신화적인 "배당금만" 은퇴를 달성하는 방법

솔직히 말해서 우리가 막 시작한 해가 지나면 우리는 모두 지쳤습니다. 하지만 경계를 늦출 수는 없습니다. 이럴 때일수록 경각심을 불러일으키는 헤드라인 때문에 우리의 구매 및 판매 결정이 왜곡되기 쉽습니다.

더 나쁜 것은 떠들썩함과 거의 언제나 요즘 뉴스를 지배하는 잘못된 시장 예측은 은퇴 자금을 조달하는 데 필요한 신뢰할 수 있는 배당금 지급자로부터 멀어지게 할 수 있습니다.

나는 투자자들에게 이런 일이 일어나는 것을 보는 것이 싫습니다. 특히 그들이 쉽게 고수익 자산을 사용할 수 있을 때 폐쇄형 펀드(CEF) 에 배당금만으로 은퇴. 평균 8.1%의 특대 수익률 덕분에 거기에 도달할 수 있는 XNUMX개의 "낮은 드라마" CEF가 있습니다. 세 가지 모두 강력한 배당 성장과 가격 상승 여력도 자랑합니다. 이 고수익 트리오에 대한 자세한 내용은 곧.

당신이 알아야 할 단 하나의 퇴직 "규칙"이 있습니다

대부분의 투자자들이 do 은퇴 계획에 주의를 기울이고, 그들은 무작위 합계에 집착합니다. 고문이나 전문가들은 그들이 은퇴해야 한다고 말합니다: 1만 달러, 2만 달러 또는 무엇이든. 그런 다음 그들은 빨리 낙담합니다.

그것은 이해할 수 있지만 사실은 모든 사람의 상황이 다르며 실제로 중요한 "규칙"은 단 하나뿐입니다. 은퇴 후 소득이 지출을 초과해야 한다는 것입니다. CEF가 큰 이점을 제공하는 곳입니다.

위의 차트에서 평균적인 미국인이 다양한 수익률로 포트폴리오에서 연간 30,000달러의 배당금 수입을 얻기 위해 저축해야 하는 금액을 확인할 수 있습니다. 예를 들어, 3%의 수익률에서 연소득 33.3달러를 얻으려면 약 30만 달러 또는 계획된 연간 퇴직 지출의 무려 60,000년에 해당하는 금액을 저축해야 합니다. 연간 2달러를 지출할 계획이라면 최소 XNUMX만 달러가 필요합니다.

물론 수익률이 높을수록 저축할 필요가 적습니다. 6%의 수익률에서 저축해야 하는 금액은 절반으로 줄어듭니다. 따라서 연간 배당금 수입 $1에 백만 달러가 필요합니다.

한 가지 문제가 있습니다. 수익률이 높을수록 더 많은 위험을 감수하는 경향이 있습니다. 예를 들어 석유 강세론자들이 알레리안 MLP ETF(AMLP
AMP
) 2014년에 유사한 고수익 에너지 투자.

AMLP의 7% 수익률은 당시에는 그다지 위험해 보이지 않았지만 석유 수요와 가격이 하락하면서 AMLP도 함께 하락했습니다.

그럼에도 불구하고 단기 바운스를 위해 AMLP를 플레이하는 것이 가능했습니다. 예를 들어 2022년 XNUMX월에 구매한 것은 좋은 성과를 거두었습니다.

테이크아웃? 구매 기반 혼자서 XNUMX년 전의 AMLP 구매자와 같이 높은 수익률로 인해 높은 소득 흐름을 빠르게 초과하는 가격 손실이 발생할 수 있습니다. 더 나은 플레이? 가격의 강한 기회를 설정 위 우리의 풍부한 지불금과 함께 가십시오.

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지금 고려해야 할 3가지 훌륭한 주식 CEF

아래의 단순한 XNUMX-CEF 포트폴리오는 세 가지 주요 강점을 자랑하기 때문에 대부분의 다른 소득 옵션보다 뛰어납니다.

1. 그것은 당신에게 제공 강력한 미국 블루칩 주식 직접 구입하는 경우 지불하는 것보다 적은 비용으로.
2. 그것은 지불 평균 배당수익률 8.1% (일반적인 투자자가 필요로 하는 12.5년에서 33년으로 필요한 절감액을 줄임).
3. 광범위한 다양화 미국 경제 전반에 걸쳐.

위 XNUMX가지 펀드는 각각 Liberty All-Star Equity Fund (미국), 전에, 자유 올스타 성장 기금 (ASG) 그리고 Nuveen Dow 30 다이내믹 오버라이트 펀드(DIAX), 지난 XNUMX년 동안 좋은 성과를 거둔 우량 미국 주식에 집중하십시오. 이는 경영진이 강세장에서 이익을 얻고 그 이익을 주주들에게 지불금으로 건네고 후퇴하는 동안 저렴한 사냥을 할 때 이러한 CEF가 높은 배당금을 유지하는 데 도움이 되었습니다.

이것은 이 XNUMX-CEF 포트폴리오에 대한 배당금이 왜 상승 지난 XNUMX년 동안 USA와 ASG가 대부분의 힘든 작업을 수행했습니다.

또한 ASG와 USA의 배당금 지급액이 변동하는 경향이 있음을 알 수 있습니다. 이는 이러한 펀드가 매년 순자산가치(NAV 또는 포트폴리오 가치)의 일정 비율을 배당금으로 지급하기로 약속했기 때문입니다(미국의 경우 10%, ASG의 경우 8.1%).

이 접근 방식은 2022년 하락으로 인해 이러한 펀드가 향후 더 높은 가격에 판매할 수 있어야 하는 할인을 받을 수 있는 기회를 설정했기 때문에 지금 특히 시의적절합니다. 그것은 주주들에게 더 많은 배당 성장으로 이어질 것입니다.

낮은 레버리지, 옵션 전략 매력 추가

마지막으로, 이 세 가지 펀드는 기본적으로 레버리지를 사용하지 않습니다. 이는 오늘날의 금리 상승 환경에서 플러스 요인입니다. CEF 내부자에 액세스할 수 있습니다. 많은 어떤 소비자가 얻을 수 있는 것보다 더 저렴한 신용).

또한 DIAX는 미래의 고정된 가격과 날짜로 투자자에게 보유 주식을 매수할 수 있는 옵션을 판매하는 커버드 콜 전략에서 추가 수입을 얻습니다. 회사는 투자자가 주식을 사느냐에 관계없이 이러한 옵션에 대해 부과하는 수수료를 유지합니다.

그리고 그 보유는 어떻습니까? 언급한 바와 같이, USA, ASG 및 DIAX는 모두 강력한 현금 흐름을 가진 고품질의 대형 미국 기업을 소유하고 있습니다. Microsoft
MSFT
(MSFT), 애플
AAPL
(AAPL), 유나이티드 헬스 그룹
UNH
(유엔) 과 골드만 삭스 (GS). 지난 10년 동안 이와 같은 미국 대형주들의 강력한 성과는 당시 이 세 개의 CEF를 매수한 투자자들이 번창하고 있음을 의미하며, 지금으로부터 XNUMX년 후 오늘날의 매수자들에게 기대하는 결과입니다.

마이클 포스터 (Michael Foster) 수석 리서치 애널리스트 대조적 인 전망. 더 좋은 소득 아이디어를 원하시면, 최신 보고서를 보려면 여기를 클릭하십시오 "파괴할 수 없는 소득: 안정적인 5% 배당금을 제공하는 10.2개의 바겐세일 펀드."

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