여기에서 우리는 다시 간다.
23월 2023일부터 국세청(Internal Revenue Service)이 2022년 세금 보고서 접수 및 처리를 시작함에 따라 XNUMX년 세금 시즌이 공식적으로 진행됩니다.
가단성 있는 세법이 몇 년 동안 이어진 후, 팬데믹 덕분에 올해 세법이 훨씬 더 엄격해졌습니다. 그리고 IRS는 이미 납세자들에게 환급금이 더 적을 것이라고 경고했습니다. 돈을 돌려받을 것으로 기대하는 일부 사람들은 결국 정부에 빚을 지게 됩니다.
환불을 받는 경우 시간이 조금 더 걸릴 수도 있습니다. 세무 기관 경고했다 일부 반품은 올해 검토하는 데 추가 시간이 필요할 수 있으므로 프로세스가 느려질 수 있습니다. (이는 수백만 명이 여전히 작년의 반품 처리를 기다리고 있기 때문에 발생합니다.)
IRS는 2022월에 "납세자들에게 특정 날짜까지 XNUMX년 연방 세금 환급을 받는 것에 의존하지 말라고 경고합니다. 특히 중요한 구매를 하거나 청구서를 지불할 때 그렇습니다."
좋은 뉴스? 작년보다 상황이 좋아야 합니다. 국세청(National Taxpayer Advocate) 감시기관인 국세청(National Taxpayer Advocate)은 지난 XNUMX월 초 국세청이 수천 명의 신규 직원을 고용함에 따라 IRS의 고객 서비스 투쟁의 "터널 끝에 있는 빛"이 시야에 들어오고 있다고 말했습니다.
그럼에도 불구하고 납세자들 사이에는 많은 혼란이 있습니다. 다행스럽게도 세금을 합산하는 데 무료 도움을 받을 수 있으며 제 시간에 완료할 수 없는 경우 언제든지 연장할 수 있습니다. 또한 내년에 환급을 받을 수 있는 조치를 취할 수 있습니다(또는 2022년 제출을 위해 환급을 받기 위해 줄을 서 있는 경우 더 큰 환급).
다음은 가장 자주 묻는 세금 관련 질문에 대한 답변입니다.
세금 신고 시즌은 언제 시작됩니까?
국세청이 시작됩니다 세금 환급 수락 및 처리 2022년 과세 연도는 작년과 거의 같은 시기인 23월 XNUMX일 월요일입니다.
세금 시즌의 시작은 일반적으로 IRS의 두 피크 시간 중 하나입니다. 상대적으로 간단한 세금 신고를 하는 사람들과 큰 환급을 기대하는 사람들이 가능한 한 빨리 세금을 신고하는 경우가 많기 때문입니다. 그러나 많은 사람들은 신고 시즌이 시작될 때 필요한 모든 서류를 가지고 있지 않거나 세금을 내야 할 것으로 예상되는 경우 신고를 연기할 수 있습니다.
2022년 세금 납부 기한은 언제입니까?
당신이있어 18월 XNUMX일 화요일까지 평소보다 15일 늦게 세금을 신고하십시오. 부분적으로는 XNUMX월 XNUMX일이 토요일이고 컬럼비아 특별구의 해방 기념일 휴일 때문입니다. (법에 따라 워싱턴 DC 공휴일은 연방 공휴일과 마찬가지로 모든 사람의 세금 마감일에 영향을 미칩니다.)
마감일을 지킬 수 없습니까? 해당 날짜 이전에 연장을 신청할 수 있으며 16년 2023월 180일 월요일까지 신청할 수 있습니다. 또한 전투 지역/비상 작전에 있거나 그러한 지역에서 입은 부상으로 인해 입원한 군대에서 복무하는 사람들에게는 특별 규칙이 적용됩니다. 해당 개인은 해당 지역을 떠난 후 XNUMX일 이내에 세금을 신고하고 납부해야 합니다.
나는 어떤 세금 괄호에 속합니까?
전염병, 세법 변경 등으로 인해 소득 수준이 크게 영향을 받는 상황에서 귀하의 계층이 변경되었는지 확인하는 것이 좋습니다. 그러나 부분적으로 제출 방법에 따라 달라집니다.
세율 | 하나의 | 기혼 부부(공동 신고)  |
10% | $10,275 | $20,550 |
12% | $ 10,276- $ 41,775 | $ 20,551- $ 83,550 |
22% | $ 41,776- $ 89,075 | $ 83,551- $ 178,150 |
24% | $ 89,076- $ 170,050 | $ 178,151- $ 340,100 |
32% | $ 170,051- $ 215,950 | $ 340,101- $ 431,900 |
35% | $ 215,951- $ 539,900 | $ 431,901- $ 647,850 |
37% | $ 539,901 + | $ 647,851 + |
2022년 과세연도의 표준공제는?
부부가 함께 보고하는 표준공제 800달러 뛰어올랐다 $25,900. 독신 납세자와 기혼 개인이 별도로 보고하는 경우 표준 공제액은 $400에서 $12,950로 증가했습니다. 그리고 가장의 경우 표준 공제는 $19,400에서 $600 증가합니다.
내년에 2023년 세금을 보고할 때 부부 공동 보고의 경우 이 수치가 $27,000($1,800 증가)로 증가하고 독신 납세자와 기혼 개인의 개별 보고는 표준 공제가 $13,850 증가한 $900로 증가하는 것을 볼 수 있습니다. 가구주에 대한 표준 공제액은 20,800년 과세 연도에 $2023 인상된 $1,400로 인상됩니다.
언제 IRS로부터 환급을 받을 수 있습니까?
일반적으로 환불을 받는 반품 처리 시간은 21일입니다. 그러나 이것이 보장되는 것은 아니며 IRS는 사람들에게 "특히 주요 구매를 하거나 청구서를 지불할 때 특정 날짜까지 2022년 연방 세금 환급을 받는 것에 의존하지 말 것"이라고 경고하고 있습니다.
세무 공무원에 따르면 2022년(2021년 과세 연도)의 평균 세금 환급액은 약 $3,200로 전년 대비 14% 증가했습니다. 하지만 올해 환불 더 작아질 것이다 일부 혜택이 소멸되었기 때문입니다.
168년 과세 연도에 2022억 9만 건 이상의 개인 세금 신고서가 제출될 것으로 예상되며, 대다수는 전통적인 10월 세금 마감일 이전에 제출될 것입니다. IRS는 환급금 XNUMX건 중 XNUMX건 이상이 발급된다고 밝혔습니다. 3 주 이내에 신고서를 접수한 날. 물건이 어디에 서 있는지 추적할 수 있는 가장 좋은 장소는 내 환불은 어디에 있습니까? 도구, 세금 환급 상태를 매일 업데이트합니다.
환불을 받는 가장 빠른 방법은 무엇입니까?
IRS에 따르면 속도를 높이는 가장 좋은 방법은 세금을 전자 신고하는 것입니다. 그러면 종이 서류보다 훨씬 빠르게 IRS 시스템에 정보가 입력됩니다.
XNUMX단계: IRS에 따르면 자동 입금에 가입했는지 확인하십시오. 크게 속도를 당신의 환불. 또한 더 많은 유연성을 추가합니다. 귀하의 환급금은 개인 퇴직 계좌를 포함하여 최대 XNUMX개의 개별 계좌로 분할될 수 있습니다.
2023년에 내 환급액이 더 작아지는 이유는 무엇입니까?
팬데믹 기간 동안 개별 환불을 증가시킨 여러 가지 혜택이 있었습니다. 하지만 지금은 2019년 수준으로 돌아왔습니다.
예를 들어 자녀 세액 공제는 정상 세율로 돌아갑니다. 2021년 과세 연도를 크게 향상시킨 후 올해. 인상된 요율은 나이에 따라 어린이 한 명당 최대 $3,600까지 크레딧을 높였습니다. 올해는 2,000세 미만 자녀 한 명당 $18로 되돌아갑니다. 3,200세 미만 자녀가 두 명인 가족의 경우 크레딧이 $2,100 감소합니다. 마찬가지로, 아동 및 부양 가족 돌봄 비용에 대한 세금 공제는 팬데믹 최고치인 8,000달러에서 올해 XNUMX달러로 떨어졌습니다.
600달러 이상의 자선 기부금 공제가 사라졌습니다. 또한 XNUMX개 이상의 주 중 하나에 거주하는 경우 제안된 리베이트 또는 환불 작년에 이러한 수표는 주세를 내지 않아도 연방 보고서에서 과세 소득으로 간주될 수 있습니다.
IRS는 "환급금은 2023년에는 더 적을 수 있다"고 직설적으로 말했다. 지난 XNUMX월 성명에서. “납세자들은 2023년에 경제 충격 지원금이 없었기 때문에 2022년 세금 환급과 함께 추가 경기 부양금을 받지 못할 것입니다. 또한 항목별로 분류하지 않고 표준 공제를 받지 않는 납세자는 자선 기부금을 공제할 수 없습니다. ”
저는 하이브리드 근로자이고 2022년 대부분을 집에서 일했습니다. 홈 오피스 비용을 청구할 수 있나요?
아마 아닙니다.
고용주로부터 W-2 양식을 받은 경우 홈 오피스를 개선하기 위해 지출한 비용은 공제 대상이 아닙니다. 홈 오피스 공제 자영업자를 위해 예약되어 있습니다. 따라서 여분의 침실을 사무실로 사용했더라도 공과금의 일부와 같은 부수적인 비용을 상각할 수 없습니다.
그러나 자신을 위해 일하고 소득이 W1099가 아닌 2 명세서 형식인 경우에는 집에서 일에만 할애하는 비율을 공제할 수 있습니다.
실업 수당에 대해 세금을 내야 합니까?
2020년, 대유행의 중심에서 실업 수당을 받은 사람들은 휴식을 취하고 최대 $10,200 지불에 대해 세금을 내지 않아도 되었습니다. 그러나 그것은 일회성 혜택이었습니다.
2022년에 실업 수당을 받았다면 이는 과세 소득으로 간주되며 해당 수당에 가입할 때 원천 징수된 금액이 없었다면 상당한 금액일 수 있습니다.
나는 작년에 Etsy/Ebay에서 약간의 돈을 벌었습니다. 1099 양식을 받을 수 있나요?
당신이 파워 셀러가 아니라면 아마도 아닐 것입니다. 하지만 내년에는 그렇게 될 것입니다.
IRS는 Ebay와 같은 서비스를 요구할 계획입니다. Etsy, Venmo 및 CashApp은 America Rescue Plan과 함께 제공된 변경 사항의 일부로 거래가 $1099를 초과할 때 600-K 양식을 발행합니다. 그러나 크리스마스 직전에 이를 20,000년 연기하기로 결정하고 작년과 마찬가지로 200건 이상의 거래에서 임계값을 XNUMX달러로 되돌렸습니다.
"납세자, 세무 전문가 및 업계에 대한 전환을 원활하게 하고 명확성을 보장하기 위해 IRS는 1099-K 변경 사항의 시행을 연기할 것입니다." 성명서에 발표.
그러나 내년에는 해당 소득을 보고해야 합니다. 하지만 "자동차 승차비나 식사비, 생일이나 명절 선물 비용을 분담하거나 가족 구성원이나 다른 사람에게 비용을 지불하는 것과 같은" 개인 거래 소득에는 적용되지 않습니다. 가계 청구서.”
무료 세금 보고 시스템이 있습니까?
국세청 무료 파일 IRS 파트너 사이트에서 무료 온라인 세금 준비 및 신고를 제공하는 프로그램입니다. 73,000월 13일 현재 세금 신고 시즌이 시작되는 시스템을 사용하려면 수입이 $XNUMX 이하여야 합니다.
세금을 신고하려면 얼마를 벌어야 합니까?
그것은 실제로 귀하의 제출 상태와 나이에 달려 있습니다.
$65 이상을 버는 12,550세 미만의 독신자는 보고서를 제출해야 합니다. 국세청에 따르면. 65세 이상이면 최소 금액이 $14,250로 올라갑니다.
65세 미만의 부부 공동 보고 기준은 $25,100입니다. (별도로 제출하는 경우 5달러로 떨어집니다.) 둘 다 65세 이상인 경우 27,800달러로 뜁니다. 배우자 중 한 명이 65세 미만이고 한 명이 고령이면 $26,450입니다.
아직 65세를 맞이하지 않은 가장th 생일이고 수입이 $18,800 이상인 경우 파일을 제출해야 합니다. 그들이 그 나이를 넘으면 $20,500로 점프합니다.
마지막으로, 소득이 $65 이상인 25,100세 미만의 미망인과 홀아비는 신고서를 제출해야 합니다. 65세 이상인 경우 26,450달러가 한계입니다.
소득세 연장 신청은 어떻게 하나요?
연장 신청 사실 쉬운 일입니다. 가장 빠른 방법은 전자적으로 요청할 수 있는 무료 제출을 통해 제출 날짜를 17월 XNUMX일까지 연장하는 것입니다.
그러나 세금을 계산하지 않았더라도 세금 책임을 추정해야 합니다. 그리고 귀하는 정규 마감일까지 해당 추정치에 대한 미납 세금을 지불해야 합니다.
다음을 사용하여 자동 XNUMX개월 연장을 받을 수도 있습니다. 국세청 양식 4868, 또한 귀하가 사용할 수 있는 데이터를 기반으로 세금 책임을 추정해야 합니다. 하지만 이 경우 즉시 납부할 필요는 없지만 결국 빚을 지게 되면 세금 청구서에 대한 이자를 지불해야 합니다.
작년에 암호 화폐를 사고 팔았습니다. 2022년 세금에 영향을 미치나요?
암호화폐 겨울의 한 가지 밝은 면이 있다면 세금 시즌에 도움이 될 수 있다는 것입니다. 세금 감면 추수를 통해 최대 $3,000의 손실을 상각할 수 있습니다.
cryptocurrencies는 자본 이득에 따라 달라질 수 있습니다. 즉, 빚은 얼마나 얻거나 잃었는지, 그리고 토큰을 얼마나 오래 보유했는지에 따라 달라집니다. 장기 투자자라면 수익의 20%에서 37%까지 될 수 있습니다. 하지만 올해 뛰어들어 1099년 미만 동안 암호 화폐를 보유했다면 단기 자본 이득을 촉발했으며 시장이 붕괴되기 전에 빠져 나왔다고 가정하면 수익의 최대 2022%를 빚질 수 있습니다. 이상적으로는 거래소에서 수익과 손실을 요약한 양식 XNUMX-B를 제공하지만 XNUMX년에 입증된 것처럼 모든 거래소가 투자자가 생각한 만큼 평판이 좋은 것은 아닙니다.
2022년에 밈 주식을 사고 팔았습니다. 어떤 종류의 세금 계산서를 예상해야 합니까?
암호화폐 투자자와 마찬가지로 사람들이 주식을 매매한 시점에 따라 최대 37%의 단기 자본 이득이 적용될 수 있습니다. 그리고 손실은 다른 소득의 일부를 상쇄할 수 있습니다.
어떤 일반적인 세금 실수를 주의해야 합니까?
IRS를 처리할 때 작은 실수로 인해 큰 골칫거리가 발생할 수 있으며, 이로 인해 환급 지연에서 감사에 이르기까지 모든 일이 발생합니다. 여기에 가장 일반적인 오류, 세무 공무원에 따르면.
누락되거나 부정확한 사회보장번호
철자가 틀린 이름
제출 상태 오류
수학 실수
세금 공제 또는 공제 계산 오류
잘못된 은행 계좌 번호
서명되지 않은 양식
만료된 개인 납세자 식별 번호(ITIN)로 제출
연장 신청을 하지 않고 세금 신고를 늦게 하면 어떻게 됩니까?
결론? 결국 더 많은 비용을 지불하게 됩니다. 두 종류가 있습니다 수수료 및 벌금 늦게 신고한 세금과 늦게 납부한 세금에 추가로 부과될 수 있습니다. 신고서를 60일 이상 늦게 제출하면 최소 $210의 벌금이 부과될 가능성이 높습니다(미납 세금이 미납된 경우 제외 – 벌금은 미납 세금의 100%입니다). 그렇지 않으면 매달 미납 세금의 5%에서 최대 25%까지 벌금이 부과될 수 있습니다.
연체료 벌금은 일반적으로 월 미납 세금의 0.5%이지만 최대 25%까지 부과될 수 있습니다. (국세청과 납부약정을 맺으면 금액이 많이 삭감됩니다.
물론 연장을 신청하는 경우에는 이러한 벌칙이 적용되지 않습니다. 마찬가지로, 제출하지 않은 합당한 이유를 제시할 수 있다면 제출도 피할 수 있습니다. 그리고 역사적으로 제때 제출했다면, 최초 경감 수수료를 피하는 데 도움이 되는 프로그램입니다.
내년에 더 큰 환급을 받으려면 어떻게 해야 합니까?
올해 더 적은 환급액(또는 더 높은 세금 고지서)을 초래하는 규정 개정을 감안할 때 납세자들은 2023년에 다시 세금 고지서를 받는 것을 방지할 방법을 찾고 있을 것입니다. 자신을 보호하기 위해 IRS의 원천 징수 견적 계산기는 최고의 도구입니다. 이렇게 하면 특정 환급 금액을 목표로 삼고 원천 징수 조정을 통해 환급에 가장 잘 대비할 수 있습니다. 연중 큰 소득 변동이 예상되지 않는다면 최선의 선택일 가능성이 높습니다.
소득세 원천징수는 더 이상 결혼 여부와 원천징수 수당을 기반으로 하지 않는다는 점을 명심하세요. 대신 이제 예상 제출 상태와 표준 공제를 기반으로 합니다. 항목별 공제, 자녀 세액 공제 및 기타 세금 혜택이 원천징수에 반영되도록 할 수도 있습니다.
이 이야기는 원래 포춘닷컴
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출처: https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html