연준이 금리를 다시 인상함에 따라 포트폴리오가 어떻게 변하고 있습니까?

뉴저지 주 플레밍턴에 있는 Brighton Financial Planning의 소유주인 공인 재무 설계사 John Middleton은 "우리는 인플레이션과 경기 침체 우려를 모두 해결하려고 시도하고 있습니다."라고 말했습니다. 

주식 할당을 위해 그는 회사를 좋아합니다 높은 배당금 지급, 가치주는 인프라, 에너지, 부동산 및 필수 소비재로 기울어져 일반적으로 자산 가치보다 낮은 가격으로 거래됩니다.

그리고 포트폴리오의 고정 수입 측면에는 채권의 이표, 만기까지의 시간 및 기간 동안 지급되는 수익률을 고려하여 이른바 단기에서 중간 듀레이션을 가진 자산이 포함될 수 있습니다.

Middleton은 "우리는 국채보다 회사채에 약간 더 많이 할당되어 있습니다."라고 말하며 더 많은 수입을 얻기 위해 더 큰 신용 위험을 감수하는 것이 편하다고 설명했습니다.

그러나 할당은 이번 주 후반에 발표되는 주요 데이터에 따라 변경될 수 있습니다.

Middleton은 포트폴리오를 조정할 수 있습니다. 개인 소비 지출 물가 지수, 연준이 선호하는 인플레이션 지표, 미국 국내 총생산, 이는 경기침체의 한 가지 정의인 성장의 두 번째 마이너스 분기를 기록할 수 있습니다.

플로리다 주 보카 라톤에 있는 Ulin & Co. Wealth Management의 CEO이자 CFP인 Jon Ulin은 장기 투자자들이 금리 상승에 "신속한 단기 움직임"으로 대응해서는 안 된다고 말했습니다.

자금을 401(k) 계획으로 연기하든 퇴직자로서 현금을 투자하든 지금은 "귀엽거나 화려"할 때가 아니라고 그는 말했습니다. 시장이 하락할 때 투자를 유지함으로써 시장 상승의 수혜 그리고 미래의 회복, 그는 말했다. 

채권 가격은 힘든 한 해였지만 일반적으로 금리가 올라가면 내려가다, 이러한 자산은 이제 투자자들이 기대하는 부정적인 주식 시장 상관 관계를 제공하고 있다고 Ulin은 말했습니다.  

"다각화는 이제 투자자들이 조금 더 잘 수 있도록 도울 수 있습니다."라고 그는 말했습니다. "당신은 코스를 유지하고 진정하고 심호흡을해야합니다."