누군가가 많은 자산을 축적했다고 해서 자산을 관리하는 데 필요한 시간, 성향 또는 기술이 있다는 의미는 아닙니다. 돈을 최대한 활용하기 위해 순자산이 많은 개인은 종종 개인 자산 관리자에게 의존하여 투자 지침 및 전략적 재무 계획.
뉴욕 증권 거래소 또는 기타 거래소에서 귀하의 거래를 처리하는 것보다 자산 관리자 귀하의 수입, 소유한 자산, 귀하와 귀하 가족의 목표를 고려하여 귀하의 고유한 상황에 따라 총체적인 금융 프로그램을 제공합니다. 과 개인.
자산 관리자의 작동 방식
민간 자산 관리 서비스는 투자 중개회사 및 대형 은행을 포함한 많은 금융 기관에서 제공합니다. 이러한 서비스가 기관 내에서 제공되는 경우 종종 고객에게 보다 개인화된 서비스를 제공할 수 있도록 리드 관리자 아래 소그룹으로 설정됩니다. 또한 동일한 모델을 따르는 수많은 독립 자산 고문 및 포트폴리오 관리자가 있습니다.
개인 자산 관리자의 임무는 단기, 중기 및 장기 목표가 충돌하지 않도록 하는 것입니다. 주식 일부 매각, 채권 또는 ETF는 예를 들어 일부 유동성을 확보하는 쉬운 방법처럼 보일 수 있습니다. 그러나 그것은 또한 포트폴리오의 전반적인 건전성을 손상시킬 수도 있습니다. 가장 기본적으로 포트폴리오는 가족의 광범위한 재정적 필요에 대한 비용을 지불하고 편안하게 은퇴.
이렇게 생각해 보십시오. 경험이 없는 투자자나 단순히 돈을 벌느라 너무 바빠서 돈을 관리하지 못하는 사람들은 자신의 결정이 내포하는 의미를 이해하지 못하고 다양한 금전적 이익을 매듭짓게 될 수 있습니다. 그 매듭을 풀고 전체를 강화하는 방식으로 가족의 서로 다른 이익을 함께 엮는 것이 개인 자산 관리자의 일입니다.
평판이 좋은 개인 자산 관리자는 투자자에게 만능 솔루션을 제공하지 않습니다. 대신, 부동산, 채권, 주식 및 각각이 취하는 무수한 형태와 같이 시장에서 사용할 수 있는 많은 투자 수단에 대한 개인화된 통찰력을 제공합니다. 그리고 각각의 세금 영향과 시간이 지남에 따라 재정 성장을 지원하거나 제한할 수 있는 방법을 다룰 것입니다.
개인 자산 관리자는 저렴하지 않습니다. 대부분은 고객이 관리하는 자산 가치의 비율에 따라 수수료를 청구합니다. 일부는 여전히 고객을 대신하여 배정한 자금에서 지불하는 수수료로 운영되지만, 이는 수수료가 부과되기 때문에 관리자가 펀드 또는 기타 금융 상품을 추천할 수 있다는 투자자의 우려로 인해 변화하고 있습니다.
또한 대부분의 개인 자산 관리자는 가정법, 유산 계획 및 사업 승계 변호사, 회계사, 세무 전문가 및 보험 제공자와 제휴 관계를 맺습니다. 이를 통해 각 고객은 자신의 세대와 앞으로 올 세대 모두를 위한 재정 결정의 균형을 맞추는 데 필요한 전문 지식에 액세스할 수 있습니다.
견고한 재정 계획에는 유산 계획, 은퇴 계획(https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement-savings-4-percent-rule), 자산 관리, 세금 계획 등 여러 구성 요소가 포함되어 있기 때문에 이는 중요합니다. 자체적으로 작은 움직이는 부품 세트가 있습니다. 압도적인 투자자가 모든 것을 이해하려면 문어의 XNUMX개의 팔과 XNUMX개의 뇌가 필요하다고 생각하기 쉽습니다. 개인 자산 관리자가 바로 그 문어입니다.
머니와이즈의 작품 더보기
이 문서는 정보만을 제공하며 조언으로 해석되어서는 안 됩니다. 어떤 종류의 보증도 없이 제공됩니다.
출처: https://finance.yahoo.com/news/private-wealth-managers-help-clients-160000622.html