다음은 약세 시장에서 재무 고문이 자신의 포트폴리오로 무엇을 하고 있는지(또는 하지 않고 있는지)입니다.

주식 시장은 상승과 하락으로 유명하며, 투자가 후퇴하기 전에 좋은 수익을 보거나 그 반대의 경우도 마찬가지입니다. "강세장"은 최소 20개월 동안 가치가 20% 이상 상승하는 시장입니다. 예상대로 인플레이션 상승으로 인해 현재 주식 가치가 XNUMX% 이상 하락하는 약세장에 있습니다.

투자자로서 약세장은 포트폴리오에 미치는 영향을 완화하기 위해 무엇을 할 수 있는지 알아보기 위해 재무 고문 및 플래너와 상의해야 하는 중요한 시간입니다.

일부 고문은 시장 변화에 개인적으로 영향을 받는 투자자이기도 하며 고객을 돕는 방법에 훨씬 더 민감합니다. 우리는 북미 전역의 XNUMX명의 고문에게 자신의 포트폴리오로 무엇을 하고 있으며 고객에게 무엇을 말하고 있는지 물어보았습니다.

대답은 다양했지만 XNUMX명의 고문은 모두 투자자가 시장의 기복을 탐색하는 데 사용할 수 있는 공통된 교훈을 가지고 있습니다.

놓치지 마세요

장기 전망

캐나다 토론토에 있는 Rubach Wealth의 Elke Rubach 회장. 그녀는 향후 10~20년에 초점을 맞춘 장기 투자자이고 그녀의 포트폴리오가 "정말 지루하기" 때문에 그녀의 포트폴리오를 보고 있지 않습니다.

“저는 위험이 높은 사람이 아닙니다. 나는 나가서 비트코인을 사지 않았습니다.”라고 그녀는 말합니다. "내 포트폴리오는 [상업 및 개인] 부동산, 보험 및 이미 다각화된 펀드로 다각화되어 있습니다. 일부는 상승했지만 일부는 하락했지만 지금 당장 필요한 돈은 아닙니다."

고위험 투자

Herman Thompson Jr.는 조지아주 애틀랜타에 있는 Innovative Financial Group의 재무 기획자입니다. 그는 거래를 할 때 자신의 포트폴리오를 확인한다고 말합니다.

이야기는 계속됩니다.

“고객에게 그들이 무엇에 투자하고 있는지는 알지만 내가 무엇에 투자하고 있는지는 모른다고 말하는 것은 위선적일 것입니다.”

Thompson은 매월 일정 금액을 시장에 투입하는 달러 비용 평균화 전략을 계속하고 있습니다. 일부는 그의 안으로 들어간다. 401 (k) 또는 투자에. 시장이 세일 중이기 때문에 그는 구매에 있어 몇 가지 더 많은 위험을 감수하고 있습니다.

“달러 비용 평균에서 내가 한 것은 실제로 변동성을 높이는 것입니다. 가장 상처를 많이 받았기 때문에 지금 살 수 있는 가장 위험한 물건을 사고 싶어요.”

그 위험한 펀드 중 하나는 뮤추얼 펀드 회사가 있는 투자 은행입니다. Thompson은 이 은행이 "세계 최고의 성장 관리자"를 보유하고 있으며, 그 은행이 한 해 동안 40% 하락했기 때문에 매달 펀드를 매입하고 있다고 말했습니다.

그 외에도 그는 단기 투자에 대해 강력한 현금 포지션을 유지하고 있습니다.

물건을 동일하게 유지

그런 다음 온라인에 모든 것을 제시하는 고문이 있습니다. 캐나다 앨버타 주에 있는 Boomer & Echo의 공동 설립자이자 유료 재무 설계자인 Robb Engen은 최근 블로그 게시물을 다음과 같이 썼습니다.내 돈을 투자하는 방법."

"현재 시장 상황에 따라 재무 또는 투자 전략이 변경되어서는 안 된다는 것을 보여주고 싶었습니다."라고 그는 말합니다. “장기적으로 버틸 수 있는 것이어야 합니다. 제 경우, 그것이 의미하는 바는 제가 조금 더 잘하고 있는 것을 쫓지 않고 일이 잘 풀리지 않을 때 당황하지 않는다는 것입니다.”

다른 고문들과 마찬가지로 그의 포트폴리오는 다양합니다. 그는 현재 Vanguard의 VEQT ETF에 투자하고 있습니다. 이 ETF에는 전 세계적으로 13,000개의 주식이 하나의 제품으로 묶여 있습니다. 그렇게 하면 각 개별 주식을 보기가 더 어려워져 실적이 저조한 주식에 대해 걱정할 가능성이 줄어듭니다. 그는 또한 새 집에 대한 계약금을 보충하기 위해 면세 저축 계좌에 약간의 현금을 보유하고 있습니다.

코스 유지

John Sacke는 토론토에 있는 BMO Nesbitt Burns의 투자 고문이자 포트폴리오 관리자입니다. 그는 자신의 포트폴리오를 관리하지 않습니다. "자기 돈에 대한 정서적 애착이 편견을 흔드는 것 같아요."

그러나 Sacke는 포트폴리오의 3% 미만을 차지하는 XNUMX년에 XNUMX번의 거래를 하며 대부분은 재미입니다.

Sacke는 주식에서 85%, 채권 및 우선주와 같은 고정 수입에서 15%를 보유하고 있습니다. 그는 시장의 하락에 대해 걱정하지 않습니다. 역사가 그것이 회복될 것이고 종종 이전 수입을 능가할 것이라는 것을 보여주었기 때문입니다.

주요 테이크 아웃

약세장에 대처하기 위한 조언에 관해서는 모든 조언자들이 같은 생각을 했습니다.

• 감정적으로 반응하지 말고 시장에서 돈을 빼내십시오. 시장은 주기적으로 움직이고 하락한 것은 다시 상승할 것이기 때문입니다.

• Rubach가 말했듯이 시장의 타이밍을 맞추려고 하지 마십시오.

• 위험 허용 범위를 이해하십시오. 그렇게 하면 포트폴리오에서 위험한 구매를 하지 않습니다.

• 다양한 포트폴리오를 가지고 있습니다. 그렇게 하면 실적이 저조한 자산이 실적이 좋은 자산과 균형을 이룰 것입니다.

• 확실하지 않은 경우 고문과 함께 일하다. "신뢰할 수 있는 조언자와 사람들과 함께 일하는 것을 좋아하는 조언자를 선택하세요."라고 Sack은 말합니다.

약세 시장에 관해서는 아무도 그것에 대해 잠을 자지 않습니다. Sack이 말했듯이 “잠이 오지 않는 늦은 밤에 내 포트폴리오를 볼 수 있습니다. 돈 걱정은 안 하고 잠도 잘 못 잔다”고 말했다.

다음에 읽을 내용

이 문서는 정보만을 제공하며 조언으로 해석되어서는 안 됩니다. 어떤 종류의 보증도 없이 제공됩니다.