투자 포트폴리오에 어떤 영향을 미칩니까?

인플레이션은 전국적으로 예산을 혼란에 빠뜨리고 있습니다. 올해 초 소비자 물가 지수(인플레이션의 주요 지표)가 40년 만에 최고치를 기록하면서 모든 미국인에게 영향을 미치는 경제적 문제입니다.

투자자로서 포트폴리오 선택을 전환하는 아이디어는 당신의 마음을 넘어섰을 것입니다. 이 하늘 높은 인플레이션에 대처하기 위해 조정을 하고 싶은 유혹을 받을 수 있습니다. 그러나 인플레이션이 포트폴리오 선택에 영향을 미쳐야 합니까? 알아야 할 사항은 다음과 같습니다.

인플레이션이 포트폴리오에 미치는 영향

좋든 싫든 닮음 인플레이션 잠시 동안 주위에있을 것입니다. 연준이 금리 인상으로 인플레이션에 대처하기 위해 노력하고 있지만 현재의 인플레이션 환경을 길들이는 데는 약간의 시간이 걸릴 것입니다.

CPI는 2022년 8월 현재 약간 냉각되었습니다. 그러나 인플레이션이 XNUMX%를 넘으면 모두가 계속해서 위기를 느낄 것입니다. 인플레이션이 포트폴리오에 영향을 미치는 것은 피할 수 없지만 다른 자산에 다양한 방식으로 영향을 미칠 수 있습니다. 인플레이션이 주식과 채권에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

주식

주식은 채권보다 변동성이 큰 투자로 간주됩니다. 오랜 기간 투자자였다면 주가가 얼마나 빨리 오르고 내릴 수 있는지 알아차렸을 것입니다. 지난 XNUMX년 동안 주식이 많은 포트폴리오를 가진 투자자들에게는 특히 힘든 여정이었습니다.

주식은 일반적으로 채권보다 인플레이션을 따라잡기에 더 좋은 위치에 있지만 모든 주식이 하늘 높은 인플레이션을 상쇄할 수 있는 것은 아닙니다. 예를 들어, 에너지 부문의 주식은 기술 부문의 주식보다 인플레이션을 더 잘 따라갈 수 있습니다. 그 이유는 에너지 비용은 인플레이션에 직접적으로 연결됩니다.. 소비자는 최신 기술 장치를 건너뛸 수 있지만 에너지 비용을 쉽게 피할 수는 없습니다.

보증보험증권 (Bond)

채권은 종종 주식보다 더 안정적인 투자 기회로 간주됩니다. 채권과 관련된 낮은 위험은 채권을 더 안정적으로 만들지만 위험의 부족은 또한 낮은 수익으로 이어집니다. 그리고 인플레이션이 만연할 때 채권은 종종 따라잡을 수 없습니다.

채권 투자자의 인플레이션과 관련된 한 가지 문제는 채권이 부채를 기반으로 하기 때문에 일반적으로 특정 이자율에 고정되어 있다는 것입니다. 따라서 연준이 인플레이션을 방지하기 위해 금리를 인상하기 시작하면 기존 채권의 실질 수익률이 떨어집니다.

그러나 이 규칙에는 예외가 있습니다. 국채 인플레이션 보호 증권 인플레이션에 보조를 맞추기 위해 특별히 고안된 채권입니다. TIPS를 구매한 후 원금은 인플레이션에 따라 증가하고 디플레이션에 따라 감소합니다. CPI 변경에 따라 변경되며, 이자는 고정금리로 연 XNUMX회 지급됩니다.

대체 투자

주식과 채권만이 유일한 투자 기회는 아닙니다. 많은 투자자들은 포트폴리오의 일부를 다른 유형의 자산에 할당합니다.

소득을 창출하는 부동산 또는 부동산 투자 신탁(REIT)을 통한 부동산 투자는 포트폴리오에 경제의 다른 영역에 대한 노출을 제공합니다. 일반적으로 부동산은 인플레이션을 따라잡을 수 있다고 생각되지만 현지 시장의 개별 요인이 이러한 추세에 영향을 미칠 수 있습니다.

일반적으로 다른 투자 인플레이션에 보조를 맞추다 귀금속 및 원유, 천연 가스, 곡물 및 기타 농산물과 같은 일부 상품이 포함됩니다. 많은 투자자들은 인플레이션에 대한 헤지 수단으로 금이나 은을 포트폴리오에 추가합니다.

이러한 대체 투자의 단점은 시작하려면 더 많은 지식이 필요할 수 있다는 것입니다. 개인 소득 창출 자산과 마찬가지로 물리적 자산을 소유하고 보호하기 위해 노력해야 할 수도 있습니다.

다른 시장을 고려하십시오

인플레이션이 항상 같은 시간에 같은 방식으로 전 세계 시장에 영향을 미치는 것은 아닙니다.

미국 시장이 심각한 인플레이션을 겪고 있지만 모든 국가에 동일한 문제가 있는 것은 아닙니다(또는 최소한 동일한 정도는 아님). 신흥 시장에 투자할 기회를 잡는 것은 위험을 수반하지만 일부 해외 시장은 인플레이션을 따라잡을 수 있는 더 나은 기회를 제공할 수 있습니다.

인플레이션이 포트폴리오에 영향을 미쳐야 합니까?

인플레이션이 대부분의 투자 포트폴리오에 부정적인 영향을 미칠 것이 분명합니다.

인플레이션 환경은 자산이 긍정적인 수익을 내는 것을 어렵게 만듭니다. 결국 인플레이션이 8%를 넘을 때 보조를 맞추려면 최소한 8%의 투자 수익이 필요합니다. 그것은 말보다 쉽습니다.

인플레이션이 수익에 미치는 영향을 최소화하기 위해 다양한 포트폴리오를 구축하는 것이 가장 좋습니다. 인플레이션에 보조를 맞추도록 설계된 포트폴리오를 구축할 때 고려해야 할 몇 가지 모범 사례는 다음과 같습니다.

목표 정의

인플레이션은 구매력을 갉아먹는 만연한 경제적 영향입니다. 인플레이션이 발생하면 모든 사람의 자금에 영향을 미칩니다. 그러나 당신은 당신이 당신의 투자와 함께 어떤 종류의 과정을 차트로 만들고 싶은지 스스로 결정해야 할 것입니다.

누구나 인플레이션의 영향을 피하기를 원합니다. 그러나 포트폴리오를 구축할 때 고려해야 할 유일한 요소는 아닙니다. 또한 어느 정도의 위험을 감수할 수 있는지 결정하고 싶을 것입니다. 귀하의 선호도에 따라 더 많거나 적은 위험을 감수하는 것은 괜찮습니다.

다각화

수많은 변화에 뛰어드는 대신 포트폴리오가 현재 어디에 있는지 평가하는 것부터 시작하십시오. 아직 다각화되지 않았다면 이제 약간의 변경이 필요할 수 있습니다.

주식과 채권의 올바른 분할은 가장 먼저 고려해야 할 숫자입니다. 투자자로서 자신에게 적합한 비율을 결정해야 합니다. 일반적으로 위험 허용 범위가 낮은 투자자는 더 많은 채권으로 포트폴리오를 강화하고, 위험 허용 범위가 높은 투자자는 포트폴리오에서 변동성이 큰 주식을 선호합니다.

그러나 인플레이션이 심할 때 포트폴리오의 너무 많은 부분을 채권에 보유하면 실제로 역효과를 낼 수 있습니다. 궁극적으로, 인플레이션의 고갈되는 힘에 대해 주식 시장과 관련된 변동성 위험을 저울질해야 합니다.

인플레이션의 경우 주식을 조금 더 선호하기로 결정할 수 있습니다. 또는 채권을 구매하는 경우 TIPS와 인플레이션 보호 장치가 포트폴리오에 포함될 가치가 있습니다.

어떤 섹터를 봐야 할까요?

주식과 관련하여 일부는 인플레이션 환경에서 다른 것보다 더 나은 성과를 낼 것입니다. 투자자로서 몇 가지 주요 부문을 주시하는 것이 중요합니다. 에너지와 같은 특정 투자 분야를 중심으로 설계된 Q.ai 투자 키트를 확인하십시오 인플레이션 방지, 또는 성장주.

에너지

에너지 부문은 소비자 물가 지수와 밀접하게 연관되어 있습니다. 유틸리티로서의 연료, 휘발유, 전기 및 천연 가스의 가격은 모두 CPI에 직접 영향을 미칩니다. CPI는 인플레이션의 주요 척도이기 때문에 상관관계는 분명합니다.

에너지 가격이 오르거나 내리면 CPI가 영향을 받습니다. 이를 통해 에너지 부문은 경제가 인플레이션 압력에 직면할 때 좋은 성과를 낼 수 있습니다. 소비자들은 일반적으로 사회에서 기능하는 데 필요한 에너지 구매를 건너뛸 수 없기 때문입니다. 예를 들어 휘발유 값이 비싸더라도 출퇴근이 필요하기 때문에 많은 사람들이 여전히 정량을 구매합니다.

스테이플

식료품과 같은 핵심 소비재는 인플레이션이 있을 때 잘 지내는 경향이 있습니다. 현실은 쇼핑객이 여전히 매주 빵, 계란, 우유를 구매해야 한다는 것입니다. 가격이 더 높더라도 많은 가정은 전국의 식료품 선반에서 찾을 수 있는 기본 품목에 더 많은 비용을 지출해야 합니다.

이 때문에 주요 주식에 투자하는 것은 인플레이션에 대한 베팅을 헤지하는 좋은 방법입니다.

성장주

성장주는 일반적으로 최소한의 현금 흐름을 가지고 있습니다. 시간이 좋고 인플레이션을 관리할 수 있을 때 성장주는 급등할 수 있습니다. 그러나 경제가 어려운 시기에 직면할 때 소비자는 생계를 유지하기 위해 지출을 변경해야 합니다. 이러한 예산 삭감으로 인해 필수 서비스가 없는 회사는 생존하기가 더 어려워집니다.

성장 기반 주식은 평균 이상의 인플레이션 타격을 받을 것이므로 투자 포트폴리오를 설정할 때 이를 염두에 두십시오.

히프 라인

일부 투자는 다른 투자보다 인플레이션 환경을 견디는 데 더 적합합니다. 미국 경제가 인플레이션 시대에 접어들면서 포트폴리오를 주의 깊게 관찰하는 것이 중요합니다. 그러나 당신의 포트폴리오가 다가오는 폭풍을 견뎌낼 만큼 충분히 다각화되어 있지 않다면, 일반적으로 중요한 변화를 시행하기에 적절한 시기가 아닙니다.

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