습니다. XNUMX월.
UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer 및 Cigna와 같은 THQ의 포트폴리오에서 많은 산업계 거물을 찾을 수 있습니다.
다음은 깔끔한 부분입니다. 대부분의 배당금 지급 회사는 분기별 배당 일정을 따르지만 Tekla Healthcare Opportunities Fund는 매월 주주에게 지급합니다.
현재 이 펀드의 월 배당률은 주당 11.25센트이며 연간 수익률은 6.7%입니다.
THQ는 현재 주당 $20.09에 거래되고 있습니다. 이는 주당 NAV인 $7.5에서 약 21.73% 할인된 가격입니다.
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출처: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html